كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري

تمنحك صناديق الاستثمار العقاري إمكانية امتلاك أصول في محفظة عقارية متنوعة موزعة على عدة مناطق جغرافية.
من بين المزايا التي توفرها شركات الاستثمار العقاري، تجدر الإشارة إلى أنها تُشترى مثل الأسهم. يمكنك بيعها أو شرائها في أي وقت. بالإضافة إلى أنها تتيح إمكانية الاستثمار في سوق الأوراق المالية وشراء العقارات بشكل غير مباشر .

يعد اختيار الاستثمار في العقارات باستخدام صناديق الاستثمار العقارية المتداولة ناجحًا لتأمين محفظتك. مع وضع ذلك في الاعتبار ، فإن استكمال أصولك بحوالي 10٪ من أدوات الاستثمار في العقارات يعمل على استقرار استثمارك ، خاصة في حالة حدوث تقلبات كبيرة في سوق الأوراق المالية.

في هذا الدليل ، سنشرح كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ونزودك بجميع المعلومات المطلوبة لاتخاذ أفضل قرار استثماري!

استثمر في صناديق الاستثمار العقاري الآن

افضل شركات الاستثمار العقاري

  • 1- Capital.com: افضل شركة عربية الاستثمار العقاري
  • 2- eToro: موقع عربي للاستثمار والتداول الاجتماعي في صناديق الاستثمار العقاري
  • 3- XTB: تداول صناديق الاستثمار العقاري

افضل شركة الاستثمار العقاري

الاستثمار في العقارات هو عنصر أساسي في توازن إدارة الأصول المالية. هناك طرق عديدة للاستثمار في العقارات، لكن يمكن القول إن استخدام صناديق الاستثمار العقاري هو أحد أسرع و أسهل الاستثمارات في العقارات المدرجة في البورصة.

مع الأخذ في الاعتبار جميع الخيارات المتاحة ، قد يكون العثور على أفضل وسيط صعب. ولكن ، لتسهيل الأمر عليك ، قمنا بإجراء بحثنا! نحن ندرج أدناه مراجعاتنا التفصيلية لأفضل الوسطاء الذين يمكنك استخدامهم للاستثمار في صناديق الاستثمار. إليك اختيارنا لافضل شركات الاستثمار العقاري:

1. Capital.com: افضل شركة عربية الاستثمار العقاري

افضل شركة عربية الاستثمار العقاريتعد Capital.com مشاركًا جديدًا نسبيًا في سوق الوساطة. تم تأسيسه في عام 2016 ولكنه تسبب في حدوث اضطراب إيجابي في عالم الاستثمار من خلال قبول مستخدمين من 183 دولة. ينصب التركيز الرئيسي لموقع Capital.com على مواد دليل التداول الشامل الخاصة بهم لمساعدة المستثمرين الجدد وتثقيفهم بدلاً من الاستفادة منهم. بالإضافة إلى ذلك ، لدى الوسيط ما يقرب من مليون مستخدم نشط مع 88 مليار دولار من الصفقات المنفذة بنجاح.

مع زيادة التنظيم ، تحتاج الأنظمة الأساسية إلى مزيد من المعلومات الشخصية الحساسة للامتثال. ومع ذلك ، تتمثل إحدى ميزات كونك مشاركًا جديدًا في Capital.com في أنه يوفر أفضل إطار عمل لحماية البيانات في السوق ، لذلك يمكنك التأكد من عدم بيع بياناتك إلى جهات خارجية أو فقدانها. يتوافق موقع Capital.com أيضًا مع معايير أمان KYC ، يتوافق موقع Capital.com أيضًا مع لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) و CySEC.

صناديق الاستثمار العقاري المتداولة على CAPITAL.COM

ميزات كابيتال

الميزة التي تميز Capital.com عن منافسيها هي مواد المساعدة للمستثمرين الجدد. تقدم المنصة مواد تعليمية مكثفة لدرجة أنه ربما لن يحتاج المرء إلى البحث في أي مكان آخر للتعلم. يمكن للمتداولين الجدد أيضًا تجربة حساب الممارسة لتقليل الجمود والخسائر في التداول الأولي. للمتداولين ذوي الخبرة ، يقدم موقع Capital.com (MT4) مثل خيارات الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية.

بالنسبة لصناديق الاستثمار العقاري، فمكتبة المنصة تضم مجموعة كبيرة من الأصول القابلة للتداول ما عليك سوى إلقاء نظرة و الاختيار من بينها! كما أن الحد الأدنى للإيداع على الحساب هو 20 دولار، مبلغ مشجع!

الايجابيات

  • مواد تعليمية مكثفة
  • حساب تجريبي مجاني (غير منتهي الصلاحية)
  • منظم جدا
  • أدوات إدارة المخاطر

السلبيات

  • الحد الأدنى للإيداع بالحوالة البنكية 250 دولار.

استثمر الآن مع Capital.com

2. eToro: موقع عربي للاستثمار والتداول الاجتماعي في صناديق الاستثمار العقاري

إيتورو eToro هو موقع وساطة مالية في الدول العربية غني عن التعريف- مع قاعدةوقع عربي للاستثمار والتداول الاجتماعي في صناديق الاستثمار العقاري عملاء عالمية تتجاوز عتبة 17 مليون متداول.

لا تسمح لك إيتورو  eToro بتداول الأسهم والعملات المشفرة والعملات الأجنبية والسلع فقط – بل أيضًا مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري.

يمكن شراء أفضل صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في مختلف أنحاء العالم بنقرة زر واحدة، وعند القيام بذلك ، لن تدفع فلسًا واحدًا في رسوم التعامل.

صناديق الاستثمار العقاري VNQ

علاوة على ذلك ، تحتاج فقط إلى تلبية حد أدنى للاستثمار قدره 50 دولارًا لكل صندوق استثمار.

فيما يتعلق بالبدء باستثمار أموال نشطة في إيترو eToro ، فإن فتح حساب يستغرق دقائق، ويمكنك إيداع الأموال بسهولة باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان أو بايبال أو سكريل – وكلها تتم معالجتها على الفور، وإذا كنت تريد إجراء تحويل مصرفي ، فهذا مدعوم أيضًا – ولكن قد يستغرق وقتًا أطول قليلاً، وأخيرًا ، إن إيترو eToro مُرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي ، ورأس مال التداول الخاص بك محمي بواسطة نظام تعويض الخدمات المالية FSCS.

الايجابيات:

  • منصة تداول سهلة الاستخدام عبر الإنترنت
  • أكثر من 150 صندوق استثمار متداول
  • القدرة على نسخ تداولات المستخدمين الآخرين
  • مرخصة من FCA ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC و ASIC

السلبيات:

  • غير مناسب للمتداولين المتقدمين الذين يرغبون في إجراء التحليل الفني

استثمر الآن مع eToro

3. XTB: تداول صناديق الاستثمار العقاري

XTB online trading: تداول صناديق الاستثمار العقاريتأسست XTB في عام 2002 ، وهي مطروحة للتداول العام وخاضعة للتنظيم في ولاية قضائية واحدة من المستوى 1 ، ومنظمين من المستوى 2 ومنظم واحد من المستوى 3 . تم ترخيص XTB من قبل منظم المستوى 1 التالي: Financial Conduct Authority (FCA) مما يجعلها وسيطًا آمنًا (منخفض المخاطر) لتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات و صناديق الاستثمار العقاري..

توفر XTB للمتداولين إمكانية الوصول إلى العقود مقابل الفروقات على 3900 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، و 22 سلعة ، و 42 مؤشرًا ، و 25 عملة مشفرة ، و 49 زوجًا من العملات الأجنبية. علاوة على ذلك ، توفر XTB أيضًا ما يقرب من 7800 من الأسهم النقدية (أي غير ذات رافعة مالية) ، بما في ذلك 150 ETFs ، كجزء من عروض الأوراق المالية الخاصة به.

تقدم XTB نوعين من الحسابات: قياسي وحساب احترافي (قائم على العمولة). خلاصة القول ، يتماشى التسعير في XTB مع متوسط ​​الاسعار لدى باقي الوسطاء.

تقدم XTB منصتين: xStation 5 و MetaTrader 4 (MT4). تأتي منصة xStation 5 بتصميم مبسط ، لكنها تحتوي على أدوات قوية وغنية بالميزات. توفر XTB خدمة عملاء متميزة.

عروض XTB التعليمية مؤثرة للغاية، وذلك بفضل المحتوى المكتوب الشامل ومواد الفيديو. العيب الوحيد هو عدم وجود ندوات مباشرة على الإنترنت حاليًا ، على الرغم من توفر التسجيلات المؤرشفة.

الايجابيات

  • منصة xStation 5 و MetaTrader 4 (MT4)
  • نوعان من الحسابات
  • مجموعة واسعة من الاصول القابلة للتداول
  • شركة موثوقة و منظمة

السلبيات

  • المحتوى التعليمي ضعيف

استثمر الآن مع XTB

طريقة الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري

  • 1 – افتح حساب مع Capital.com
  • 2 – املأ معلوماتك الشخصية
  • 3 – إيداع الأموال في حسابك
  • 4 – الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة
 

كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة

بعد تعلم كل ما هو مطلوب ، قد يكون البدء واتخاذ الخطوة الأولى أمرًا شاقًا ، وقد تجعل شروط الرسوم وهياكلها من الصعب على المستخدمين الجدد اتخاذ قرار بشأن أفضل وسيط. هذا هو السبب في أننا أنشأنا هذا الدليل التفصيلي حتى تتمكن من البدء مع وسيط الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية الموصى به لدينا ، Capital.com.

الخطوة 1: افتح حسابًا مع Capital.com

قبل أن تبدأ رحلتك للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ، ستحتاج إلى الانضمام إلى شركة وساطة ذات سمعة طيبة. تُعد Capital.com أفضل منصة استثمار لدينا نظرًا لارتباطها الممتاز بهياكل الرسوم البسيطة والأمان وأدوات منصة التداول المتقدمة من الدرجة الأولى. اكتب Capital.com في متصفحك واضغط على أيقونة “تداول الآن” أعلى يسار الصفحة ثم قدم المعلومات المطلوبة للتسجيل.

افتح حساب مع Capital.com !

الخطوة 2: تحقق من حسابك

بعد الانتهاء من التسجيل ، فإن الخطوة التالية هي التحقق من هويتك. لا يمكنك بدء التداول بدون التحقق من الهوية. والسبب في ذلك هو أن Capital.com منظمة بشكل جيد للغاية ، ولامتثالها للقواعد الصارمة المتعلقة بالاستثمار النظيف وحماية البيانات ، فإنها تحتاج إلى التحقق من هويتك. إنه ليس بالأمر الصعب على الإطلاق. ما عليك سوى تقديم بطاقة هوية بها صورة (بطاقة هوية وطنية أو جواز سفر) وإثبات الإقامة (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).

إثبات الهوية والاقامة مع Capital.com

الخطوة 3: إيداع الأموال في حسابك

بعد التحقق من هويتك، سيتعين عليك تمويل حسابك على Capital.com للبدأ بالتداول ب 20 دولار فقط! انها بسيطة جدا. ما عليك سوى النقر فوق “إيداع الأموال” وتحويل المبلغ باستخدام الطريقة الأكثر ملاءمة لك. تتيح Capital.com مجموعة واسعة من طرق الدفع مثل التحويلات المصرفية وبطاقات الخصم / الائتمان و التحويل البنكي…

إيداع الأموال في حساب Capital.com

الخطوة 4: الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية

بعد تمويل حسابك ، يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية. هذا كل شيء! اكتب اسم REIT الذي تريد الاستثمار فيه في شريط البحث على Capital.com ، واضغط على أيقونة “تداول” ، وأدخل المبلغ الذي تنوي الاستثمار فيه ، وانقر على “شراء”.

تهانينا ، أنت الآن مستثمر في أفضل صناديق الاستثمار العقارية على Capital.com!

استثمر في صناديق الاستثمار العقارية مع Capital.com

استثمر في صناديق الاستثمار العقاري الآن

افضل انواع الاستثمار العقاري

بعد التعرف على أفضل ثلاثة خيارات للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ، حان الوقت لفهم الاستراتيجية التي يمكن أن تفيدك أكثر. من طرق الاستثمار العقاري المعتمدة لدى شركات الاستثمار العقاري، نجد صناديق الاستثمار العقاري و التي يشار إليها بـ REIT و أسهم صناديق الاستثمار العقارية. أهم جانب يجب أخذه في الاعتبار هنا هو المدة الزمنية التي تخطط لاستمرار الاستثمار فيها. يعتمد الاستثمار العقاري المناسب على مدى تحملك للمخاطر والأهداف والتوقعات العامة للاستثمار.

استثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة

توفر صناديق الاستثمار العقارية المتداولة REIT مخاطر أقل وأمانًا أكبر من أسهم صناديق الاستثمار العقارية أو العقود مقابل الفروقات. حيث أن صناديق الاستثمار العقارية المتداولة هي صناديق تتكون من عدة أسهم عقارية تقدمها شركة وساطة أو مدير صندوق لمجموعة كبيرة من الأصول العقارية المتنوعة والتي لايمكن لك لوحدك تجميعها نظرا للتعقيد و للتكلفة المترتبة عنها. لذلك إذا كانت لديك خبرة استثمارية محدودة ، فإننا نوصيك بالاستفادة من هذا العرض الاستثماري الأكثر أمانًا والأقل خطورة مع زيادة عائداتك.

على الرغم من أن تداول صناديق الاستثمار العقاري في الأسواق العامة يتم تمامًا كما تفعل الأسهم التقليدية، إلا أن هناك فرقًا مهمًا واحدًا. بدلاً من زيادة رأس المال من ارتفاع قيمة الأسهم ، يهدف صندوق الاستثمار العقاري إلى تحقيق تدفق مستمر من الدخل للمستثمرين من خلال توزيعات الأرباح الدورية مع الاحتفاظ بقيمته الاستثمارية التي يمكنك بيعها متى شئت!

علاوة على ذلك ، لا تخضع أرباح صندوق الاستثمار العقاري للضرائب على مستوى الشركات ، مما يعني أن المستثمرين يحصلون على أموال إضافية. تستخدم صناديق الاستثمار العقاري مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا لتعريف صافي الدخل كمقياس أساسي لتقييم الأرباح وإمكانية دفع الأرباح. المؤشر الثانوي للأداء التشغيلي لصندوق الاستثمار العقاري هو “الأموال من العمليات (FFO)” ، وهو مقياس يقيم مقدار النقد الذي تولده العملية.

استثمار في أسهم صناديق الاستثمار العقارية

الاستثمار في اسهم صناديق الاستثمار العقارية هي وسيلة بديلة للاستثمار العقاري تقدمها شركات الاستثمار العقاري. تتداول أسهم صناديق الاستثمار هذه في البورصات بنفس الطريقة التي تتعامل بها الأسهم العادية وتتبع الأسهم المؤشر مثل صناديق الاستثمار العقارية المتداولة.

يمكنهم تتبع الأسهم في صناعة واحدة أو مؤشر كامل للأسهم كما هو الحال مع أسهم صناديق الاستثمار العقاري . يمكن للمستثمرين الذين يشترون أسهم ETF في البورصة التعرض لسلة من الأسهم والمخاطر المحدودة الخاصة بالشركة المرتبطة بالأسهم الفردية ، مما يوفر لهم طريقة فعالة من حيث التكلفة لتنويع محافظهم.

تتغير الأسعار بانتظام خلال يوم التداول ، تمامًا مثل الأسهم. تعتبر بشكل عام استثمارًا أكثر فعالية من حيث التكلفة وأكثر سيولة مقارنة بصناديق الاستثمار العقارية المتداولة.

تجدر الإشارة هنا إلى أن العقارات عادة ما تُقدر بمرور الوقت ويجب أن يؤخذ ذلك في الاعتبار أيضًا قبل اختيار صناديق الاستثمار العقارية للاستثمار في أسهمها. عادة ما ينتج نمو أرباح الأسهم العقارية عن انخفاض التكاليف وزيادة الإيرادات (زيادة الإيجارات) والمشاريع التجارية الجديدة (تطوير الممتلكات والاستحواذ عليها).

استثمر الآن مع Capital.com

أفضل صناديق الاستثمار العقاري

يشار إلى صناديق الاستثمار العقاري في الغالب باسم صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وهي الطريقة الرئيسية للاستثمار العقاري المدرجة في قائمتنا. كما ذكرنا سابقا، صناديق الاستثمار المتداولة هي الصناديق التي أنشأها مدير الصندوق أو الوسيط و التي تتألف منها محفظتهم الاستثمارية. أنت لا تمتلك أسهم الشركة مباشرة عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ، ولكنك تمتلك جزءًا مما يمتلكه الصندوق. من خلال الاستثمار فيها ، يحق لك الحصول على أرباح ، ولكن لا تحصل على أي حقوق تصويت. توفر الصناديق المتداولة في البورصة (REIT) استراتيجية ميسورة التكلفة منخفضة المخاطر لمصدر ثابت للدخل وزيادة رأس المال لمحفظة الدخل الثابت.

في هذا الصدد سنشرح إثنان من أبرز و أهم صناديق الاستثمار العقاري والتي تعرف أداءا جيدا خلال السنوات الأخيرة:

صندوق SPDR للقطاع العقاري – XLRE

تم إطلاق XLRE في أكتوبر 2015 ، بعد قرار من S&P و MSCI لتقسيم القطاع المالي GICS إلى قسمين جديدين: القطاع المالي و القطاع العقاري. بسبب هذا التحديث ، قام الصندوق XLF بفصل انكشافه العقاري على هذا الصندوق ليصبح XLRE.

تمثل XLRE القطاع العقاري الجديد ، على الرغم من بقاء صناديق الاستثمار في القطاع المالي. مثل بقية مجموعة SPDR في القطاع ، فهي تمتلك محفظة مركزة من الشركات الكبيرة.

يسعى صندوق  SPDR® إلى تقديم نتائج استثمارية تتوافق بشكل عام ، قبل المصاريف ، مع أداء السعر والعائد لمؤشر قطاع العقارات. يتتبع XLRE مؤشرًا مرجحًا للقيمة السوقية S&P 500 لصناديق الاستثمار العقاري والأسهم العقارية ، باستثناء صناديق الرهن العقاري. كما يتم إعادة توازن المؤشر كل ثلاثة أشهر.

مع تداول 134 صندوقًا متداولًا في أسواق الولايات المتحدة ، تمتلك صناديق SPDR الاستثمارية المتداولة إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة بمقدار 5,243.07 مليون دولار. متوسط نسبة المصاريف 0.12 ٪.

يسمح الصندوق للمستثمرين باتخاذ مواقف استراتيجية أو تكتيكية على مستوى أكثر استهدافًا من الاستثمار القائم على النمط التقليدي.

صناديق SPDR على Capital.com

أكبر صندوق SPDR استثماري متداول هو SPDR S&P 500 ETF Trust SPY بأصول تبلغ 423.23 مليار دولار. في العام الماضي ، كان أفضل أداء صندوق SPDR استثماري متداول هو XOP بنسبة 80.44٪.

إليك نبذة عن أبرز الشركات المكونة للصندوق من حيث النسبة المملوكة في ديسمبر 2021:

اسم الشركة عدد الأسهم المملوكة النسبة المملوكة من الصندوق
American Tower Corporation 2,431,451 11.83%
Prologis Inc 3,947,280 11.10%
Crown Castle International Corp 2,307,574 8.11%
Equinix Inc 480,762 6.90%
Public Storage 814,462 5.14%
Simon Property Group Inc 1,754,511 4.62%
Digital Realty Trust Inc 1,515,023 4.54%
SBA Communications Corp. Class A 580,845 3.81%
Realty Income Corporation 3,019,693 3.57%

 أحدث صندوق استثماري متداول تم إطلاقه في فضاء SPDR كان SPDR Loomis Sayles Opportunistic Bond ETF OBND.

يمكنك الاستثمار من مكانك الآن في صندوق SPDR بنقرة زر مع Capital.com !

صندوق Vanguard للعقارات – VNQ

يتتبع صندوق VNQ للعقارات MSCI Investable Market والذي يضم الكثير من أسواق العقارات في الولايات المتحدة. يمتلك الصندوق سلة عميقة ومخصصاته للقيمة السوقية تعكس تلك الخاصة بمؤشرنا المحايد. المكان الوحيد الذي ينحرف فيه هو انحياز القطاع المستمر بعيدًا عن صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة لصالح صناديق الاستثمار العقاري التجارية.

كنتيجة لإدارة المحفظة الممتازة ، في بعض الأحيان ، كانت تكلفة امتلاك VNQ أقل من نسبة المصروفات المعلنة. العيب الوحيد الذي نراه هو حقيقة أن Vanguard تكشف عن مقتنياتها شهريًا وليس يوميًا. ومع ذلك ، يعد هذا مصدر إزعاج بالنسبة للمستثمرين في صندوق ذو معدل دوران منخفض ، وغير مهم للعديد من المستثمرين.

كما هو الحال مع الصناديق العقارية المتداولة في البورصة ، تخضع التوزيعات من الصندوق للضريبة كدخل عادي. كما أنه يوفر إمكانات عالية بالنسبة لدخل الاستثمار و النمو ؛

صناديق VNQ على Capital.comقيمة أسهم الصندوق تنخفض و ترتفع بشكل أكثر حدة مقارنة بالصناديق التي تحمل السندات. لذا فهو أداة مناسب للمساعدة في تنويع مخاطر الأسهم والسندات في المحفظة. مع متوسط نسبة المصاريف بلغ 0.12 ٪ في ديسمبر 2021.

إليك أبرز الشركات المكونة للصندوق من حيث القيمة في شهر ديسمبر (45.20٪ من إجمالي صافي الأصول)

  • صندوق مؤشر Vanguard Real Estate II
  • American Tower Corp
  • Prologis Inc
  • Crown Castle International Corp.
  • Equinix Inc.
  • Public Storage
  • Simon Property Group Inc.
  • Digital Realty Trust Inc.
  • SBA Communications Corp.
  • Realty Income Corp.

من المؤكد أنك لاحظت أن هذه الشركات هي نفسها الشركات المضمنة في صندوق SPDR للقطاع العقاري – XLRE

إذا اقتنعت بأداء صندوق Vanguard للعقارات – VNQ فيمكنك الاستثمار فيه بسهولة مع Capital.com !

استثمر الآن مع Capital.com

اسهم الاستثمار العقاري في البورصة

إذا كان الاستثمار العقاري الذي ترغب الاستثمار فيه مدرجًا في بورصة عامة ، فيمكنك شراء أسهمه بنفس الطريقة التي تشتري بها أي سهم آخر. تعتبر اسهم الاستثمار العقاري استثمارات طويلة الأجل وتوفر طريقة بسيطة وفعالة للغاية للاستثمار العقاري. عندما تستثمر في حصة معينة منه ، فأنت تشتري جزءًا صغيرًا من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وبالتالي تصبح مالكًا للأقلية فيه. إذا قمت بشراء ما يكفي من الأسهم ، يمكنك أن تكون مؤهلا لتوزيعات الأرباح.

علاوة على ذلك ، إذا قمت بشراء ما يكفي من الأسهم لتلبية متطلبات الحصول على حقوق التصويت ، فيمكنك المساعدة في تحديد مستقبل الشركة من خلال التصويت على القرارات المهمة من بين قرارات المساهمين القائمة على التصويت. تعتبر أسهم الاستثمار العقاري خيارًا جيدًا للغاية لتوليد الدخل القائم على توزيعات الأرباح.

من بين ابرز اسهم الاستثمار العقاري في البورصة يمكنك أن تجد:

American Tower – AMT

شركة أمريكية مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: AMT. تمثل صندوق استثمار عقاري يدير البنية التحتية للاتصالات اللاسلكية والبث على مستوى العالم. إنه أحد أفضل الأسهم العقارية للمهتمين بالاستثمارات في تكنولوجيا 5G. حيث تمتلك الشركة أكثر من 214000 موقع اتصالات.

في الربع الثاني من عام 2021 ، أعلنت الشركة أن الأموال من العمليات التي حققها المستثمرون تبلغ 2.42 دولار ، متجاوزة إجماع السوق بمقدار 0.12 دولار. من الجدير بالذكر أنها من أهم الشركات المكونة لصندوقي XLRE و VNQ.

Prologis Group – PLD

شركة مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: PLD هي صندوق استثمار عقاري يستثمر في المرافق اللوجستية. لدى الشركة أكثر من 5500 عميل في أكثر من 19 دولة.

في الربع الثاني من عام 2021 ، أبلغت الشركة أن الأموال من العمليات تقدر بمبلغ 1.01 دولار ، متجاوزة إجماع السوق بمقدار 0.02 دولار.

Simon Prop Group

هو صندوق استثمار عقاري أمريكي مدرج في بورصة نيويورك تحت الرمز: SPG يستثمر في العقارات التجارية و التجزئة، مثل مراكز التسوق والمراكز الاجتماعية والمراكز الصحية. فهي أكبر مالك لمراكز التسوق في الولايات المتحدة.

في الربع الثاني من عام 2021 ، أعلنت الشركة أن ربحية السهم بلغت 3.24 دولار ، متجاوزة بذلك إجماع السوق بمقدار 0.86 دولار.

CBRE Group – CBRE

شركة عقارية تجارية أمريكية مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: CBRE هي  تقدم أيضًا خدمات في إدارة الاستثمار. إنها أكبر مطور عقارات تجارية في الولايات المتحدة ولديها عمليات في أكثر من 100 دولة.

في الربع الثاني من عام 2021 ، سجلت الشركة أرباحًا بلغت 1.36 دولارًا أمريكيًا وعائدات قدرها 6.4 مليار دولار أمريكي ، مقارنة بـ 5.3 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام الماضي.

Jones Lang LaSalle Incorporated – JLL

شركة للخدمات العقارية التجارية مدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: JLL. تقدم الشركة أيضًا خدمات في إدارة الاستثمار. تأسست الشركة في لندن ، المملكة المتحدة عام 1999 ولديها مكاتب في أكثر من 80 دولة.

في الربع الثاني من عام 2021 ، أعلنت الشركة عن ربحية السهم 4.20 دولار ، متجاوزة التقديرات بمقدار 2.47 دولار.

أسهم صناديق الاستثمار العقارية على Capital.com

كل هاته الاسهم و اكثر متوفرة للتداول على منصة Capital.com بنقرة زر!

استثمر الآن مع Capital.com

ما هي صناديق الاستثمار العقاري؟

صناديق الاستثمار العقاري هي شركات تدير أو تمتلك أو تطور مشاريع عقارية لتوليد الدخل. ترتبط صناديق الاستثمار العقاري بكل نوع تقريبًا من العقارات التي يمكنك التفكير فيها ، بما في ذلك المكاتب والمستودعات والمجمعات السكنية ومراكز التسوق والمراكز الطبية والفنادق والأراضي الزراعية ومراكز البيانات وغيرها…

في جوهرها ، صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق – يمكن أن تشمل الأسهم أو السندات أو السلع أو الأصول الأخرى – المصممة لتتبع مؤشر معين مثل CAC 40 أو S&P 500 أو حتى NASDAQ-100. لا تهدف المؤشرات إلى التحكم في السوق هي فقط تتبعه.

تتداول صناديق الاستثمار المتداولة يوميًا في البورصات ، وتتذبذب أسعارها على مدار اليوم. يمكن للمستثمرين شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري بالطريقة نفسها تمامًا مثل الأسهم التقليدية. أو شراء صناديق الاستثمار المتداولة على العقارات مثل أي سلعة أخرى.

تركز معظم صناديق الاستثمار العقاري فقط على نوع واحد من العقارات ، ولكن بعضها يقوم أيضًا بتنويع محافظها العقارية.  ومع ذلك ، هناك بعض التعقيدات المرتبطة بصناديق الاستثمار العقاري التي يجب على المستثمرين الجدد معرفتها قبل الشراء.

ظهرت صناديق الاستثمار المتداولة منذ حوالي 30 عامًا في الأسواق المالية. تم إدراج أول ETF في عام 1993 في الولايات المتحدة ، بناءً على طلب شركة Standard & Poor’s. في عام 2021، تقدر قيمة السوق الأمريكية بـ 5.9 تريليون دولار. بينما يقال إن سوق صناديق الاستثمار المتداولة الأوروبية يتجاوز 1 تريليون يورو من الأصول.

والقول إن شعبيتها آخذة في الازدياد ، فهذا أقل ما يقال. على الصعيد العالمي ، شهدت صناديق الاستثمار المتداولة نمو الأصول الخاضعة للإدارة من حوالي 200 مليار دولار في عام 2003 إلى أكثر من 9 تريليون دولار في عام 2020.

فوائد صناديق الاستثمار العقارية المتداولة

عندما نفكر في استثمار عقاري ، غالبًا ما نضع في اعتبارنا تأجير العقارات. وهي تتكون من الحصول على عقار – شقة أو منزل أو حتى مبنى – لتأجيرها. إنها عملية مرهقة تتطلب مساهمة كبيرة وتتطلب قبل كل شيء قضاء الكثير من الوقت.

للاستثمار في العقارات دون هذه القيود ، هناك أنواع مختلفة من حلول الاستثمارات. صناديق الاستثمار العقارية المتداولة لشركات العقارات المدرجة هو واحد من هاته الحلول المنصوح بها.

التنويع

مع صناديق الاستثمار العقارية المتداولة يمكنك أن تستثمر في عدة مئات من الشركات العقارية المدرجة ، والتي تمتلك بدورها أسهمًا عقارية من عدة مئات من العقارات. بالإضافة إلى ذلك ، تدير الشركات العقارية المدرجة العقارات دوليًا. من وجهة نظر التنويع ، لا يمكنك أن تفعل أفضل من ذلك بنفسك.

الضرائب

صناديق الاستثمار المتداولة هي منتجات مالية. وبالتالي فإن أرباح رأس المال وأرباحك تخضع لضريبة ثابتة ، والتي تعد أكثر فائدة من فرض الضرائب على دخل الممتلكات. ولكن هذا ليس كل شيء ، عن طريق شراء صناديق الاستثمار العقارية المتداولة الخاصة بك في برنامج التوفير أو في التأمين على الحياة ، فإنك تستفيد من الإطار المنظم لهذه المصاريف الضريبية.

السيولة والبساطة

شراء صناديق الاستثمار العقارية المتداولة سهل مثل شراء الأسهم. لذلك يمكنك القيام بذلك من بضع عشرات من الدولارات. وفي اليوم الذي تحتاج فيه إلى المبالغ التي استثمرتها ، لن يستغرق الأمر سوى بضع ثوانٍ لاستعادتها. لا يمكننا القول أن هذا هو الحال مع الاستثمار الإيجاري الحقيقي …

رسوم منخفضة

تعد صناديق الاستثمار المتداولة واحدة من أرخص الطرق للاستثمار في العقارات. في جزء كبير منه لأنك لا تدفع رسوم كاتب العدل وأن صيانة واجهة المبنى ليست مسؤوليتك! سوف تكلفك ETF حوالي 0.5٪ سنويًا ، شاملة للرسوم.

لذلك تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة أدوات استثمار جذابة للغاية. من ناحية أخرى ، تتصرف صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات مثل الأسهم (بالمناسبة تحصل على أرباح مع صناديق الاستثمار المتداولة) أكثر من الاستثمارات العقارية التقليدية. وبالتالي فهي تخضع لتقلبات الأسواق المالية.

الخلاصة: الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري

الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري من انواع الاستثمار العقاري الأقل مخاطرة مع مردود جيد. إذا كنت من المستثمرين المحترفين فإنه من طرق الاستثمار العقاري الآمنة و التي تمكنك من تنويع جيد لمحفظتك ضد تقلبات السوق، أما إذا كنت من المستثمرين المبتدئين فإنه افضل انواع الاستثمار العقاري والذي يقدم أداء لا يمكنك الوصول إليه بنفسك بتكلفة محدودة جدا مقارنة بالاستثمارات العقارية التقليدية.

إذا كان نجاح الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري رهين بأداء الصندوق، فلا يمكن تجاهل دور شركات الاستثمار العقاري التي ستختارها للوساطة اللازمة. أي على الوسيط المعتمد أن يوفر لك أخبار السوق في الوقت الفعلي مع بيانات و تحليلات السوق ليتسنى لك الاستثمار، كما يجب أن يكون أمنا و يوفر منصة سهلة الاستخدام يمكن الوصول إليها من مختلف الأجهزة.

في هذا الصدد، رشحنا لك افضل شركات الاستثمار العقاري من وجهة نظرنا، و اعتمادا على المقاييس المذكورة أعلاه تأتي Capital.com على رأس الترتيب لما تقدمه من ميزات تساعد جميع أنواع المستثمرين على اتخاذ الخطوات المناسبة في الوقت المناسب بأقل تكلفة في السوق!

استثمر في صناديق الاستثمار العقاري الآن

ما هي صناديق الاستثمار العقارية؟

صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقاري المتداولة ، هي شركات تمتلك أو تمول العقارات المدرة للدخل عبر مجموعة من القطاعات العقارية. يتعين على هذه الشركات العقارية تلبية عدد من المتطلبات للتأهل إلى صناديق الاستثمار العقاري. يتم تداول معظم صناديق الاستثمار العقاري في البورصات الرئيسية ، وهي تقدم عددًا من الفوائد للمستثمرين.

لماذا علي الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية؟

لقد حققت صناديق الاستثمار العقاري تاريخيًا عوائد إجمالية تنافسية ، بناءً على دخل ثابت وعالي من الأرباح وزيادة رأس المال على المدى الطويل. كما أن ارتباطها المنخفض نسبيًا بالأصول الأخرى يجعلها أداة تنويع محفظة ممتازة يمكن أن تساعد في تقليل مخاطر المحفظة الإجمالية وزيادة العوائد.

هل صناديق الاستثمار العقاري استثمارات جيدة؟

تعد الصناديق العقارية أكثر الاستثمارات العقارية استقرارًا والأعلى عائدًا. وذلك لأن العديد من صناديق الاستثمار العقاري تمتلك أصولًا عالية الجودة وغير مستنفدة ، وقد استفادت من أسعار الفائدة المنخفضة لتأمين تكاليف التمويل على المدى الطويل.

هل يمكن لأي شخص شراء صناديق الاستثمار العقارية؟

بفضل شركات الاستثمار العقاري مثل Capital.com يمكن للأفراد الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية بعدة طرق مختلفة ، بما في ذلك شراء أسهم من أسهم الصناديق المتداولة علنًا وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة. تلعب صناديق الاستثمار العقاري أيضًا دورًا متزايدًا في خطط الاستثمار ذات الفوائد المحددة والمساهمة المحددة.

حول شهيرة والعالي
حول شهيرة والعالي

كاتبة ويب محترفة، حاصلة على درجة الماجستير في العلوم الاقتصادية و المالية. مساهمة فاعلة في العديد من المواقع الإخبارية والمعلوماتية التي تتناول العديد من الموضوعات بما في ذلك التداول والتجارة والمعلوميات.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

أفضل وسيط عربي

X