;

كيفية تداول الذهب مع أفضل شركات عربية في عام 2021

لا يختلف اثنان على ان الاستثمار و تداول الذهب من أفضل الاستثمارات على مر التاريخ اذ يعتبر المعيار الاول لقياس الثروة، ومنذ القدم يعتبر الذهب أفضل استثمار على الاطلاق نضرا لقيمته الكبيرة التي لا غبار عليها.

وبصفتك متداول، فان التداول في الذهب يجب ان يكون من اولوياتك نضرا للكثير من المميزات التي سوف نتطرق اليها في هذا المقال.

يعتبر هذا المقال دليلك الشامل في تداول الذهب، وسيحتوي على معلومات مهمة في تداول الذهب مباشر. اذ اننا سنقدم لك أفضل شركات تداول الذهب وكيفية تداول الذهب في الدول العربية وبعض الاستراتيجيات والمخاطر الذي يجب عليك تفاديها.

ابدأ تداول الذهب الآن

أفضل موقع عربي لتداول الذهب

في هذه الفقرة سنقدم لك الكثير من المعلومات التقنية لاحتراف الذهب ولكن قبل ذلك سنقدم لك لائحة تحتوي على أفضل المواقع لتداول الذهب.

واللائحة كالتالي:

  • FXVC : افضل موقع لتداول الذهب في العالم
  • Avatradeأفضل موقع عربي تداول الذهب عبر الانترنت
  • Capital.comبرنامج تداول الذهب متقدم
  • XTB: تداول الذهب في موقع موثوق ومحترم
  • XM : : تداول الذهب بحساب إسلامي
  • eToro : تعلم تداول الذهب مع التداول الإجتماعي

تكاليف تداول الذهب

FXVC Capital.com XTB eToro
0.34 0.4 0.004% 0.45

أفضل شركات تداول الذهب

في هذه الفقرة سنقدم لك شرح مفصل لأفضل شركات تداول الذهب وخاصيات كل واحدة منهم، وكل ما تحتاج معرفته عن أفضل شركات تجارة الذهب في السعودية والامارات وجل بلدان الوطن العربي.

FXVC: افضل موقع لتداول الذهب في العالم بشكل عام

FXVC  افضل موقع لتداول الذهب في العالم بشكل عام و الراعي الرسمي لفريق ليدز يونايتد الذي ينشط في دوري الدرجة الاولى الانكليزي، تأسست شركة FXVC في عام 2014 وهي شريك رسمي لشركة Leeds United Platinum. يخضع الوسيط للتنظيم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) ، بموجب Centralspot Trading Limited.

بالاضافة الى سوق الذهب يوفر لك  FXVC  9 اسواق سلع و أكثر من 350 سوق مالي للتداول كاسواق الاسهم و العملات الاجنبية و العملات الرقمية و المؤشرات العالمية، كما انها تعتبر من الوكالات القلائل في العالم الذي يوفرن مكتبة تعليمية شاملة من ال أ الى ي لاحتراف التداول .

كما انها على عكس اغلب الوسطاء فان FXVC توفر حسابا اسلاميا مطابقا لشريعة الاسلامية لمتداوليها من العالم العربي و الاسلامي.

وتعرف شركة FXVC بكونها من الشركات القلائل الذي يقدمن حماية من الرصيد السلبي لجميع العملاء. اي انها في حالة الخسارة فان FXVC سوف تقوم بحماية حسابك.

الترخيص والامان:

FXVC هو الاسم التجاري لشركة Centralspot Trading Ltd ومرخصة ومنظمة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات ، المشار إليها في CySEC. تعد CySEC واحدة من أكثر الهيئات التنظيمية مصداقية عندما يتعلق الأمر بمنصات الوساطة عبر الإنترنت. الهدف الرئيسي من CySEC هو الإشراف والرقابة على الشركات المرخصة التي تقدم خدمات الاستثمار وعقود الفروقات. CySEC هي عضو في الاتحاد الأوروبي وتتوافق لوائحها المالية وعملياتها مع قانون التنسيق المالي الأوروبي MiFID.

يُذكر أيضًا أن شركة FXVC قد أدرجت أمانًا متقدمًا. تم تطبيق ميزة الأمان هذه لحماية معلومات المتداولين الشخصية والمالية. يعطي هذا الوسيط الأولوية لأمن المتداولين. تتوافق شركة FXVC أيضًا مع إرشادات “اعرف عميلك” التي تنظمها السلطات. عادة، يمكن اعتبار الوسطاء الذين حصلوا على تراخيص معتمدة على أنهم موثوقون أو شرعيون.

كما انهم يعملون بخاصية معرفة زبناء KYC الذي تقتضي الى طلب معلومات شخصية للزبون لحمايته من القرصنة و السرقة.

أدوات تعليمية

توفر FXVC للمتداولين موارد تعليمية ومحتوى يمكن أن يساعد المتداولين الجدد بالخبرة والمعرفة لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة. يتضمن هذا المحتوى دروسًا تعليمية ومقاطع فيديو وتحليل للسوق. تشمل الموارد التعليمية الأخرى:

  • تحليل يومي للسوق: اذ ان موقع FXVC يوفر لمتداوليه تحليلات للاسواق المالية يوميا من طرف الخبراء وذلك للاستفادة من تحليلاتهم في تداولاتك ولتعلم التداول بطريقة احترافية
  • WebTV: يعد قسم WebTV مساحة ملهمة تتضمن مقاطع فيديو عن تحليلات أسواق مالية مختلفة .
  • قاموس مصطلحات التداول: يزيل مسرد التداول الغموض عن المصطلحات من الألف إلى الياء لمساعدة المتداولين المبتدئين في فهم السوق.

الاسواق المتاحة:

تقدم شركة FXVC للعملاء أكثر من350  سوقا ماليا للتداول عبر الإنترنت ك:

  • السلع (9 اسواق)
  • المؤشرات (19 سوق)
  • فوركس (85 سوق)
  • العملات الرقمية (33 سوق)
  • الأسهم (250 سوق)

حسابات التداول

لدى FXVC خمسة خيارات مختلفة للحساب يمكن للمتداولين الاختيار من بينها. وهذا يشمل البرونزية والفضية. الحساب الذهبي والبلاتيني وكبار الشخصيات. يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 250 دولار. كلما زاد حجم الحساب، انخفضت العمولة المفروضة. الحد الأقصى للرافعة المالية المفروضة على المتداول هو  1 :303.

فيما يلي تفسير لكل حساب تداول على حدا:

  • حساب برونزي: يحصل الأعضاء البرونزيون على مجموعة حصرية من أفضل الأصول ويمكنهم استخدام أدوات التعليمية من كتب فوركس الإلكترونية ومقاطع الفيديو إلى مخططات التحليل والتقويم الاقتصادي. علاوة على ذلك ، يتلقى الأعضاء البرونزي لمحة حصرية عن مراجعة للسوق وإشارات التداول الاحترافية ، لذلك يظلون دائمًا على رأس الأحداث الاقتصادية الحالية. بالإضافة إلى ذلك ، يتلقون خدمة من أحد مديري علاقات العملاء  لفترة تجريبية.
  • الحساب الفضي: يحصل الأعضاء الفضيون على مجموعة أوسع من المزايا. بالإضافة إلى منصة التداول الجذابة ، يمكنهم تجربة ندوات التداول المباشرة، تهدف هذه ندوات التي يستضيفها محللون خبراء ، إلى تزويدك برؤية حصرية للأحداث التجارية والاقتصادية الرئيسية. علاوة على ذلك ، يمنح الحساب الفضي إمكانية الوصول إلى “Market buzz” ، وهي أداة تداول مبتكرة وقوية تساعد المتداولين على معرفة المزيد بقراءة أقل.
  • الحساب الذهبي : بالإضافة إلى المزايا المذكورة في الحسابين البرونزي و الفضي ، يحصل أعضاء الحساب الذهبي على إمكانية الوصول إلى إشارات تداول ، و 4 دروس أكاديمية فردية وجها لوجه، بالإضافة إلى مقعد حصري في 2 من أحداث التداول الحية لدينا. كما انه يمكن للأعضاء الذهبية سحب الأموال مجانًا.
  • الحساب البلاتيني:بصرف النظر عن الوصول إلى مراجعة السوق والأدوات التحليلية الأخرى ، يمكن لأعضاء الفئة البلاتينية الانغماس في فترة تجريبية لأهم خدمات حساب كبار الشخصيات ، والتي سيتمكنون خلالها من الاستفادة من خصومات عمولات التداول وتنبيهات التداول الحصرية عبر البريد الإلكتروني والمجانية.
  • الحساب VIP : هو افضل حساب في موقع FXVC اذ انه يوفر لك جميع الخاصيات الممكنة لتجربة تداول افضل كاشارات تداول يومية و اكاسيمية لاحتراف التداول وجها لوجه بدون حدود و الكثير من الخاصيات الاخرى.

حساب تجريبي:

تقدم المنصة أيضًا ميزة الحساب التجريبي مجانًا عند الانضمام، ويسمح الحساب التجريبي للمتداولين الجدد بتجربة المنصة بدون مخاطر بأموال افتراضية، ونوصي بأن يستخدم جميع المتداولين الجدد حسابًا تجريبيًا لاكتساب الخبرة.

خدمة الزبائن :

يمكن لمتداولي FXVC الوصول إلى فريق كامل من  خدمة العملاء. يهدف هذا الفريق إلى الحفاظ على العلاقة بين الوسيط والمتداول. وفقًا للوسيط ، يتمتع فريق دعم خدمة العملاء بكفاءة عالية ، مع وقت استجابة سريع. يمكن لفريق خدمة العملاء المساعدة في أي استفسار أو قلق يواجهه العملاء أثناء التداول على المنصة. يوجد نموذج عبر الإنترنت متاح على الصفحة الرئيسية للموقع ، بدلاً من ذلك يوجد رقم هاتف وعنوان بريد إلكتروني على الموقع أيضًا. وظيفة الدردشة الحية هي طريقة أخرى للوصول إلى فريق دعم خدمة العملاء.

إيداع والسحب

يُذكر أن FXVC لديها عملية إيداع وسحب سلسة. يقبل هذا الوسيط مجموعة متنوعة من طرق الدفع المختلفة بما في ذلك التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان والخصم و Neteller و Skrill وعدد من الطرق الأخرى. ليست كل الطرق متاحة للإيداع والسحب ، فذلك يعتمد على البلد الذي ينتمي إليه المتداولون. وفقًا للوسيط، يمكن معالجة عمليات السحب في غضون 24 ساعة.

من المهم ملاحظة أنه لا يمكن للمتداولين السحب إلا باستخدام نفس الحساب المصرفي الذي مول حساب FXVC في البداية. هذه ميزة أمان إضافية.

إيجابيات :

  • منظم ومصرح به
  • منصة قائمة على الويب سهلة الاستخدام أدوات تداول محدودة
  • النشرة الإخبارية للتداول اليومي
  • أكاديمية لتعلم التداول
  • مراجعة السوق اليومية والأسبوعية
  • إشارات التداول
  • سحب الاموال مجانا بدو رسوم

تداول الذهب مع FXVC

Avatrade : موقع عربي تداول الذهب عبر الانترنت

Avatrade : أفضل موقع عربي تداول الذهب عبر الانترنت

أفاتريد موقع لتداول الذهب والفضة عبر الانترنت بدأ سنة 2006 بإيرلندا ويتميز بمنصة متقدمة  جدا وهي الان من أفضل منصات للتداول في العالم بشكل عامل، وفائز بعدة جوائز عالمية، والمنصة توفر أحدث تقنيات التحليل التقني والعام وكذلك العديد من الاسواق المالية ويوفر إمكانية استعمال المنصة العالمية ميتاتريدر، وبالإضافة لسوق الذهب فان الموقع يوف إمكانية الاستثمار في الكثير من الاسواق المالية الاخرى كأسواق العملات والاسهم والسلع والمؤشرات، كما انه يمكنك مضاربة الذهب في السعودية وفي الكويت وفي الامارات وفي جل بلدان العالم العربي. ويوفر كذلك خاصية تداول الذهب بطريقة حلال وبدون ربا.

على جانب الترخيص، Avatrade مرخصة في العديد من البلدان حول العالم ، بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة.

طرق تداول الذهب مع أفاتريد

على عكس الوسطاء الآخرين بالنسبة لمجال تداول الذهب، ف Avatrade توفر إمكانية التداول عن طريق العقود مقابل الفروقات (CFD) أو عن طريق خاصية العقود الآجلة (Futures) و الخيارات (Options). بالإضافة إلى إتاحتها مجموعة كبيرة و متنوعة من صناديق الاستثمار في الذهب (ETF).

تطبيق الهاتف المحمول

يعتبر من أفضل تطبيقات التداول عبر الانترنت ويمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات Avatrade لنظامي IOS، Android. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

طرق الدفع

  • تحويل البنك
  • بطاقة بنكية
  • e-wallets

خاصيات الموقع

  • ويوفر ايضا امكانية فتح حساب تجريبي
  • مئة دولار كحد أدني للإيداع مع هدية عن كل ايداع
  • ما يقارب خمسين فيديو تعليمي للمبتدئين ودورة تكوينية كاملة
  • كما انهم يوفرون خاصية نسخ الاستثمارات من مستثمرين اخرين
  • رافعة مالية تصل الى 400

ومن سلبياته

  • ان الحساب التجريبي يدوم 21 يوم فقط

تداول الذهب مع أفاتريد

Capital.com: برنامج تداول الذهب متقدم

Capital.com : برنامج تداول الذهب متقدم

Capital.com برنامج تداول الذهب والفضة متقدم، ومعروف بأمانه ومعترف به من هيئة السلوك المالي، ويجمع أكثر من مليونين مستثمر عبر العالم و18مليار دولار في حجم التعاملات والاستثمارات، بالإضافة للتداول في الذهب فانه يوفر للمتداول الكثير من الاسواق المالية، كالأسهم وأسواق العملات الأجنبية والعملات الرقمية والسلع والمؤشرات، ويمكنك من خلاله تجارة الذهب في السعودية وفي العالم العربي، كما انه يوفر خدمة التداول ب بايبال وفيزا وطرق اخرى.

ويعتبر من أفضل البرامج للتداول لذهب المرخصة نضرا لسهولة استخدامه ولأمانه التام ولتسهيلاته الكبيرة.

تم تصميم كل شيء للسماح لكل متداول بالحصول على تجربة فريدة على وسيط Capital.com. في هذه المنصة سوف تستفيد من النقاط التالية:

الذكاء الاصطناعي: هذه هي الخصوصية الرئيسية لهذا الوسيط. في الواقع، الذكاء الاصطناعي المطبق على المنصة حصري لـ Capital.com. يطلق عليه qE ويعمل بشكل رائع. مع هذا البرنامج، يمكن للمتداول أن يعرف بمرور الوقت الاستراتيجية التي تناسبه بشكل أفضل، ومتى تكون الأكثر ربحًا ومتى تكون الأقل ربحًا. بعبارة أخرى، مع نصائح التداول المخصصة من التيسير الكمي، يصبح تحسين استراتيجيات أي متداول أسهل بكثير.

التقويم الاقتصادي: هو التقويم الخاص بإصدارات البيانات الاقتصادية، والإعلانات والأحداث المالية. وبالتالي، يمكن لأي متداول موجود على المنصة أن يكون على اطلاع دائم بأحداث السوق.

TV Capital.com : على Capital.com ، يمكنك مشاهدة الخبراء وهم يحللون الأسواق ويراجعون إصدارات البيانات. مقدر كثيرا من قبل ملاحظات Capital.com.

تطبيقات الهاتف المحمول: لدى هذا الوسيط تطبيقان. واحد منهم للتداول ومتاح لنظامي Android وIOS. يتضمن جميع ميزات الإصدار الأصلي. التطبيق الثاني، Investmate، مخصص بالكامل للتعلم. في هذا التطبيق، يحق لك الحصول على العديد من التدريبات التي يقدمها الوسطاء لتحسين مهاراتك في المجال، والندوات عبر الإنترنت والأخبار.

يتم الدفع ب:

عبر تحويل من حسابك البنكي وبالكارت، Sofort، iDeal، Giropay, Multibanko, Przelewy24, QIWI, Webmoney, Trustly, 2c2p ou AstropayTEF, skrill , Neteller

خاصيات الموقع:

  • من أفضل شركات التداول المرخصة
  • فتح حساب تجريبي مجانا
  • دعم 24/7 بجميع اللغات
  • تنفيذ سريع للأوامر 0،22س
  • رافعة مالية تصل الى 200
  • الحد الأدنى للإيداع 20 دولارا
  • كما ان فتح الحساب يتطلب دقيقتين فقط.
  • يوفر لك الموقع 200 سوق مالي للعملات الرقمية بما في ذلك عملة ترون.

سلبيات الموقع:

  • عمليات سحب الأرباح تقام عادة من 1 الى 3 ايام.
  • الحد الأدنى للسحب هو 250 دولار.

تداول الذهب مع Capital.com

تداول الذهب في موقع موثوق ومحترم

XTB online tradingتأسست XTB في عام 2004. هو وسيط عالمي  يمكنك تداول الذهب عبر منصات التداول الخاصة به، وهو ليس افتراضيا بل يملك مع أكثر من 10 مكاتب في جميع أنحاء العالم. يتم تنظيم مجموعة XTB من قبل أكبر هيئات الإشراف ميدان المالية المتطلِّب، مثل هيئة السلوك المالي أو KNF أو CYSEC.  منصة التداول مملوكة لشركة مدرجة  في بورصة وارسو للأوراق المالية.

تعد إذن XTB شركة رائدة في السوق و موثوق بها. حيث تعمل باستمرار على تحديث تطبيق التداول الحائز على جوائز لإضافة المزيد من الميزات والأدوات، والاستجابة لاحتياجات عملائها.

كمتداول للذهب والأسواق الأخرى، ينصح أن تستخدم مكتبة الفيديو الواسعة الخاصة ب XTB واحصل على المساعدة في معرفة المزيد حول تداول الأسواق بما في ذلك دروس حول إدارة المخاطر والتحليل الفني واستراتيجيات التداول. تحتوي أكاديمية التداول الخاصة بالوسيط المالي على دورات لجميع المتداولين بغض النظر عن مستوى خبرتهم بما في ذلك البرامج التعليمية الأساسية والمتوسطة والخبيرة.

تمنح المنصة الكثير من المزايا للمتداول، فبالإضافة إلى الدوارات التدريبية وخدمة دعم المتداولين المتطورة، تبق وسائل المساعدة على اتخاد القرار خاصية محورية تطرها الشركة بتفان. وتتيح عامة الرسوم البيانية المتقدمة والتحليل الفني و عرض أنواع الرسوم البيانية المختلفة، وأكثر من 10 مؤشرات ،  وأدوات الرسم. ينضاف لذلك، تنبيهات الأسعار  في الوقت الفعلي، والتي ترسل لك تنبيهًا عندما يصل سوق تداول الذهب إلى مستويات سعر محددة تحددها أنت.

 تداول الذهب :

يمكنك تداول الذهب على المنصة بسبريد منخفض يصل ل 0.03 و رافعة مالية تصل ل 20 : 1
التكاليف منخفضة بالنظر لمتوسط التكاليف لدى الفاعلين الماليين.

تطبيق الهاتف المحمول :

يتم تقديم منصتين لك ل الحصول على أفضل تجربة. هذه المنصات هي xStation 5 أو MT4. منصة تداول XStation 5
منصة بسيطة وذكية تسمح لك بالتقاط ودمج تداولاتك على مستوى احترافي جديد كليًا. النظام الأساسي قابل للتخصيص بسهولة .

يمكنك تحميل و تنزيل التطبيقين على هاتفك الذكي في نظامي IOS و Android

يتم الدفع ب:

عمليات الإيداع والسحب الآمنة والآمنة قم بالإيداع فورًا عن طريق بطاقات الائتمان / الخصم مثل Visa / Mastercard أو باستخدام خدمات مثل PayPal و Skrill و Neteller. يمكنك تحويل الأموال بسهولة بين الحسابات الفرعية في XTB أو السحب إلى حسابك االبنكي بأمان وسرعة عبر التطبيق.

خاصيات الموقع:

  • حساب تجريبي مجاني  : يمكنك فتح حساب تجريبي مجاني في ثوانٍ لاختبار XTB بأموال افتراضية بقيمة 100،000 دولار
  •  يمكنك الاتصال بدعم XTBعبر خدمة الدردشة المتاحة.
  •  تم التصويت لصالح للحصول على  جوائز Wealth & Finance الدولية ** أفضل منصة تداول لعام 2016 من قبل Personal Online Wealth Awards
  • رسوم غير تجارية منخفضة -لا توجد رسوم سحب
  • UX & UI جيدة للهاتف المحمول والويب – سريع وعملي – قابل للتخصيص
  • الرسوم البيانية تفاعلية مع إمكانية التخصيص – ادوات تحليلية
  • تداول تجريبي – البرنامج التعليمي ومقاطع الفيديو
  • مدرج في البورصة – منظم جدا

            تداول الذهب مع XTB

XM : تداول الذهب بحساب إسلامي 

XM من أحسن مواقع تداول الذهب طبقا لمراجعات سنة 2021 لاعتبارات موضوعية متعددة. و تعد بيئة التداول الآمنة والمأمونة أحد أهم العناصر الرئيسية لأي وسيط في تداول المعادن الثمينة وخاصة الذهب. هذا أمر أدركه جيدا الوسيط المالي XM ويعمل بجد لتوفيره. يتم تنظيم XM في جميع أنحاء العالم من قبل 4 سلطات مالية تنظيمية معترف بها وموثوقة وتشمل هذه CySEC للمتداولين في أوروبا ، و ASIC في أستراليا ، وسلطة دبي للخدمات المالية في دبي – الإمارات العربية المتحدة التي تغطي منطقة الشرق الأوسط  – السعودية، مصر، الأردن…-، و IFSC في بليز التي تقدم الخدمات لبقية المتداولين الدوليين وأولئك الذين يفضلون بيئة تنظيمية أكثر مرونة ومتوافقةمع كل الدول.

الوسيط المالي يهتم بالمتداول العربي ويتيح خصائص الحساب الإسلامي بطلب من العميل.

لا تتوقف XM عند هذا الحد في المساعدة في توفير بيئة تداول موثوق بها. بل ينضاف لذلك توفر حماية للرصيد السلبي في جميع أنحاء العالم مما يضمن أنه لا يمكنك أبدًا أن تخسر أكثر مما تودع في حسابك، وتستخدم دائمًا حسابات بنكية منفصلة لحماية أموالك من أي مواقف مالية غير متوقعة. يتم أيضًا تغطية الأموال من المتداولين في الاتحاد الأوروبي بواسطة تأمين ICF (صندوق تعويض المستثمر).

ومن الجدير بالذكر أيضًا أن الوسيط قد فاز بالعشرات من الجوائز في جميع مناحي الصناعة المالية، وهو فعلا في طريقه إلى أن يصبح اسمًا مرموقا وعلامة فارقة في السوق. يصب كل ما سبق ذكره في اتجاه تعزيز سمعتها كوسيط موثوق به للغاية.

التعليم هو مفتاح التطور والنجاح المستقبلي في التداول. هذا شيءأمر توليه المنصة الكثير من العناية وتوفره بتفصيل كبير. ستجد في قسم التعليم الخاص ب XM محتوى متاحًا عبر 19 لغة، مع وضع مجموعة متنوعة من مستويات المهارات والخبرة في الاعتبار. تجربة دعم العملاء XM هكذلك نقطة مضيئة في خصائص الوسيط وتندرج في إطار المتداول المبتدئ.

الأصول المتاحة و تداول الذهب :

من حيث الأصول المتاحة للتداول، هناك أكثر من 1200 في المجموع. على الرغم من أن الجزء الأكبر من هذه الأصول عبارة عن أسهم بها أكثر من 1100 متاحة كعقود فروقات أو أصول حقيقية إذا كان لديك حساب أسهم XM مخصص ، لا يزال هناك مجموعة واسعة لتلبية احتياجات متداولي الفوركس وغيرهم.

تدول الذهب كبديل للفوركس يجذب العديد من المتداولين، بسبب السيولة الممتازة للمنصة وإمكانية إجرء أوامر البيع والشراء من حساب واحد. ثم الرافعة المالية التي تصل ل 888 : 1

رسوم ومصاريف تكاليف الذهب منخفضة على الموقع.

تطبيق الهاتف المحمول

يمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول  لنظامي IOS، Android. للولوج لجميع خدمات XM .  عندما يتعلق الأمر بمنصات التداول ، فإن الوسيط يقدم حصريًا منصات Metatrader. كلا من MT4 و MT5 متاحان لاختيارك ، وكلا منصتي التداول متاحان على الهاتف الذكي.

طرق الدفع

  • تحويل بنكي – بطاقات الائتمان / الخصم
  • Skrill
  • Neteller

مميزاتها

  • مجموعة كبيرة من الأصول المتاحة للتداول
  • حد أدنى منخفض للإيداع من 5 دولارات
  • متوفر في أكثر من 190 دولة
  • الرافعة المالية العالية متاحة
  • حساب تداول إسلامي خالي من الفوائد

السلبيات :

  • لا توجد منصة تداول خاصة
  • توفر نوع حساب محدود في بعض المناطق

            تداول الذهب مع XM

eToro : تعلم تداول الذهب مع التداول الإجتماعي

eToro : تعلم تداول الذهب مع التداول الإجتماعي

يعتبر الموقع eToro من المواقع الرائدة في مجال التداول الاجتماعي اذ انه يمكنك من تعلم تداول الذهب والفضة، بدأ في عام 2006، وتستعمل المنصة من طرف 10 مليون مستثمر في 140 دولة في العالم، وتوفر للمستثمر خاصية التداول الاجتماعي، كما انه يوفر خدمة مضاربة الذهب ب بايبال وفيزا وطرق اخرى في السعودية وفي العالم العربي.

تطبيق الهاتف المحمول

يمكن تحميل التطبيق في الهاتف المحمول للولوج لجميع خدمات Etoroلنظامي IOS، Android. إنه يوفر لك جميع امتيازات الويب وأكثر، باستثناء أنه يمكنك بالاتصال بحسابك في أي مكان وزمان. وبفضله ستكون قادرًا على فتح وإغلاق المراكز في اي مكان واي زمان.

الاداء والسحب 

يكون بالفيزا كارد او الماستر كارد او مايسترو كارد والنتلر والسكريل والتحويل البنكي او البايبال

مميزاتها

  • هو انها توفر موقع تواصل اجتماعي خاص بها لتشارك افكار الاستثمارات والتداول وكذلك استراتيجيات وادارة المخاطر
  • وتوفر ايضا خاصية نسخ التداول، اي انه بإمكانك كمستثمر معETORO ان تنسخ استثمارات خبراء الاستثمار والتداول.
  • توفر لك تقريبا جميع العملات الإلكترونية المتاحة في الاسواق المالية.
  • وتوفر لك ايضا اسواق الاسهم، والعملات، المؤشرات، والسلع.
  • رسوم شبه منعدمة بالنسبة للاستثمار في العملات الرقمية
  • حساب تجريبي من اجل تطوير قدراتك كمبتدئ في مجال الاستثمار في العملات المشفرة
  • الولوج لاهم الاخبار العالمية التي تؤثر على الاسواق المالية
  • رافعة مالية تصل الى 1:400 في كل انواع الحسابات المتوفرة (حساب الاعضاء المميزين والحساب العادي)
  • والحد الادنى للسحب هو 500 دولار و10000 دولار للشركات والحسابات المميزة

ومن سلبياتها

الحد الادنى لفتح الحساب الذي يختلف من دولة لأخرى، فمثلا 50 دولار بالنسبة لسكان الولايات المتحدة و1000 دولار بازر بدجان، البحرين، جزر القمر، كوستاريكا، جمهورية الدومنيكان، مصر، بلنسي الفرنسية، جورجيا، جبل طارق، ايسلندا، الهند، الأردن، كازخستان، كينيا، الكويت، ليتوانيا، المغرب، نيوزيلاندا، عمان، فلسطين، قطر، لا رينيون، المملكة العربية السعودية، السنغال واكرانيا و5000 دولار بالنسبة للجزائر و100000 دولار للإسرائيل.

تداول الذهب مع eToro

كيفية تداول الذهب عبر الانترنت

بعد ان قدمنا لك أفضل الشركات المتاحة لتداول الذهب عبر النت، فسنقدم لك الان كيفية تجارة الذهب خطوة بخطوة لتفادي الكثير من المشاكل، فكل ما تحتاجه هو ان تتبع هاته اللائحة خطوة بخطوة.

  • 1 – تسجيل الدخول مع FXVC
  • 2 – إيداع الأموال في حسابك
  • 3 – ملأ الملف التعريفي للمستخدم
  • 4 – تداول الذهب

كيف يتم تداول الذهب

1- افتح حساب مع FXVC

عليك الولوج إلى صفحة التسجيل على FXVC ، ستظهر لك  خاصة للتسجيل. ما عليك إلا وضع اسمك الاول و الاخير، البريدك الإلكتروني و ان تختار كلمة المرور الخاصة بك ثم رقم هاتفك النقال و تضغط على تسجيل.

فتح حساب مع FXVC

2- إيداع المال في حسابك

بعد فتح الحساب يجب عليك تمويله، يو يمكنك الاختيار بين البطاقة البنكية   Wire Transfer او Astropay او SKRILL او  Astropay WEBMONEY.. عليك التأكيد أنك مالك للبطاقة والضغط على الزر ” DEPOSIT ”

كيفية إيداع المال في المنصة

3- املأ معلوماتك الشخصية

لادخال معلوماتك الشخصية عليك الضغط على خانة الاعدادات كما هو مبين اسفله ثم باستعمال خاصية KYC يتعين عليك في هذه الخطوة إستبيان المعلومات الشخصية. عليك تقديم اسمك الكامل وتاريخ ميلادك وعنوانك وجنسيتك ومعلومات أخرى مماثلة. بالمقارنة مع بعض المنصات الأخرى، ويجب عليك تحميل صورتك الشخصية و صورة بطاقتك تعريفك الشخصية و شهادة تتبت مكان اقامتك, فإن هذه الخطوة سهلة لاتتطلب سوى دقيقة أو دقيقتين.

ملأ معلوماتك الشخصية

4- تداول الذهب:

بعد الولوج و انشاء الحساب و ايداع الاموال في الحساب ياتي الوقت الان لبداية التداول في الذهب، الذي يعتبر اهم سوق في الاسواق المالية عامة، لتداوله كل ماتحتاج اليه هو كتابة الذهب GOLD كما هو مبين اسفله و بعدها انقر على شراء او بيع حسب رغبتك

وبعد ان تضغط على سعر الشراء او سعر البيع تضهر لك الشاشة اسفله التي تمكنك من اختيار حجم الاستثمار وTAKE PROFIT و STOP LOSS ثم تضغط على شراء او بيع في اسفل الشاشة:

 

ابدأ تداول الذهب الآن

حكم تداول الذهب

كثر القيل والقال عما إذا تداول الذهب يعتبر حلال او حرام، فهناك العديد من العلماء الذين يضنون ان التداول في الذهب يعتبر حلال ويستندون بذلك على قول البخاري عن الوسيط في صحيحه ”باب أجر السمسرة. ولم ير ابن سيرين وعطاء وإبراهيم والحسن بأجر السمسار بأساً”. وانظر الفتوى رقم: 105373، كما ان هنالك العديد من العلماء الذين يضنون ان تداول لذهب حرام ويستندون على تفسير بعض الأحاديث.

ولتفادي هذا الجدال والغموض فان موقع FXVC يوفر لك خاصية تجارة الذهب حلال اي طبق للشريعة الاسلامية ومبادئها اذ انه يمكنك من تداول الذهب بدون ريبة وبدون فوائد وبدون ما هو مشبوه دينيا.

استراتيجيات تداول الذهب

تداول الذهب

تعبر استراتيجية اهم شيء للنجاح في التداول، وخاصة تداول المعادن الذي يتميز بخاصيات خاصة تعاد على مر الزمان في هذه لفقرة سنقدم لك أفضل استراتيجيات تداول الذهب وسنشرحها لك بالتفصيل.

استراتيجيات التحليل الاقتصادي

سنقدم لك في هذه الفقرة بعض اهم استراتيجيات التحليل الاقتصادي:

علاقة الذهب السلبية بالدولار وبأسواق اخرى:

للذهب علاقة عكسية مع الأسهم والدولار. ففي الثمانينيات، كانت فترة رهيبة للذهب واقتصاد رائع للأسهم. في عام 2008، تراجعت الأسهم بينما ارتفع الذهب حيث انتقل المستثمرون إلى الأمان. ولتحليل اقتصادي مثالي لتداول المعادن فيجب عليك أخذ بعين الاعتبار الكثير من الاسواق الاخرى وخاصة سوق الدولار فانه سيعطيك فكرة عن توجه الذهب مستقبلا والامثلة التالية تبين لنا العلاقة السلبية بين الدولار والذهب. والمثال اسفله يبين علاقة الذهب السلبية بالدولار:

علاقة الذهب السلبية بالدولار

علاقة الذهب الايجابية بسعر الدولار الاسترالي:

اذا ارتفع الدولارالاسترالي فان السعر الذهب يرفتفع ايضا و اذا انخفض سعر الدولار الاسترالي فان سعر الذهب وينخفض هو ايضا، ولهذا لتداول الذهب فيجب عليك اخد بعين الاعتبار سعر السوق الدولار الاسترالي فانه سيعطيك فكرة عن توجه الذهب مستقبلا وهذا راجع الى ان استراليا تعتبر من اهم الدول من ناحية تعدين الذهب  والمثال التالي يبين لنا هذه العلاقة الايجابية:

علاقة الذهب الايجابية بسعر الدولار الاسترالي

علاقة سعر الذهب بالأزمات الاقتصادية:

يعتبر الذهب هو الاستثمار الامن في وقت الازمات الاقتصادية وذلك راجع الى قيمته الذي لا تسقط كثيرا اذ انه يعتبر اهم استثمار للملاذ ولحماية استثماراتك ولهذا ينصح به ان يكون في محفظتك الاستثمارية لأنه في حالة ازمة ما وعدم نجاح الاستثمارات الاخرى فان الذهب سيرتفع وسيعوض خساراتك.

وفي عز ازمة كورونا الذي عرف الكثير من الاسواق انهيارا كبيرا كالبترول مثلا الذي أصبح سعره تحت الصفر، فان الذهب وصل لاول مرة السعر الى الكثر من 2000 في تاريخه الذي يعتبر سعرا تاريخيا بالنسبة للذهب وانتقل السعر من 1450 في شهر مارس 2020 الى 2090 في غشت من نفس العام اي ان السعر ارتفع ب 6381 نقطة تقريبا كما هو مبين اسفله.

علاقة سعر الذهب بالأزمات الاقتصادية

علاقة سعر الذهب بالتضخم:

على مر التاريخ فكل ما ارتفع التضخم في العالم وانخفضت أبرز العملات العالمية فان سعر الذهب يرتفع.

و المثال التالي يبين علاقة سعر الذهب بالرقم القياسي لأسعار المستهلك CPI Consumer Prince Index الذي هو الموشر الذي يبين لنا حالة التضخم:

علاقة سعر الذهب بالتضخم

لكي تتداول السلع باستعمال استراتيجيات التحليل الاقتصادي فيجب عليك ان تتبع الاخبار الاقتصادية العالمية والخرجات الخاصة بالمؤثرين الاقتصاديين ومدراء الابناك ورؤساء الدول ونسبة التضخم والبطالة…

تداول الذهب الآن

استراتيجية التحليل التقني وVWAP الڤواب وVOLUME الفوليوم

Mustapha Belkhayat

تستعمل هذه الاستراتيجية من كبار المتداولين في العالم ومن أبرزهم المتداول Mustapha Belkhayat الذي فاز بجائزة أفضل متداول في العالم ثلاث مرات وحقق أفضل نسبة ربح لمحفضه خاصة بالذهب، كما انه كان المتداول الخاص للنجم الراحل Michael JACKSON.

تعتمد هذه الاستراتيجية على مبدأ العرض والطلب اي ان إذا كان العرض يفوق الطلب فان السعر سينقص وإذا كان الطلب يفوق العرض فان السعر سيرتفع

واستراتيجيته كالتالي:

  1. اولا كأي استراتيجية اخرى يجب عليك رسم خطوط المقاومة وخطوط الدعم وخطوط الاتجاه المهمة في السوق
  2. ثانيا يجب عليك ان تختار وتشغل مؤشر VWAP الڤواب في الشارط الخاص بسوق الذهب (الڤواب VWAP هو نسبة القيمة المتداولة إلى إجمالي حجم التداول خلال فترة زمنية معينة. إنه مقياس لمتوسط ​​السعر الذي يتداول به السوق خلال أفق التداول).
  3. ثالتا يجب عليك اختيار وتفعيل مؤشر الفوليوم VOLUME الخاص بسوق الذهب والذي يعطينا فكرة عن حجم التداول في لحظة زمنية معينة.
  4. رابعا يجب عليك انتظار نمو كبير في مؤشر الفول يومVOLUME في فترة زمنية معينة بالمقارنة مع فترات زمنية اخرى وان يكون السعر فوق مؤشر VWAP في حالة الشراء وتحته في حالة البيع.
  5. خامسا يجب عليك ان تدرس بإتقان خطوط الدعم والمقاومة والاتجاه وتنتظر تجاوز خط ما او احترامه.

وسنقدم لك امثلة حديثه لأثبات قوة هذه الاستراتيجية و مدى دقتها في تداول الذهب:

المثال الاول في يوم الاربعاء الموافق ل 4 من غشت 2021 وعلى الساعة 14:15 بتوقيت الرياض عاصمة السعودية:

كما تلاحظ في الشارط المبين اسفله ان السعر قام بتجاوز مؤشر الفواب VWAP على الساعة 12:15 بتوقيت الرياض ثم تجاوز السعر آخر خط مقاومة الذي لم يستطع تجاوزه مرتين متتاليتين على الساعة 14:15 بتوقيت الرياض بشمعة خضراء كبيرة جدا وكان هذا التجاوز مصحوبا بڤوليوم VOLUME كبير مقارنة بفوليوم سابقا.اذ اننا امام احتمالية شراء مثالية للاستراتيجية الخاصة بنا ونسبة نجاح كبيرة جدا.

وكما نلاحظ في الصورة اسفله ان السعر ارتفع ب 170 نقطة PIPS في ظرف وجيز اي ساعتين تقريبا.

المثال الثاني الجمعة الموافقة ل 30 يوليوز من عام 2021 على الساعة 15:30 على توقيت الرياض

كما ترى في هذا المثال فان السعر تجاوز الڤواب VWAP وخط الدعم للاسفل في وقت واحد على الساعة 15:30 وكان مصحوبا بڤوليوم VOLUME كبير جدا بالمقارنة بالسابق.يعتبر هذا المثال مثاليا للبيع حسب هذه الاستراتيجية.

وكما نلاحظ في الصورة اسفله ان السعر انخفض ب 170 نقطة PIPS.

المثال الثالث الموافق للخميس 29 من شهر يوليوز سنة 2021 على الساعة 04:00 على توقيت الرياض:

كما تلاحظ اسفله فان السعر تجاوز مؤشر الڤواب VWAPوخط المقاومة للأعلى  الذي احترمه مرتين متتاليتين على الساعة 04:00 بشمعة خضراء كبيرة جدا وكان هذا التجاوز مصحوبا بڤوليوم VOLUME كبير جدا.

وكما تلاحظ بعدها فان السعر كسب 230 نقطة PIPS.

يستعمل MUSTAPHA BELKHAYAT هذه الاستراتيجية منذ أكثر من 20 سنة في تداول الذهب وحقق ارباحا هائلة وفاز بجوائز عديدة جدا وحفر اسمه بين أفضل المتداولين في العالم. وتتميز هذه الاستراتيجية بسهولة استعمالها ولا تتطلب معارفا اقتصادية كبيرة جدا لإتقانها.

تتطلب هذه الاستراتيجية صبرا كبير لأنه يجب عليك ان تنتظر الفرصة المناسبة والمثالية قبل البدء في تداول المعادن.

ولتجارة الذهب بطريقة مثالية انصحك بجمع التحليلين معا التحليل الاقتصادي و التحليل التقني معا لتكون نسبة النجاح في مضاربة الذهب كبيرة جدا.

تداول الذهب الآن

أوقات تداول الذهب

تداول الذهب مباشر

التوقيت هو أحد الأشياء التي ستحدد نجاحك في تداول الذهب ولهذا السبب من الضروري العثور على أفضل وقت لتداول الذهب، وهو أفضل وقت فيما يتعلق بالنشاط وحجم معاملات التداول. هذا ما نسميه التقلب، عندما يكون سوق الذهب المعدني متقلبًا يكون أكثر سيولة مما يعني أن هناك المزيد من الفرص للتداول.

ما هو أفضل وقت لتداول الذهب المعدني؟ الوقت الأبرز بلا شك هو جلسات التداول في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، حيث تمثل أكثر من نصف إجمالي المعاملات المالية عبر الإنترنت(يبدأ من 11:30 صباحا بتوقيت السعودية الى 23:00 بتوقيت السعودية)

إذا كان الأمر يتعلق بجلسات التداول الرئيسية؛ تستحوذ لندن ونيويورك على 75٪ من أنشطة السوق. ويكون حجم المعاملات المالية هو الأكبر عندما تتداخل جلسات السوق الرئيسية هذه؛ هذا هو أفضل أوقات تداول الذهب.

تتميز تداخلات جلسة السوق بالسيولة العالية واحتمال العثور على تجارة مربحة مرتفع للغاية. وذلك لأن حجم المعاملات المالية يتم تحديده من خلال عدد الأسواق المفتوحة والأوقات التي تتداخل خلالها مع بعضها البعض.( بين 17:30 و 19:30 بتوقيت السعودية )

نصائح تعلم تداول الذهب للمبتدئين

ادارة المخاطر

اعرف قدر المال الذي تستطيع خسارته ولن يسبب لك ادى نفسي ولن يؤثر على راس مالك الخاص، ووزع مخاطر تداولك دي الذهب على هذا الاساس، سنتطرق لموضوع عن هذا قريبا. وابدأ باستعمال خاصية STOP LOSS اي أنك تحدد قبل بدايتك في التداول في اي نقطة ستتقبل الخسارة وستخرج من تداولك وكذلك تحدد هدفك الربحي.

لا تتضارب الذهب بأموال لا تستطيع خسارتها

هنالك مثل امريكي يقول Scared money never wins اي ان عندما تتداول بأموال وانت خائف جدا من خسارتها فسوف تخسرها خاصة إذا كنت مبتدئا، لان الاسواق المالية عامة وسوق الذهب خاصة يتميز ب كثير من المخاطر فهنالك تقلبات كثيرة في الاثمنة السوقية لذلك يجب أخد الحذر التام، واتباع استراتيجيتك بالحرف، كما يجب وضع قوانين صارمة بينك وبين نفسك للتحكم في تداولك.

ابحث وتعلم جيدا قبل اي التداول

كما يقول وارن بافيت “the more you learn, the more you will earn” اي أنك إذا تعلمت وبحث كثيرا فسوف تربح اموالا كثيرة، ولا يقصد هنا التعلم المدرسي، بل يقصد تعليم نفسك بنفسك والان أصبح كل شيء متوفر في الانترنت فمثلا إذا كنت تريد تنمية معارفك في مجال التداول فهناك العديد من الدروس المتاحة في الانترنت الدي يمكن الاستفادة منها كما أنصحك بان تتبع مقالاتنا اليومية ففيها الكثيرة من المعلومات و مجانا.

تدرب جيدا قبل الدخول في عالم تداول السلع واستعمل الحساب التجريبي قبل فتح حساب حقيقي. ف هذا سيساعدك على فهم أعمق.

فكر كرجل اعمال

ان رجل الاعمال يعرف ان في اي مجال هنالك ارباح وخسارة والهدف هو ان يكون هامش ارباحك أكبر بكثير من خساراتك ولا تفكر في الربح السريع فهذا سيؤثر على قراراتك.

إبدا تداول الذهب الآن

فوائد تداول الذهب

الذهب هو احتياط ضد التضخم

يمكن اعتبار الاستثمار في الذهب في جزء من تراثه (3 إلى 5٪ وفقًا للخبراء) كنوع من التأمين لبقية تراثه لأن الذهب بشكل عام يعمل بشكل جيد عندما يكون كل شيء آخر سيئًا.

التنويع

التنويع هو أحد أكثر قوانين التداول شيوعًا. أفضل طريقة للتنويع هي العثور على أدوات لها علاقة عكسية مع بعضها البعض.  تاريخيا، كان للذهب علاقة عكسية مع الأسهم والدولار. ففي الثمانينيات، كانت فترة رهيبة للذهب واقتصاد رائع للأسهم. في عام 2008، تراجعت الأسهم بينما ارتفع الذهب حيث انتقل المستثمرون إلى الأمان. بنفس الطريقة، في عام 2015، تعزز الدولار مقابل العملات الرئيسية وتراجع الذهب. وفي 2020 ارتفع الذهب في ازمة كورونا مع انخفاض اغلبيه الاسواق الاخرى. لذلك، فإن وجود الذهب في محفظتك سيكون بمثابة تحوط ضد تحركات السوق الرئيسية

الذهب لا يتأثر بالمشاكل السياسية:

نادرًا ما يتأثر الذهب على عكس السلع الأخرى بالقضايا الجيوسياسية. على سبيل المثال، عندما تكون هناك أزمة في الشرق الأوسط، فمن المحتمل أن يرتفع سعر النفط الخام. هذا لأن النفط سلعة “جماعية”. من ناحية أخرى، الذهب ليس منتجًا سوقيًا شاملاً. يُعرف الذهب بأنه سلعة أزمة لأنه في أوقات التوترات العالمية الهائلة، يميل المتداولون إلى الاندفاع إليه. هذا يجعل الذهب أداة احتياط مهمة ضد القضايا الجيوسياسية العالمية الرئيسية.

تداول الذهب: ما هي المخاطر؟

خطر تداول بدون المعرفة الكافية

عند تداولك الذهب بدون بحث وبدون معرفة كافية فإنك ستخسر اموالك بنسبة كبيرة.

خطورة خسارتك في تداول لأنك لم تهيأ نفسيا لدخول في عالم التداول:

وهذا راجع للفكرة المغلوطة ان سوق الذهب يعطيك المال مجانا وبدون جهد، هذا كلام مغلوط فتداول الذهب فيه الربح والخسارة ولكن كما قلت سابقا فإنك إذا اتبعت استراتيجيتك كما هي ف نسبة خسارتك على المدى البعيد تبقى ضئيلة جدا. وفي هذا الصدد سأنصحك بقراءة كتاب Trading in the zone by Mark Douglas عن النفسية والطريقة التفكير المثالية للمتداول والمستثمر في الذهب.

خطورة اختيار الموقع الغير المناسب والنصابة

يوجد الكثير من المحتالين في هذا المجال لهذا يجب مهما كبرت مهاراتك في تداول المعادن فإنك ستخسر اموالك اذ اخترت المواقع الغير مناسب لهذا يجب عليك ان تتبع هذا المقال بالحرف وان تختار واحدا من المواقع المذكورة اعلاه، وشخصيا انصحك بموقع FXVCاذ انه يعتبر أفضل موقع لتداول السلع بدون رسوم ومصداقية على المستوى العالمي

خطر التقلب

أسعار الذهب وأسعار مخزونات تعدين الذهب متقلبة للغاية. لذلك هناك مخاطرة كبيرة بإعادة البيع بخسارة وبسعر أقل من سعر الشراء، خاصة على المدى القصير.

 الخلاصة: كيفية تداول الذهب في الدول العربية

لقد قدمت لك في هذا المقال كنزا ثمينا جدا مجانا فاستغله جيدا لتصبح اذ يحتوي هذا المقال على كل ما تحتاه معرفته لاحتراف تداول الذهب وأفضل استراتيجيات لتجارة الذهب ومبسطة بشرح بسيط جدا والمخطر

وكما أشرنا سابقا، فأفضل موقع لتداول المعادن هو FXVC فكل ما عليك فعله هو فتح حساب في منصتهم وابدأ في تداولك في الذهب عبر الانترنت من السعودية والكويت والامارات وجل الوطن العربي.

لذا لا تضيع هذا المقال فأعد قراءته مرات ومرات وابدا في تداول السلع الان مع FXVC.

ابدأ تداول الذهب الآن

هل تداول الذهب صعب في السعودية؟

لا، ففي موقع FXVC بإمكانك بداية تجارة الذهب من اي مكان وفي اي وقت تريد

هل الربح مضمون للتداول في الذهب؟

إذا تتبعت استراتيجيتك بالحرف وتداولت الذهب بحكمة فان نسبة الربح تكون كبيرة.

هل منصة FXVC آمنة لتداول الذهب؟

نعم فهي منصة عالمية مرخص لها ومعتمدة، فلا تخف على اموالك ولا على حساباتك البنكية.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *