أدى ظهور تقنية زراعة العائد “Yield Farming” إلى زيادة اهتمام المستثمرين باللامركزية في DeFi. تُعرف هذه الاستراتيجية أيضًا باسم تعدين السيولة ، مما يجعل امتلاك العملات المشفرة أمرًا مربحًا.
من الممكن الآن استثمار عملاتك المشفرة في مجمع سيولة لتوليد دخل سنوي Yield Farming غير فعال. في الواقع ، يكافئك بعض وسطاء DeFi بالرموز مقابل الدعم والمساهمة بالأموال التي تمنحها لهم. هذه هي الطريقة التي تتيح لك Yield Farming بأن تصبح متقدمًا في العملات الرقمية المشفرة.
في هذا الدليل، سنغطي كل ما تحتاج لمعرفته حول زراعة العائد “Yield Farming”. أخيرًا ، نقدم كيفية الاستفادة من منصات Yield Farming لجميع أولئك الذين يرغبون في تحقيق دخل سلبي.
قائمة افضل منصات Yield Farming لعام 2024
مراجعة افضل منصات Yield Farming “زراعة العائد”
منصات Yield Farming الموجودة في قائمتنا، تمتاز بنسبة عائد مرتفعة ومعقولة. علاوة على درجة أمان عالية و مدة حجز العملات الرقمية معقولة. إليك مميزات وعيوب كل منصة زراعة العائد:
1. Compound – افضل منصة لاقتراض العملة الرقمية المشفرة
Compound هو تطبيق لإقراض العملة المشفرة. مع هذا التطبيق ، لست مطالبًا بامتلاك محفظة مركبة للاستمتاع بالمكافآت. في الواقع ، يمكنك الحصول على رموز COMP من خلال الاحتفاظ بالتوكن الخاص بك في محفظة Ledger أو Coinbase. بالإضافة إلى ذلك ، يتم توفير إدارة الأصول الخاصة بك من قبل كيانات موثوقة.
مزايا
- القدرة على كسب المكافآت من محافظ العملات المشفرة الأخرى
- تطبيق آمن
- سهولة الاستخدام
- ضرائب مثيرة للاهتمام
- موثوقية الإيرادات
سلبيات
- لا يوجد خيار تداول
2. Yearn.Finance – افضل منصة استثمار في بروتوكولات DeFi
يمنحك تطبيق Yearn.Finance الفرصة للاستثمار في العديد من بروتوكولات DeFi لتحسين أرباحك. وبالتالي ، فإنه يسمح لك بالقيام بزراعة العائد على مجمع أو حتى Aave لكسب YFI.
يجب أن يكون لديك محفظة Ethereum لاستخدام هذا النظام الموثوق. يقدر متوسط العائد السنوي بـ 0.01٪.
مزايا
- تحسين العائد بفضل الجمع بين عدة مجموعات
- سهولة الاستخدام
- منصة موثوقة
- خيار التداول متاح
سلبيات
- عائد سنوي منخفض إلى حد ما
3. Harvest.Finance – استثمر في مجموعة كبيرة من المجمعات النقدية
يمنحك harvest.finance الفرصة للاستثمار في مجموعة واسعة من مجمعات السيولة لكسب دخل سلبي. يستفيد هذا التطبيق من الأموال المودعة بواسطة Yield Farmers لزيادة العائدات إلى الحد الأقصى.
يجب عليك توصيل محفظتك المشفرة لتتمكن من الاستثمار. يختلف متوسط العائد بشكل كبير حسب المجموعة المختارة ، ولكن يمكن أن يصل إلى أكثر من 800٪.
مزايا
- مجموعة واسعة من خيارات السيولة
- دعم بروتوكولات Mainnet و Binance Smart Chain و Polygon
- APY مثير للاهتمام
- تم قبول العديد من محافظ العملات المشفرة
- سعر الرمز المميز للحوكمة العالية (FARM)
سلبيات
- لا يوجد خيار تداول
4. Binance Smart Chain – عمل Yield Farming على بلوك تشين بينانس
سلسلة Smart Chain Binance الذكية من Binance هي تطبيق العائد من Binance. يتيح لك كسب BNB عن طريق حظر عملاتك المشفرة لفترة محددة.
من خلال امتلاك هذه الرموز المميزة ، يمكنك أن تصبح مدققًا وتتلقى رسوم معاملات الحظر. تدعم المنصة العديد من العملات الرقمية مثل Bitcoin أو Ethereum أو Ripple. متوسط العائد حوالي 13٪.
مزايا
- دعم العملات المشفرة المتعددة
- عائد سنوي مثير للاهتمام
- فرصة لتصبح مدقق
- أرباح عمولة التداول
- عملية مستقلة
سلبيات
- لا يوجد خيار تداول
5. Uniswap – افضل منصة DeFi لا مركزية
Uniswap هي بورصة لامركزية (DEX) تعتمد على Ethereum blockchain. لذلك يجب أن يكون لديك محفظة ETH من أجل الاستثمار في مجمع السيولة والحصول على المكافآت. يبلغ متوسط العائد السنوي المقدم من التطبيق حوالي 14٪. ومع ذلك ، في بعض الأحيان تصل APY إلى أكثر من 25٪.
مزايا
- ارتفاع العائد
- إمكانية تبادل العملات المشفرة بطريقة لامركزية
- إمكانية تداول الرمز: مستقل أو مع الروبوت
سلبيات
- صناديق إيثر فقط
كيفية عمل Yield Farming؟
- افتح محفظة أو سجل في سلسلة زراعة العائد الذكية.
- شراء العملات الرقمية المشفرة بالسيولة
- قفل العملات الرقمية لفترة محددة.
1. التسجيل في موقع Yield Farming
عليك أن تجد تطبيق Farming DeFi الذي يناسبك. للقيام بذلك ، تحتاج إلى معرفة ما إذا كنت تفضل الاستثمار في مجمع السيولة أو في DEX. يجب عليك أيضًا إعلام نفسك بالعملات الرقمية المقبولة.
2. شراء العملات الرقمية المشفرة
يمكنك شراء العملات الرقمية رمز مميز من خلال وسطاء آمنين مثل eToro.
3. قفل العملات الرقمية
أخيرًا ، كل ما عليك فعله هو قفل أموالك لفترة زمنية محددة. ستحصل بعد ذلك على أسعار فائدة يومية بالإضافة إلى مكافآت رمزية للحوكمة. يمنحك هذا الحق في التصويت على تحسينات البروتوكولات التي تصدرها.
شرح Yield Farming – ما هو؟
زراعة العائد هي عملية عمل قفل لعملاتك الرقمية في افضل منصات Yield Farming لتستطيع كسب المزيد من العملات الرقمية الأخرى. أولا تختار العملات الرقمية التي تود عمل Yield Farming لها و الكمية ثم تحدد مدة هذه العملية من خلال قفلها.
وهذه افضل طرق Yield Farming للعملات الرقمية:
- Liquidity Provider – توفير السيولة لمنصات تداول العملات الرقمية
- Borrowing and Lending – الاقتراض وإقراض العملات الرقمية
- Staking – تخزين العملات الرقمية
- Holding fees – تخزين العملات الرقمية مقابل رسوم إعادة التوزيع
ما معنى زراعةالعائد؟
تتكون هذه الإستراتيجية من جعل التشفير الخاص بك متاحًا لمنصة DeFi لكسب الرموز. للقيام بذلك ، يمكنك الاختيار بين عدة أدوات أو تقنيات بما في ذلك:
- الاستثمار في مجمع السيولة
- وضع أموالك في بورصة DEX
- إقراض العملات المشفرة على تطبيق مخصص
كيفية عمل زراعة العائد؟
من وجهة نظر عالمية ، فإن تشغيل الزراعة الإنتاجية بسيط نسبيًا.
- يحظر Yield Farmer عملاته المشفرة لفترة محددة على بروتوكول DeFi أو في المحفظة.
- سيتم اقتراض هذه الأموال من مستخدمي الإنترنت الآخرين
- يتلقى المستثمر بانتظام أسعار الفائدة و / أو رسوم المعاملات.
- يكافئ الوسيط أيضًا Yield Farmer برموز الحوكمة لاستثماراتهم. يمكنه بعد ذلك إعادة بيعها لتجسيد أرباحه.
وبالتالي يمكن اعتبار DeFi Yield Farming بمثابة استراتيجية لتعدين السيولة. يجلب المستثمر الأموال لإنشاء الرمز المميز. يُطلق على إجمالي العائد السنوي الناتج عن الاستثمار “APY” مقابل “نسبة العائد السنوي”.
العلاقة بين Yield Farming و Staking
Staking هو أداة زراعة العائد. يتكون من قفل أموالك في محفظة من أجل توليد دخل سلبي. يمكن تصنيف المكافآت المستلمة إلى فئتين:
- العملة المشفرة المربوطة التي تمثل معظم المكاسب
- رمز الحكم
يمكن أن تصل الربحية الناتجة عن عملية Staking إلى 5٪ سنويًا ، وفقًا للوسطاء.
افضل منصات Yield Farming – مقارنة العائد
يختلف العائد على تعدين السيولة باختلاف المجمع Pool الذي تستثمر فيه أموالك. لقد قمنا بإدراج أفضل 5 منصات الأكثر نسبة على زراعة العائد في الجدول التالي:
| المنصة | عملات زراعة العائد | أقصى عائد سنوي | إجمالي القيمة المقفلة |
| Compound | Dai – USDT – USDC – ETH – BTC – BAT – UNI – 0x – tusc – Aave … | 28.72% | 000,000,$2,130 |
| Yearn.Finance | Link – USDc – Aave – Dai – Btc – USDt – Curve … |
24.74%
|
$1,860,235.88 |
| Harvest.Finance | Dai – USDT – USDC – CRV – ETH – BTC … | 4.41% | $39,771,342.87 |
| Binance Smart Chain | USDT – ETH – BTC – DOT – ADA – LINK – DAI – XRP – XTZ – YFII – XTZ – EOS- AOM – Busd – BNB … |
9.81%
|
000,000,$2,880 |
| Uniswap | USDc – ETH – DAi – BTC – USDT – Frax – Wise – BUSD … | 10% | 000,000,$3,730 |
تحذير: يمكن أن تحقق Yield Farming مكاسب تصل إلى أكثر من 15000٪ سنويًا. ومع ذلك ، فإن الربحية ليست مضمونة دائمًا بسبب تقلب الأصول.
3 مخاطر رئيسية لزراعة العائد Yield Farming
على الرغم من أن Yield Farming DeFi نشاط مربح ، إلا أنه يمثل مخاطر كبيرة.
خسارة متقطعة – Permanent loss
لقد رأينا سابقًا أن منصات DeFi تكافئ مستخدميها برموز لدعمهم. يتم حساب كمية الرموز التي تم الحصول عليها وفقًا للأموال التي تم جلبها.
ومع ذلك ، فإن العملات المشفرة هي أصول متقلبة بشكل خاص ، لا سيما بسبب طبيعتها اللامركزية. وبالتالي ، قد تنخفض قيمة الرمز المميز بينما لا تزال عملاتك الرقمية مقفلة. يمكن أن يؤدي هذا الاختلاف في السعر إلى ما يسمى بالخسارة المتقطعة.
مخاطر التصفية – Liquidity Risk
تتطلب منصات الإقراض عادةً ضمانات في شكل تشفير للسماح بالاقتراضات. يمكن أن تصل هذه إلى أكثر من 200 ٪ من القرض.
بمعنى آخر ، يجب على المقترض أن يودع الأموال بنفسه من أجل استخدام الخدمة. البروتوكولات لها الحق في تصفية الأصول الضمانية في حالة حدوث انخفاض مفاجئ في أسعارها. هذا قد يؤدي إلى خسارة للمورد.
مخاطر أخطاء منصة Yield Farming
- تستند جميع العمليات المالية على التطبيقات اللامركزية إلى العقود الذكية.
- نظرًا لكونها رموز برمجة طورها البشر ، فقد تحتوي على أخطاء. سيؤدي ذلك إلى تعريض النظام أو الحظر لخطر القرصنة.
- لا يمكن التراجع عن المعاملات.
- من الممكن أن تفقد جميع أصولك المستثمرة في حالة حدوث مشاكل في النظام الأساسي.
في مواجهة هذه المخاطر ، يتردد العديد من مستخدمي الإنترنت في الشروع في الزراعة الإنتاجية. رد فعلهم مفهوم بالنظر إلى حجم الاستثمار الأولي المطلوب. لذلك ننصحهم باختيار تداول العملات المشفرة ، والذي لا يتطلب أموالاً كبيرة.
زراعة العائد مقابل Staking
يسمح لك كل من Rield Farming و Staking بتوليد دخل سلبي باستخدام عملاتك المشفرة. هذه الاستراتيجيات لها العديد من الاختلافات على الرغم من بعض أوجه التشابه في كيفية عملها.
لذلك يمكننا أن نستنتج أن Staking هو أكثر إثارة للاهتمام من Yield Farming للمستثمرين المبتدئين والحذرين.منح المكافآت أقل. ومع ذلك ، فإن النشاط يتطلب القليل من المعرفة في هذا المجال وخطر الخسارة أقل.
أفضل بديل لزراعة العائد “Yield Farming”
ليس لديك عملات مشفرة للاستثمار في سلسلة ذكية لزراعة العوائد؟ اذهب لتداول العملات المشفرة. هذه الممارسة لها العديد من المزايا:
- استفد من تقلب سعر العملة الرقمية دون الاحتفاظ بها لتحقيق مكاسب.
- حقق أرباحًا ، بغض النظر عن اتجاه السوق.
- الارباح أفضل بكثير
- قفل أموالك قصير الأجل.
خاتمة
إن زراعة العائد Yield Farming هي حل موثوق لتنويع دخلك وكسب المال دون القيام بأي شيء. ومع ذلك ، فإن العائدات محدودة ومخاطر الخسارة تكون كبيرة جدًا في بعض الأحيان. هذا هو السبب في أننا نوصي باختيار تداول العملات المشفرة مع eToro بدلاً من ذلك إذا كنت مبتدئًا.
باستخدام وظيفة CopyTrading لمنصة ايتورو، يمكنك توليد دخل سلبي مثير للاهتمام. أيضا ، الارباح أعلى مع هذا النشاط.
كيف تعمل زراعة العائد؟
يتضمن Yield Farming استثمار الأموال على منصة DeFi لتوليد دخل سلبي. تأتي هذه في شكل أسعار الفائدة ورسوم المعاملات والمكافآت في الرموز المميزة التي يتم تلقيها بانتظام.
ما هو التشفير الذي يمكنك زراعته؟
من الممكن إنشاء تشفير مرتبط بسلسلة زراعة العائد الذكية. من بينها ، يمكننا على سبيل المثال الاستشهاد بـ Aave أو COMP أو CRV أو SNX.
ما هو أرباح زراعة العائد؟
يعتمد عائد تشفير Yield Farming على مقدار استثمارك وبروتوكول DeFi المختار. يمكن أن تختلف من 0.01٪ إلى أكثر من 10،000٪ في السنة.
ما هو أفضل تشفير زراعة العائد؟
حاليا ، CAKE هو أفضل عملة مشفرة لزراعة العائد. ثم هناك AAVE أو COMP أو CRV أو حتى SNX.
هل زراعة العائد آمنة؟
Yied Farming هي شركة موثوقة. ومع ذلك ، فإنه يمثل مخاطر عالية للخسارة.
هل يجب عليك اختيار زراعة العائد أم staking ؟
اختر staking إذا كنت مبتدئًا أو إذا كنت لا ترغب في تعريض نفسك لمخاطر عالية. العائد أقل ولكن المكافآت مستقرة.
