;

تعلم الاسهم من الصفر: تعلم تداول الاسهم للمبتدئين

قبل ان تبدأ في عالم الاستثمار والتداول في الاسهم، عليك اولا تعلم الاسهم من الصفر، اي أخذ فكرة عن اساسيات وكيفية عمل سوق الاسهم والبورصة وكيفية البداية في الاسهم ومعلومات اخرى سنتناولها في هذا المقال.

سيكون هذا المقال دليلك التعليمي الشامل لتعلم الاسهم، فكل ما تحتاجه هو هاتف ذكي او حاسوب واتصال بالأنترنت والاهم من ذلك ان تنتبه وتركز جيدا مع محتوى هذا المقال.

تعلم الاسهم الآن

تعلم سوق الاسهم من الصفر

تعلم سوق الأسهم من الصفر

الان سنقدم لك شرحا مبسطا للأسهم وكيفية عمل اسواق الاسهم او البورصة

الاسهم هما حصص من شركات مدرجة في البورصة وذلك للاستفادة من توزيعات الأرباح أو من نمو في لأسعار، أي أن كل سهم يمثل حصة من رأس مال الشركة ففي شرائك لسهم شركة ما مثلا فأنك تصبح شريكا في هاته الشركة، أي أنك ستستفيد من أرباحها ونمو أسعارها أو العكس بالعكس.

ارتفع إجمالي قيمة سوق الأسهم في جميع أنحاء العالم من 2.5 تريليون دولار أمريكي في عام 1980 إلى 68.65 تريليون دولار أمريكي في نهاية عام 2018. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2019، بلغ إجمالي القيمة السوقية لجميع الأسهم في جميع أنحاء العالم حوالي 70.75 تريليون دولار أمريكي.

اعتبارًا من عام 2016، هناك 60 بورصة في العالم. من بين هذه البورصات، هناك 16 بورصة بقيمة سوقية تبلغ 1 تريليون دولار أو أكثر، وهي تمثل 87٪ من القيمة السوقية العالمية. بصرف النظر عن بورصة الأوراق المالية الأسترالية، فإن هذه البورصات الستة عشر موجودة جميعها إما في أمريكا الشمالية أو أوروبا أو آسيا.

حسب البلد، كانت أكبر أسواق الأسهم اعتبارًا من يناير 2020 في الولايات المتحدة الأمريكية (حوالي 54.5٪)، تليها اليابان (حوالي 7.7٪) والمملكة المتحدة (حوالي 5.1٪).

وتكون اغلب الاسهم العالمية والمحلية متاحة في عند وسطاء الاسهم على الانترنت وفي هذا المقال سنقدم لك ايضا أفضل مواقع ووسطاء الاسهم على الانترنت.

تعلم الاسهم من الصفر

تعلم تداول الأسهم من الصفر للمبتدئين

تداول الاسهم هو بيع او شراء الاسهم على المدى القصير للاستفادة من التغيرات في الاسعار اي انه في حالة مثلا شراء سهم شركة ما ب 10 دولارات ثم بعد ساعات وصل سعر السهم الى 12 دولارات فإنك استفدت من دولارين.

والمثال التالي يوضح جيدا تداول الأسهم من الصفر للمبتدئين:

فلنعتبر شركة ما راس مالها هو1000 دولار وكل سهم سعره يساوي 10 دولارات، وانت اشتريت 60 دولارات من اي أنك اشتريت 6 أسهم يعني أنك تمتلك 6% من الشركة، ولنعتبر ان بعد مرور مدة زمنية معينة من شرائك للأسهم صار راس مال الشركة هو 2000 دولار كما قلنا سابقا انت تمتلك 6 أسهم اي 6% من راس مال الشركة هدا يعني ان حصتك اصبحت تساوي 120 دولار والعكس بالعكس، كما انه يمكنك في بعض الحالات الاستفادة من تقاسيم الارباح للشركة (ليس كل الشركات توفر خاصية تقسيم الارباح).

ولكن يجب عليك ان تتبع استراتيجية معينة لتعلم الاسهم وان لا تعتمد على الحظ بتاتا بل يجب عليك ان تعتمد على مبدا الاحتمالات.

كيف ابدأ في الاسهم

للبداية في عالم الاسهم عليك اولا ان تتعلم اساسيات هذا المجال واستراتيجيات للتداول او للاستثمار وكذلك ضبط تحليل المخاطر وكل ما له علاقة بالأسهم.

ثم يجب عليك ان تفتح حسابا عن وسيط للأسهم لكي يتاح لك التداول والاستثمار في الاسهم على الانترنت.

ابدأ تداول الاسهم الآن

أفضل وسيط الاسهم للمبتدئين

يعتبر اختيار افضل شركات التداول من أصعب الخطوات للبداية في عالم الاسهم بالنسبة للمبتدئين وكذلك المحترفين، ونضرا لوجود الكثير من النصابة في هذا المجال فانه من واجبنا كفريق عمل Blockarabia ان نقدم لك لائحة تحتوي على أفضل الوسطاء للأسهم واكثرهم مصداقية.

واللائحة كالتالي:

  • FXVC: افضل وسيط لتعلم تداول الاسهم في العالم
  •  Avatrade :موقع عربي تعلم الاسهم للمبتدئين
  • Capital.com : برنامج الاسهم متقدم
  • XTB : تداول الأسهم عبر وسيط موثوق ومحترم
  • XM : المضاربة في الاسهم عبر حساب إسلامي
  • eToro : تعلم الاسهم مع التداول الإجتماعي

تكاليف تداول الاسهم

FXVC Capital.com XTB XM eToro
Apple 0.13% 1% 1% 0.17% 1.09%
Amazon 0.13% 0.65% 1.1% 0.17% 0.23%
Tesla 0.13% 0.75% 0.09% 0.62% 0.19%
Netflix 0.13% 0.85% 0.1% 0.6% 0.2%

شركات تعلم تداول الأسهم

في هذه الفقرة سنقدم لك شرحا مفصلا شركات تداول الأسهم المتاحة ومميزات وعيوب كل واحد منهم.

FXVC: افضل وسيط لتعلم تداول الاسهم في العالم:

FXVC: افضل موقع تداول سوق الاسهم في العالم العربيFXVC  افضل وسيط لتعلم تداول الاسهم في العالم و الراعي الرسمي لفريق ليدز يونايتد الذي ينشط في دوري الدرجة الاولى الانكليزي، تأسست شركة FXVC في عام 2014 وهي شريك رسمي لشركة Leeds United Platinum. يخضع الوسيط للتنظيم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) ، بموجب Centralspot Trading Limited.

الموقع يوفر لك 250 سهم  وأكثر من 350 سوق مالي للتداول العملات الاجنبية و العملات الرقمية و المؤشرات العالمية، كما انها تعتبر من الوكالات القلائل في العالم الذي يوفرن مكتبة تعليمية شاملة من ال الالف الى الياء لاحتراف التداول.

كما انها على عكس اغلب الوسطاء فان FXVC توفر حسابا اسلاميا مطابقا لشريعة الاسلامية لمتداوليها من العالم العربي و الاسلامي.

وتعرف شركة FXVC بكونها من الشركات القلائل الذي يقدمن حماية من الرصيد السلبي لجميع العملاء. اي انها في حالة الخسارة فان FXVC سوف تقوم بحماية حسابك.

الترخيص والامان:

FXVC هو الاسم التجاري لشركة Centralspot Trading Ltd ومرخصة ومنظمة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات ، المشار إليها في CySEC. تعد CySEC واحدة من أكثر الهيئات التنظيمية مصداقية عندما يتعلق الأمر بمنصات الوساطة عبر الإنترنت. الهدف الرئيسي من CySEC هو الإشراف والرقابة على الشركات المرخصة التي تقدم خدمات الاستثمار وعقود الفروقات. CySEC هي عضو في الاتحاد الأوروبي وتتوافق لوائحها المالية وعملياتها مع قانون التنسيق المالي الأوروبي MiFID.

يُذكر أيضًا أن شركة FXVC قد أدرجت أمانًا متقدمًا. تم تطبيق ميزة الأمان هذه لحماية معلومات المتداولين الشخصية والمالية. يعطي هذا الوسيط الأولوية لأمن المتداولين. تتوافق شركة FXVC أيضًا مع إرشادات “اعرف عميلك” التي تنظمها السلطات. عادة، يمكن اعتبار الوسطاء الذين حصلوا على تراخيص معتمدة على أنهم موثوقون أو شرعيون.

كما انهم يعملون بخاصية معرفة زبناء KYC الذي تقتضي الى طلب معلومات شخصية للزبون لحمايته من القرصنة و السرقة.

أدوات تعليمية

توفر FXVC للمتداولين موارد تعليمية ومحتوى يمكن أن يساعد المتداولين الجدد بالخبرة والمعرفة لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة. يتضمن هذا المحتوى دروسًا تعليمية ومقاطع فيديو وتحليل للسوق. تشمل الموارد التعليمية الأخرى:

  • تحليل يومي للسوق: اذ ان موقع FXVC يوفر لمتداوليه تحليلات للاسواق المالية يوميا من طرف الخبراء وذلك للاستفادة من تحليلاتهم في تداولاتك ولتعلم التداول بطريقة احترافية
  • WebTV: يعد قسم WebTV مساحة ملهمة تتضمن مقاطع فيديو عن تحليلات أسواق مالية مختلفة .
  • قاموس مصطلحات التداول: يزيل مسرد التداول الغموض عن المصطلحات من الألف إلى الياء لمساعدة المتداولين المبتدئين في فهم السوق.

الاسواق المتاحة:

تقدم شركة FXVC للعملاء أكثر من350  سوقا ماليا للتداول عبر الإنترنت ك:

  • السلع (9 اسواق)
  • المؤشرات (19 سوق)
  • فوركس (85 سوق)
  • العملات الرقمية (33 سوق)
  • الأسهم (250 سوق)

حسابات التداول

لدى FXVC خمسة خيارات مختلفة للحساب يمكن للمتداولين الاختيار من بينها. وهذا يشمل البرونزية والفضية. الحساب الذهبي والبلاتيني وكبار الشخصيات. يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 250 دولار. كلما زاد حجم الحساب، انخفضت العمولة المفروضة. الحد الأقصى للرافعة المالية المفروضة على المتداول هو  1 :303.

خدمة الزبائن :

يمكن لمتداولي FXVC الوصول إلى فريق كامل من  خدمة العملاء. يهدف هذا الفريق إلى الحفاظ على العلاقة بين الوسيط والمتداول. وفقًا للوسيط ، يتمتع فريق دعم خدمة العملاء بكفاءة عالية ، مع وقت استجابة سريع. يمكن لفريق خدمة العملاء المساعدة في أي استفسار أو قلق يواجهه العملاء أثناء التداول على المنصة. يوجد نموذج عبر الإنترنت متاح على الصفحة الرئيسية للموقع ، بدلاً من ذلك يوجد رقم هاتف وعنوان بريد إلكتروني على الموقع أيضًا. وظيفة الدردشة الحية هي طريقة أخرى للوصول إلى فريق دعم خدمة العملاء.

إيداع والسحب

يُذكر أن FXVC لديها عملية إيداع وسحب سلسة. يقبل هذا الوسيط مجموعة متنوعة من طرق الدفع المختلفة بما في ذلك التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان والخصم و Neteller و Skrill وعدد من الطرق الأخرى. ليست كل الطرق متاحة للإيداع والسحب ، فذلك يعتمد على البلد الذي ينتمي إليه المتداولون. وفقًا للوسيط، يمكن معالجة عمليات السحب في غضون 24 ساعة.

من المهم ملاحظة أنه لا يمكن للمتداولين السحب إلا باستخدام نفس الحساب المصرفي الذي مول حساب FXVC في البداية. هذه ميزة أمان إضافية.

إيجابيات :

  • منظم ومصرح به
  • منصة تداول الأسهم قائمة على الويب سهلة الاستخدام أدوات تداول محدودة
  • النشرة الإخبارية للتداول اليومي
  • أكاديمية لتعلم التداول
  • مراجعة السوق اليومية والأسبوعية
  • إشارات التداول
  • سحب الاموال مجانا بدو رسوم

تعلم تداول الاسهم الآن

Avatrade: موقع عربي تعلم الاسهم للمبتدئين

Avatrade: أفضل موقع عربي تعلم الاسهم عبر الانترنت

موقع تداول Avatrade بدأ سنة 2006 بإيرلندا ويتميز بمنصة متقدمة وهي الان من أفضل موقع الاسهم عربي عبر الانترنت، وفائز بعدة جوائز عالمية، والمنصة توفر أحدث تقنيات التحليل والعديد من العديد من السواق المالية الخاصة بالأسهم وتوفر إمكانية استعمال المنصة العالمية ميطا ترادر Meta trader، وإمكانية الاستثمار في الكثير من الاسواق المالية كأسواق العملات والاسهم والسلع والمؤشرات، كما انه يمكنك من تداول الأسهم ب بايبال في السعودية وفي العالم العربي.

كما انه يوفر خاصية التداول الاسلامي في الاسهم اي انه بإمكانك تداول الاسهم وفقا للشريعة الاسلامية.

الاسهم المتاحة لتداول

  • يمكنك Avatrade بالوصول إلى أكبر البورصات مثل NYSE وNASDAQ وFTSE
  • ويوفر لك الموقع مايزيد عن 630 سهما لشركات مدرجة في البورصات العالمية
  • باماكانك معAvatradeشراء أفضل الشركات في العالم كشركة Netflix وشركة GOOGLE وشركةAMAZON وشركة TESLA وشركةAPPLE وأسهم شركات اخريات.
  • كما ان رسوم ي تكاليف شراء الاسهم عند هذه المنصة تساوي 0% اي أنك لا تدفع تكاليف الوسيط ولا رسوما إضافية

تطبيق الهاتف المحمول

يعتبر من أفضل تطبيقات التداول ويمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات Avatradeلنظامي IOS، Android. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

طرق الدفع

  • تحويل البنك
  • بطاقة بنكية
  • محافظ إلكترونية

خاصيات الموقع

  • يوفر ايضا امكانية فتح حساب تجريبي
  • مئة دولار كحد أدني للإيداع مع هدية عن كل ايداع
  • ما يقارب خمسين فيديو تعليمي للمبتدئين ودورة تكوينية كاملة
  • كما انهم يوفرون خاصية نسخ الاستثمارات من مستثمرين اخرين
  • رافعة مالية تصل الى 20

ومن سلبياته

  • ان الحساب التجريبي يدوم 21 يوم فقط

تعلم تداول الاسهم الآن

Capital.com: برنامج الاسهم متقدم

Capital.com: برنامج الاسهم متقدم

Capital.com منصة لشراء الاسهم، ومعروفة بأمانها ومعترف بها من هيئة السلوك المالي، وتجمع أكثر من مليونين مستثمر عبر العالم و18مليار دولار في حجم التعاملات والاستثمارات، كما انها توفر للمستثمر في البورصة الكثير من الاسهم للشراء، بالإضافة للأسهم فالموقع يوفر للمستثمر أسواق أخرين كأسواق العملات الأجنبية والعملات الرقمية والسلع والمؤشرات، ويمكنك من خلاله شراء الاسهم في السعودية وفي العالم العربي، ولا توجد رسوم لشرائك للاسم، كما انه يوفر خدمة شراء الاسهم ب بايبال وفيزا وطرق اخرى.

ويعتبر موقع Capital.com أفضل منصات لشراء الاسهم نضرا لسهولة استخدامه ولأمانه التام ولتسهيلاته الكبيرة.

الاسهم المتاحة

  • ازيد من 220 ألف مستثمر في الاسهم عند منصة Capital.cpm
  • يوفر لك ازيد من 3000 سوق مالي خاص بالاسهم ك سوق اسهم شركة Facebook و سوق اسهم شركة Microsoft و سوق اسهم شركة GOOGLE و سوق اسهم شركة APPLE و سوق اسهم شركة AMAZON.
  • كما انه لا وجود للرسوم ولا لتكاليف الشراء.

يتم الدفع ب

عبر تحويل من حسابك البنكي وبالكارت، Sofort، iDeal، Giropay, Multibanko, Przelewy24, QIWI, Webmoney, Trustly, 2c2p ou AstropayTEF, skrill , Neteller

تطبيق الهاتف المحمول

يمكن تحميل تطبيق الاسهم في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات Capital.com لنظامي IOS، Android. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

خاصيات الموقع

  • فتح حساب تجريبي مجانا
  • دعم 24/7 بجميع اللغات
  • تنفيذ سريع للأوامر 0،22س
  • رافعة مالية تصل الى 200
  • الحد الأدنى للإيداع 20 دولارا
  • كما ان فتح الحساب يتطلب دقيقتين فقط

سلبيات الموقع

  • عمليات سحب الأرباح تقام عادة من 1 الى 3 ايام
  • الحد الأدنى للسحب هو 250 دولار

ابدأ تداول الاسهم مع Capital.com

XTB: تعلم الأسهم مع وسيط موثوق و محترم

XTB: تعلم الأسهم مع وسيط موثوق و محترممع وسيط  مرموق مثل XTB، يمكنك الاستثمار عبر الإنترنت وتعلم الأسهم وماهيتها ثم تداولها بطرق سليمة. يتيح لك العديد من الأدوات المالية المختلفة مثل أكثر من 50 زوجًا من العملات في سوق الفوركس، والسلع، وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات ، والعملات المشفرة ، …

تتميز هذه الشركة، التي لديها أكثر من 14 عامًا من الخبرة في هذا القطاع، بتقديم خدمة احترافية وشفافة. تتواجد مجموعة XTB في أكثر من 10 دول وتخضع لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة ، وهي واحدة من أكثر الهيئات الإشرافية تطلبًا في العالم. من خلال مراجعة وسيط XTB، تبين لنا أن الوسيط يتميز بآليات حماية أموال متطورة. يتمتع عملاء المملكة المتحدة بالحماية بمخطط تعويض الخدمات المالية بموجب (FSCS)، في حين أن العملاء الأوروبيين محميون إما بواسطة صندوق تعويض المستثمر من CySEC أو من KNF.

تعلم الأسهم عل الموقع

يتم تصنيف XTB أفضل صناع السوق الذين يمنحون مراجع لتعلم الأهم وباقي الأدوات المالية. ومن المعروف كذلك أن XTB قدم عروضها التعليمية كأحد أولوياتها الرئيسية. تنقسم الدورات المختلفة إلى أربع فئات: أساسية ومتوسطة وخبيرة ومميزة.

يمكنك الوصول إلى المزيد من الدورات التدريبية المتميزة من خلال منصة XTB xStation 5 ، والتي تتيح الوصول من الهاتف المحمول والكمبيوتر اللوحي. وفي كل دورة تدريبية من XTB،  يتم إمدادك بمقالات ومقاطع فيديو أساسية  وتوفر كل واحدة المعلومات اللازمة لبناء التعليم في أسواقا لأسهم  الفوركس وعقود الفروقات.

تتعلم من خلال الدروس كذلك، مهارات التحليل الفني والاقتصاد الكلي وإدارة المخاطر.

من مراجعة ردود أفعال المتداولين، يتضح فعلا أن الموقع يعطي عناية خاصة للمتداول المبتدئ، يمكنك إذن استغلال هذا الأمر في تعلم الأسهم، الفوركس، عقود الفروقات…وولوج عوالم الصناعة المالية بدون مركب نقص.

الاسهم المتاحة للتداول

توفر مايقارب 20 سهم الخاصة بالولايات المتحدة الأمريكية، أوروبا، آسيا وأهم الشركات : Apple – Tesla – Facebook- Google ..

يتم تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في XTB كعقود مقابل الفروقات (CFDs). لأكثر من 1800 أداة ، يمكنك الحصول على هوامش يمكن الوصول إليها بسهولة تبدأ من 0.0012 نقطة.

تطبق XTB سلسلة من العمولات ، والتي تمثل رسومها. إذا كنت تريد أن تعرف ما هي أهم العمولات لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات والأسهم الفورية للإطلاع على تحديث النسب.

خاصيات الموقع

  • تنظيم صارم
  • منصة تداول xStation الحائزة على جوائز
  • منصات ميتاتريدر السهلة الاستخدام
  • أكثر من 1500 سوق CFD: الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم
  • هوامش ضيقة وسرعات عالية في تنفيذ التداول
  • طرق إيداع / سحب متعددة – إيداع 250 دولار كحد أدنى
  • مدير حساب شخصي مخصص
  • أكاديمية التداول
  • تعليق مباشر على السوق  – تحليل المشاعر وأدوات التداول الأخرى المفيدة
  • 24/5 دعم العملاء
  • الحسابات الإسلامية

سلبيات الموقع

  • لايسمح التداول للعملاء من الولايات المتحدة الأمريكية

ابدأ تداول الاسهم مع XTB

XM: المضاربة في الاسهم عبر حساب إسلامي

XM: المضاربة في الاسهم عبر حساب إسلاميXM وسيط عبر الإنترنت وشركتها الأم هي Trading Point Holding ، وهي شركة وساطة عالمية في تداول الاسهم الامريكية بالعقود مقابل الفروقات تأسست في عام 2009.

XM متاح عالميًا ويتم تنظيمه من قبل ثلاث هيئات مالية : هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ولجنة الخدمات المالية الدولية في بليز (IFSC).

وبنسبة لسوق الاسهم فانه يوفر اشهر الاسهم الامريكية كسوق اسهم شركة Facebook و سوق اسهم شركة Microsoft و سوق اسهم شركة AMAZON و سوق اسهم شركة APPLE و سوق اسهم شركة TESLA.

لعقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 78.28٪ من حسابات مستثمري التجزئة تخسر أموالاً عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

يتم الدفع ب

عبر تحويل من حسابك البنكي وبالكارت، وجميع البنوك الاكترونية

تطبيق الهاتف المحمول

يمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات XM لنظامي IOS، ANDROID. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

ايجابيات

  • لدى XM رسوم سحب وعقود فروقات منخفضة على الأسهم.0,04 $
  • فتح الحساب سهل وسريع.
  • يمكنك استخدام العديد من الأدوات التعليمية، مثل الندوات عبر الإنترنت والحساب التجريبي.
  • الحد الادنى للايداع 5 دولارات
  • الحساب الاسلامي
  • خدمات الزبناء 24/24 7/7

سلبيات

  • رسوم عدم النشاط مرتفعة
  • يوفر اسواقا مالية محدودة

ابدأ المضاربة في الاسهم مع XM

eToro: تعلم الاسهم مع التداول الاجتماعي

5- eToro: تعلم الاسهم مع التداول الاجتماعي

يعتبر eToro من المواقع الرائدة في مجال الاستثمارات وتداول الاسهم في البورصات العالمية بدون عمولات، بدأ في عام 2006، وتستعمل المنصة من طرف 10 مليون مستثمر في 140 دولة في العالم، وتوفر للمستثمر خاصية تداول الاسهم مع التداول الاجتماعي، كما انه يوفر خدمة تداول الاسهم ب بايبال وفيزا وطرق اخرى في السعودية وفي العالم العربي.

توفر منصة Etoro اغلبية الاسهم المتاحة في البورصة ويمكنك الاستثمار فيها بدون رسوم ولا تكاليف كما انها تمكنك من تداول الاسهم بواسطة التداول الاجتماعي اي النسخ من طرف الخبراء في المجال.

يوفر لك Etoro ازيد من 3000 سوق مالي خاص بالأسهم ك سوق أسهم شركة PEPSIو سوق أسهم شركة NIKE وسوق أسهم شركة ADIDAS وسوق أسهم شركة APPLE وسوق أسهم شركة AMAZON.

تطبيق الهاتف المحمول

يمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات Etoroلنظامي IOS، Android. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

الاداء والسحب 

يكون بالفيزا كارد او الماستر كارد او مايسترو كارد والنتلر والسكريل والتحويل البنكي او البايبال

مميزاتها:

  • هو انها توفر موقع تواصل اجتماعي خاص بها لتشارك افكار الاستثمارات والتداول وكذلك استراتيجيات وادارة المخاطر
  • توفر ايضا خاصية نسخ التداول، اي انه بإمكانك كمستثمر معETORO ان تنسخ استثمارات خبراء الاستثمار والتداول.
  • وتوفر لك تقريبا جميع العملات الإلكترونية المتاحة في الاسواق المالية.
  • وتوفر لك ايضا اسواق الاسهم، والعملات، المؤشرات، والسلع.
  • رسوم شبه منعدمة بالنسبة للاستثمار في العملات الرقمية
  • حساب تجريبي من اجل تطوير قدراتك كمبتدئ في مجال الاستثمار في العملات المشفرة
  • الولوج لاهم الاخبار العالمية التي تؤثر على الاسواق المالية
  • رافعة مالية تصل الى 1:400 في كل انواع الحسابات المتوفرة (حساب الاعضاء المميزين والحساب العادي)
  • والحد الادنى للسحب هو 500 دولار و10000 دولار للشركات والحسابات المميزة

ومن سلبياتها:

الحد الادنى لفتح الحساب الذي يختلف من دولة لأخرى، فمثلا 50 دولار بالنسبة لسكان الولايات المتحدة و1000 دولار بازر بدجان، البحرين، جزر القمر، كوستاريكا، جمهورية الدومنيكان، مصر، بلنسي الفرنسية، جورجيا، جبل طارق، ايسلندا، الهند، الأردن، كازخستان، كينيا، الكويت، ليتوانيا، المغرب، نيوزيلاندا، عمان، فلسطين، قطر، لا رينيون، المملكة العربية السعودية، السنغال واكرانيا و5000 دولار بالنسبة للجزائر و100000 دولار للإسرائيل.

الاستثمار في الاسهم معeToro

تعلم تداول الأسهم من الصفر

بعد الشرح الدقيق لأبرز وأفضل المنصات لتداول الاسهم، سنقدم لك الان ما هو التداول و دليلا شاملا لتداول الاسهم. وسيكون الدليل والخطوات عند موقع أفاتريد بكونه أفضل موقع لتداول الاسهم في العالم وفي الوطن العربي من الانترنت.

والخطوات كالتالي:

  • 1 – تسجيل الدخول مع FXVC
  • 2 – إيداع الأموال في حسابك
  • 3 – ملأ الملف التعريفي للمستخدم
  • 4 -تعلم تداول الاسهم

طريقة تداول أسهم: دليل كامل للمبتدئين

1- افتح حساب مع FXVC:

عليك الولوج إلى صفحة التسجيل على FXVC ، ستظهر لك  خاصة للتسجيل. ما عليك إلا وضع اسمك الاول و الاخير، البريدك الإلكتروني و ان تختار كلمة المرور الخاصة بك ثم رقم هاتفك النقال و تضغط على تسجيل.

فتح حساب مع FXVC

2- إيداع المال في حسابك:

بعد فتح الحساب يجب عليك تمويله، يو يمكنك الاختيار بين البطاقة البنكية   Wire Transfer او Astropay او SKRILL او  Astropay WEBMONEY.. عليك التأكيد أنك مالك للبطاقة والضغط على الزر ” DEPOSIT ”

كيفية إيداع المال في المنصة

3- املأ معلوماتك الشخصية:

لادخال معلوماتك الشخصية عليك الضغط على خانة الاعدادات كما هو مبين اسفله ثم باستعمال خاصية KYC يتعين عليك في هذه الخطوة إستبيان المعلومات الشخصية. عليك تقديم اسمك الكامل وتاريخ ميلادك وعنوانك وجنسيتك ومعلومات أخرى مماثلة. بالمقارنة مع بعض المنصات الأخرى، ويجب عليك تحميل صورتك الشخصية و صورة بطاقتك تعريفك الشخصية و شهادة تتبت مكان اقامتك, فإن هذه الخطوة سهلة لاتتطلب سوى دقيقة أو دقيقتين.

ملأ معلوماتك الشخصية

 

 

 

 

4 – تعلم تداول الاسهم

بعد الولوج و انشاء الحساب و ايداع الاموال في الحساب ياتي الوقت الان لبداية تعلم تدول الاموال المداعة في الحساب ، لبداية التداول كل ماتحتاجه هو كتابة اسم السوق الذي تريد الاستثمار فيه سوق شركة آبل مثلا  APPLE كما هو مبين اسفله و بعدها انقر على شراء لبداية الاستثمار في السهم.

تداول سوق الاسهموبعد ان تضغط على سعر الشراء او سعر البيع تضهر لك الشاشة اسفله التي تمكنك من اختيار حجم الاستثمار وTAKE PROFIT و STOP LOSS ثم تضغط على شراء او بيع في اسفل الشاشة:

تداول سوق الاسهم أبل

تعلم الاسهم الآن

تعلم الاسهم من الصفر مع التداول الاجتماعي

تعلم الأسهم من الصفر مع التداول الاجتماعي

يعتبر التداول الاجتماعي من أسهل انواع تداول الاسهم بالنسبة للمتداول المبتدئ لأنه يعتمد على نسخ تداولات الخبراء في هذا المجال، لأنه بكونك مبتدئ فانه من الصعب عليك النجاح في تداول الاسهم فرديا،

وكتعريف مبسط للتداول الاجتماعي فهو الممارسة التي يبني من خلالها المتداول قراره في التداول بشكل أساسي (أو فقط) على المعلومات والتحليلات التي يقوم بها الخبراء والمستخدمون في وسائل التواصل الاجتماعي. التداول الاجتماعي هو خاصية حديثة إلى حد ما، عندما أصبح تداول لاسهم او الفوركس أكثر شعبية بين الشعب الأمريكي والإنجليزي خاصة خلال العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، لذلك يمكننا تلخيص التداول الاجتماعي على أنه نسخ تحليلات والمعلومات الخاصة بتداول الاسهم من عند لمختصين والخبراء على عكس تداول الاسهم التقليدي الذي يكون أكثر فردية وشخصية.

التداول الاجتماعي لا يخلو من المخاطر لأنه في حالة خسارة المتداول الخبير، فإنه يجعل جميع المتداولين الذين يتابعونه ينهارون معه، لأنه لم تعد مسيطرًا على تداولك، بل تعهدت به إلى متداول متمرس. المفتاح هو اختيار المتداولين المناسبين لنسخهم. المتداولون الذين لديهم سجل حافل (منصة eToro شفافة جدا، وتقدم لك سجل أفضل المتداولين ف الموقع).

ومثل أي نوع من الاستثمار، تحتاج إلى التنويع. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. لن تعهد بكل رأس مالك إلى متداول واحد، والذي قد يخاطر بخسارته بالكامل لك. تداول واستثمر بمسؤولية، من خلال توزيع رأس المال الخاص بك بين العديد من المتداولين، وإذا أمكن المتداولين الذين يتبنون استراتيجيات مختلفة (قصيرة الأجل، متوسطة الأجل، طويلة الأجل، منخفضة أو عالية المخاطرة …).

والخبر السار في هذا هو ان موقع eToro يوفر خاصية التداول الاجتماعي ومع أفضل المتداولين في العالم وموقع تواصل اجتماعي حديث جدا وسهل في الاستعمال.

تعلم الأسهم من الصفر

خطوات تداول الأسهم عبر الإنترنت

في هذه الفقرة سنقدم لك الخطوات الذي يجب عليك ان تتبعها لتداول الاسهم عبر الانترنت، والخطوات كالتالي:

تعلم اساسيات سوق الاسهم

اولا يجب عليك ان تخصص وقتا كبيرا لتعلم تداول الاسهم لأنه ليس بالمجال السهل فكما انه يساعد المتداولين على ربح كثير كما انه يكلف خسارة كبيرة للذين يتداولون الاسهم بدون المعرفة الكافية، وان تتعلم اساسيات سوق الاسهم الاسواق المتاحة( ما هو النقطة PIPS وسعرها في كل سوق وعلاقتها بحجم التداول …. )

تعلم تحليل الاسهم

ثانيا يجب عليك تعلم تحليل الاسهم قبل ان تبدأ في التداول، ونقصد بهذا تعلم التحليل الاقتصادي للأسهم والدول ما الى ذلك والتحليل الفني اي تحليل البياني لسعر الاسهم.

تعلم ادارة مخاطر الاسهم

ثالثا يجب عليك تعلم دراسة المخاطر وان يكون الخطر محسوب قبل الدخول في اي تداولات، وان تكون المخاطر لها علاقة ب راس المال، اذ انه على سبيل المثال من المحبذ ان تخاطر ب 1% على الاكثر من راس مالك في كل تداول.

ان تختار استراتيجية التحليل المناسبة لك ولشخصيتك وقدرتك على تحمل المخاطر

بعد ان تتعلم تحليل الاسهم وادارة المخاطر يجب عليك ان تتعلم استراتيجيات محددة وان تتقن كيفية عملها وان تتبعها بالحرف، ولكن يجب عليك ان تختار الاستراتيجية المناسبة ولشخصيتك ولقدرتك على تحمل المخاطر فمثلا لا يمكنك ان تختار استراتيجية تخاطر فيها بأكثر من 2% من راس مالك وانت لا تستطيع تقبل خسارة هذا المبلغ

ان تختار موقع تداول الاسهم المناسب لك

خامسا ونضرا لوجود الكثير من المواقع المتاحة على الانترنت الى انه يوجد بينها الكثير من النصابة والمحتالين ولهذا لتفادي هذا انصحك بتداول الاسهم مع المواقع المذكورة اعلاه وخاصة موقع FXVC .

ايداع راس المال المناسب لك

وسادسا يجب عليك ان تختار بعناية راس المال الذي سوف تتداول الاسهم به، لا انصحك بان تقترض المال او تتداول بجميع مدخراتك، لأنه في البداية سيكون تداول الاسهم خطيرا وصعبا شيئا ما لهذا يجب عليك ان تستمر بعضا من مدخراتك فقط.

ان تبقى صارما مع نفسك في تداولك للأسهم

واخيرا وليس آخرا يجب عليك تفادي اي نوع من المشاعر الذي قد تتحكم ب قراراتك في التداول كالطمع مثلا او الخوف.

ابدأ تداول الاسهم الآن

طرق الاستثمار في الأسهم

تختلف طرق الاستثمار في الاسهم من شخص لآخر على حسب الراس المال المستثمر وعلى اهداف المستثمر وعلى المدى ايضا، ومن أشهر طرق الاستثمار نجد التداول اليومي والاستثمار على المدى البعيد.

التداول اليومي

التداول اليومي

كما يوحي الاسم، فإن التداول اليومي هو استراتيجية تتضمن شراء وبيع الاسهم خلال نفس اليوم. لذلك، يستفيد المتداول اليومي عمومًا من تحركات الأسعار الصغيرة من بضع دقائق إلى بضع ساعات.

التداول اليومي هو أحد تقنيات التداول التي تتطلب أكبر قدر من الاهتمام والتركيز. هذا لأنك تحتاج إلى أن تكون أمام شاشاتك للاستفادة من كل فرصة تداول تظهر خلال يوم التداول.

ويعتمد المتداولون الذين يحترفون التداول اليومي بنسبة كبيرة على التحليل التقني والاحداث الاقتصادية والسياسية اليومية

ولكن يجب عليك أخذ بعين الاعتبار ان التداول اليومي يكلف رسوم كثيرة عند مواقع التداول ولكن موقع FXVC فان الرسوم والتكاليف قليلة جدا الى منعدمة في بعض الاسواق.

الاستثمار على المدى البعيد

الاستثمار على المدى البعيد

يشير الاستثمار على المدى الطويل، والمعروف باسم تداول المركز، إلى أسلوب التداول الذي يحتفظ فيه المتداول بمركز لفترة طويلة من الوقت. يمكن أن يستمر التداول من بضعة أسابيع إلى بضع سنوات.

يعتمد معظم المتداولين على المدى الطويل بشكل كبير على التحليل الأساسي والاقتصادي، حيث أنهم مهتمون في الغالب بالتوقعات المستقبلية للسوق الاسهم الذي يتداولون فيه. فهم لا يهتمون بتقلبات الصعود والهبوط خلال اليوم وبدلاً من ذلك يركزون على العوامل الأساسية التي تقود الاتجاه طويل المدى. نظرًا لتوقعاتهم طويلة المدى، سينظر المتداولون على المدى الطويل عادةً إلى المخططات اليومية والأسبوعية وحتى الشهرية لتحليلهم.

طرق الربح من الأسهم

كأي استثمار آخر، فان الهدف الاهم من الاستثمار في الاسهم هو الربح، وعلى عكس الاسواق المالية الاخرى كالفوركس والعملات الرقمية فان سوق الاسهم يتميز بطريقتين للربح يا اما التغيرات في الاسعار او توزيعات الارباح.

التغيرات في الاسعار

التغيرات في الاسعار

ونعني هنا الاستفادة من النمو في الاسعار كالمثال التالي:

فلنعتبر شركة ما راس مالها هو1000 دولار وكل سهم سعره يساوي 10 دولارات، وانت اشتريت 60 دولارات من اي أنك اشتريت 6 أسهم يعني أنك تمتلك 6% من الشركة، ولنعتبر ان بعد مرور مدة زمنية معينة من شرائك للأسهم صار راس مال الشركة هو 2000 دولار كما قلنا سابقا انت تمتلك 6 أسهم اي 6% من راس مال الشركة هدا يعني ان حصتك اصبحت تساوي 120 دولار والعكس بالعكس.

توزيعات الأرباح Dividend

هي توزيع أرباح شركة على مساهميها. عندما تحقق الشركة ربحًا أو فائضًا، فإنها تكون قادرة على دفع نسبة من الأرباح كأرباح للمستثمرين في اسهمها. وأي مبلغ لم يتم توزيعه يتم إعادة استثماره في الأعمال التجارية (تسمى الأرباح المحتجزة). أرباح السنة الحالية وكذلك الأرباح المحتجزة للسنوات السابقة تكون متاحة للتوزيع وعادة ما يُحظر على الشركة دفع أرباح من رأس مالها.  وقد يكون التوزيع على المستثمرين نقدًا (عادةً ما يتم إيداعه في حساب مصرفي) أو إذا كان لدى الشركة خطة إعادة استثمار أرباح الأسهم، فيمكن دفع المبلغ عن طريق إصدار المزيد من الأسهم أو عن طريق توزيع أسهم اخرى مجانا للمستثمرين (على حسب عدد الاسهم عند كل مستثمر).

ابدأ تداول الاسهم الآن

تعلم تحليل الاسهم

للنجاح في تداول الاسهم فعليك اتقان نوعين من التحليل، التحليلين التقني او البياني والتحليل المالي او الاساسي.

التحليل الفني

تعلم تحليل الاسهم

التحليل الفني هو منهجية تحليل للتنبؤ باتجاه الأسعار من خلال دراسة بيانات السوق السابقة، وخاصة السعر والحجم باستعمال مؤشرات التحليل المتاحة عند مواقع تداول الاسهم. يستخدم الاقتصاد السلوكي والعديد من أدوات التحليل الفني، ورغم الانتقادات الموجهة لهذا التحليل الا انه اتبت اهميته ودقته في العديد من المرات كما انه ساعد في التنبؤ بالكثير من الازمات الاقتصادية، وهذا راجع الى ان السعر يتحكم فيه عامل العرض والطلب وعامل ما يضنه المتداولين والمستثمرين. ويوجد الكثير من استراتيجيات التحليل الفني كاستراتيجية حركة السعر واستراتيجية الڤواب والڤوليوم واستراتيجية مؤشرRSI…. وان التحليل الفني صالح بنسبة كبيرة للتداول اليومي ولا يحتاج معرفة اقتصادية كبيرة جدا بل يجب عليك أخذ بعين الاعتبار الاحداث الاقتصادية فقط.

التحليل المالي او الأساسي

التحليل المالي او الأساسي

التحليل المالي او الأساسي هو طريقة تحليل للتداول والاستثمار في سوق الاسهم. يساعد في تحديد قيمة السهم باستخدام بيانات الأعمال “الأساسية”. بمعنى آخر، لا ينظر التحليل الأساسي إلا في المتغيرات المرتبطة مباشرة بعمل الشركة، مثل معدل دورانه أو مبيعاته أو أرباحه.

يتجاهل التحليل المالي جميع البيانات خارج الشركة، مثل معنويات السوق أو سلوك السعر. يركز فقط على الأعمال التجارية. ويعتمد هذ التحليل على بعض النسب المالية للتحليل المالي ك:

 

ربحية السهم EPS

ليس من الضروري مقارنة أرباح شركة بأخرى، لأن هذا الرقم وحده لا يأخذ في الاعتبار عدد الاسهم المتداولة. بمعنى آخر، إنه لا يهتم بعدد المستثمرين الذين يتشاركون في الأرباح. ولكي نتمكن من مقارنة الأرباح، يجب أن نستخدم ربحية السهم (EPS). يتم احتساب ربحية السهم بجني الأرباح وتقسيمها على عدد لاسهم المتداولة. اي انه على سبيل المثال، إذا أبلغت شركة عن ربح قدره 20 مليون دولار في العام، وكان لديها 5 ملايين سهم متداول، فإن العائد على السهم هو 4 يورو.

نسبة السعر إلى الأرباح PER

كما رأينا، تسمح لك BPA بمقارنة أرباح شركة بأخرى، لكنها لا تخبرنا بأي شيء عن سعر تلك الأرباح. لهذا السبب، يستخدم المحللون الأساسيون PER (نسبة السعر إلى الأرباح) لمعرفة كيفية تقييم السوق لأرباح الشركة. يتم حساب PER بأخذ سعر السهم وتقسيمه على EPS، وعلى سبيل المثال، إذا كان سعر السهم 120 دولار وحققت الشركة ربحًا قدره 10 دولار لكل سهم (ربحية السهم 10 دولار) ، فإن معدل الربح النسبي هو 12.

نمو السعر إلى الأرباح PEG

هل يعتبر السهم ذات معدل تقييم الأداء المرتفع مبالغ فيها دائمًا؟ ليس بالضرورة. يمكن أن يكون للسهم معدل PER مرتفع لأن المستثمرين مقتنعون بأن الأرباح ستنمو بسرعة كبيرة في المستقبل. لحسن الحظ، لدى المحلل نسبة أخرى تسمح له بأخذ نمو الأرباح المستقبلية في الاعتبار: PEG (نمو السعر إلى الأرباح).

تم احتساب PEG عن طريق أخذ PER للأسهم وتقسيمها على معدل النمو (بالنسبة المئوية) للأرباح المتوقعة للسنة التالية.

على سبيل المثال، السهم الذي يبلغ PER 40 والذي من المتوقع أن ينمو نمو أرباحه بنسبة 20٪ في العام التالي، ثم يكون PEG الخاص به هو 2.

ابدأ تداول الاسهم الآن

نصائح تعلم الاسهم

نصائح تعلم الاسهمابحث جيدا قبل الدخول في عالم الاسهم

كما يقول وارن بافيت “the more you learn, the more you will earn” اي أنك إذا تعلمت وبحث كثيرا فسوف تربح اموالا كثيرة، ولا يقصد هنا التعلم المدرسي، بل يقصد تعليم نفسك بنفسك والان أصبح كل شيء متوفر في الانترنت فمثلا إذا كنت تريد تنمية معارفك في مجال الاسواق المالية والاستثمارات في الاسهم فأنصحك بان تتبع مقالاتنا اليومية ففيها الكثيرة من المعلومات و مجانا.

تدرب جيدا قبل الدخول في عالم الاسهم

واستعمل الحساب التجريبي قبل فتح حساب حقيقي. ف هذا سيساعدك على فهم أعمق لأسواق الاسهم.

لا تستثمر اموالا في الاسهم لا تستطيع خسارتها

هنالك مثل امريكي يقول:”scared money never wins” اي ان عندما تستثمر اموالا وانت خائف جدا من خسارتها فسوف تخسرها خاصة إذا كنت مبتدئا، لان الاسواق المالية عامة وسوق الاسهم خاصة يتميز ب كثير من المخاطر فهنالك تقلبات كثيرة في الاثمنة السوقية لذلك يجب أخد الحذر التام في استثماراتك في الاسهم، واتباع استراتيجيتك بالحرف، كما يجب وضع قوانين صارمة بينك وبين نفسك للتحكم في استثماراتك.

ادارة المخاطر

اعرف قدر المال الذي تستطيع خسارته ولن يسبب لك ادى نفسي ولن يؤثر على راس مالك الخاص، ووزع مخاطر استثماراتك على هذا الاساس، سنتطرق لموضوع عن هذا قريبا. وابدأ باستعمال خاصية “” اي أنك تحدد قبل بدايتك في الاستثمار في اي نقطة ستتقبل الخسارة وستخرج من استثمارك.

فكر كرجل اعمال

ان رجل الاعمال يعرف ان في اي مجال هنالك ارباح وخسارة والهدف هو ان يكون هامش ارباحك أكبر بكثير من خساراتك ولا تفكر في الربح السريع فهذا سيؤثر على قراراتك.

الفرق بين الأسهم وصناديق الاستثمار

يعتبر سوق الأسهم أكثر خطورة مقارنة بسوق صناديق الاستثمار. توزع صناديق الاستثمار استثماراتك عبر القطاعات والصناعات، وبالتالي تقلل من التقلبات في استثمارك.

وبالنسبة للأسهم فعليك إجراء بحث مكثف لاختيار الأسهم المناسبة قبل استثمار أموالك. ولكن في حالة صناديق الاستثمار، يتم إجراء البحث بواسطة خبراء، ويدير مدير صندوق محترف استثمارك.

مؤشرات سوق الأسهم

مؤشر سوق الأسهم هو مجموعة من الأسهم المستخدمة لتقييم قطاع أو بورصة أو اقتصاد. بشكل عام، يتكون مؤشر الأسهم من أفضل الأسهم أداءً في بورصة معينة. أشهرها: CAC4O الذي يتضمن أهم 40 قيمة رأسمالية في السوق الفرنسية و DOW JONES 30 الذي يتضمن و30 أفضل شركة امريكية في القطاع الصناعي وNASDAQ  100 الذي يتضمن افضل 100 قيمة رأسمالية في بورصة ناسداك.

 

الخلاصة: كيفية تعلم الاسهم في الدول العربية

لقد قدمت لك في هذا المقال كنزا مجانا عن تعلم الاسهم فاستغله جيدا لتصبح متداولا ناجحا في الاسهم.

كما أشرنا سابقا، فأفضل موقع تداول الاسهم هو FXVC فكل ما عليك فعله هو فتح حساب في منصتهم وابدأ في تداولك للأسهم.

يعتبر تداول الاسهم في البورصة من أفضل الاستثمارات واكترها امانا فلهذا لا تضيع هاته الفرصة واستغل جيدا محتوى هذا المقال و اتبع الخطوات للتعلم الاسهم وابدأ طريقك في مجال تداول الاسهم مع FXVC.

تعلم الاسهم الآن

هل تداول الاسهم صعب في العالم العربي؟

لا، فمع موقع FXVC بإمكانك البداية في التداول من اي مكان وفي اي وقت تريد

هل الربح مضمون في تداول الاسهم؟

إذا تتبعت استراتيجيتك بالحرف واستثمرت بحكمة فان نسبة الربح تكون كبيرة.

هل منصة FXVCآمنة لتداول الاسهم؟

نعم فهي منصة عالمية مرخص لها ومعتمدة، فلا تخف على اموالك ولا على حساباتك البنكية

ما هي المدة المثالية لتعلم الاسهم؟

تختلف مدة تعلم الاسهم من شخص الى آخر فهنالك من يتعلم في 3 أشهر وهناك من يتعلم في سنة او أكثر هذا راجع الى عزيمتك وقدرتك على الاستيعاب

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *