طريقة الاستثمار في الاسهم العالمية على افضل موقع عربي في عام 2021

يعتبر الاستثمار في الاسهم من أفضل أنواع الاستثمار في عصرنا الحالي، وأكثرها ضمانة و أقلها خطورة، ولا يتطلب جهدا كبيرا ولا و قتا كثيرا، ففي ضل وجود الكثير من مواقع الاستثمار المتاحة على الأنترنت، فكل ما تحتاجه هو الاتصال بالأنترنت لتبدأ طريقك في عالم الاستثمار.

هذا المقال سيكون دليلك الشامل للاستثمار في سوق الأسهم السعودية و الأمريكية و العالمية، أي أننا سنحاول شرح أبجديات الاستثمار في الأسهم و سنطرح أفضل مواقع و منصات الاستثمار في الاسهم و أفضل الاستراتيجيات المستعملة من كبار المستثمرين العالميين كوارن بافيت، و أقل خطورة للمبتدئين.

ابدأ الاستثمار في الاسهم الآن

افضل موقع الاستثمار في الاسهم

يعتبر اختيار موقع الاستثمار أول و أهم خطوة في طريقك نحو عالم الاستثمار نضرا لوجود الكثير من المحتالين في هذا المجال. فلذلك سنوفر عليك ساعات وأياما من البحث وسنقدم لك قائمة تحتوي على أفضل مواقع الاستثمار في الأسهم السعودية والأمريكية والعالمية في العالم العربي:

  • 1 – Avatrade: أفضل موقع الاستثمار في الاسهم عبر الانترنت
  • 2 – Capital.com: الاستثمار في اسهم عديدة
  • 3- XTB الاستثمار في الاسهم عبر العقود مقابل الفروقات
  • 4XM : الاستثمار في الاسهم بمزايا حساب إسلامي
  • 5 – eToro: الاستثمار في الاسهم 0 عمولة

استثمر في الاسهم الآن

افضل شركات الاستثمار في الاسهم

فيما يلي سنقوم بتحليل كل موقع استثمار على حدة مع مزايا وعيوب كل واحد منهم، بالإضافة إلى وسائل الدفع المتاحة والعمولة والمنصة…

1 – Avatrade: أفضل موقع الاستثمار في الاسهم عبر الانترنت

Avatrade: أفضل موقع الاستثمار في الاسهم عبر الانترنت

يعتبر من الرائدين في مجال التداول و الاستثمار في الاسهم، وفائز بعدة جوائز عالمية، الموقع يوفر للمستثمرين العديد من الامتيازات.

امتيازات

  • استعمال المنصة العالمية METATRADER،
  • وإمكانية الاستثمار في الكثير من الاسواق المالية،
  • ويوفر ايضا امكانية فتح حساب تجريبي
  • مئة دولار كحد أدني للإيداع مع هدية عن كل ايداع
  • ما يقارب خمسين فيديو تعليمي للمبتدئين
  • كما انهم يوفرون خاصية نسخ الاستثمارات من مستثمرين اخرين.
  • وبالنسبة لرسوم الاستثمار في الاسهم فتتراوح بين 0،13% و0،32% من المبلغ المستثمر.
  • رافعة مالية تصل الى 1:30

ومن سلبياته

  •  ان الحساب التجريبي يدوم 21 يوم فقط،
  • رسوم عدم النشاط مرتفع.

استثمر في الاسهم مع أفاتريد

2 – Capital.com: الاستثمار في اسهم عديدة

Capital.com: الاستثمار في اسهم عديدةأفضل موقع الاستثمار في الاسهم عبر الانترنت ومعروف بأمانه حيث أنه معترف به من هيئة السلوك المالي، ويجمع أكثر من مليونين مستثمر عبر العالم و18مليار دولارفي حجم التعاملات والاستثمارات، كما انه يوفر للمستثمر أكثر من 2400 سهم، بالإضافة للأسهم فالموقع يوفر للمستثمر أسواق أخرين كأسواق العملات الأجنبية والعملات الرقمية والسلع والمؤشرات، ويمكنك من خلاله شراء الاسهم في العالم العربي ودلك عبر تحويل الاموال من فيزا كارط او ماستر كارط او باي بال او سكريل الى حسابك في المنصة… 

يتميز هدا الموقع ب:

منصة التداول

الموقع يحتوي على منصة خاصة توفر أكثر من 3000 سوق مالي متاحة في الحواسيب والهواتف الذكية، ويوفر أكثر من 70 مؤشر تقني وأحدث تقنيات التداول، كما انه بإمكانك استعمال METATRADER، المنصة الرائدة في مجال التداول والاستثمار، أو TRADINGVIEW.

الرسوم

0% =الرسوم على جميع الخدمات و في جميع الأسواق (استثمار،  تعلم، استشارة…)

 خاصيات الموقع

  • فتح حساب تجريبي مجانا
  • دعم 24/7 بجميع اللغات
    تنفيذ سريع للأوامر 0,22s
  • رافعة مالية تصل الى 1:200
  • الحد الأدنى للإيداع 20 دولارا
  • كما ان فتح الحساب يتطلب دقيقتين فقط
  • عمليات سحب الأرباح تقام عادة من 1 الى 3 ايام
  • الحد الادنى للسحب هو 250 دولار

استثمر في الاسهم مع Capital.com

3 – XTB : الاستثمار في الاسهم عبر العقود مقابل الفروقات

XTB online tradingلايمكنه إلا أن يكون اختيارا صائبا إن أردت الإستثمار في الأسهم العالمية. فاز XTB بعدة جوائز من بينها FinTech Business سنة  2019 ويستعمله من أكثر من مليون مستخدم عبر العالم، و يعتبر من أفضل مواقع تداول الاسهم، يتميز بسهولة استعماله، ويستعمل من أكثر من مليون مستخدم عبر العالم، ويوفر ايضا العديد من الاسهم للاستثمار واسواق مالية أخرى.

XTB هو وسيط متخصص في تداول المنتجات المالية وأسواق الأسهم المنظمة. تتمثل مهمة XTB في العمل كوسيط للمتداولين الذين يرغبون في تولي مراكز في أكثر من 1700 سوق متاح. منذ تأسيسها في عام 2002 ، توسعت XTB بشكل كبير ، ولديها حاليًا مكاتب في 13 دولة وتطور أعمالها في أكثر من 20 دولة في أوروبا وآسيا وأمريكا اللاتينية.  يمكن للمتداول القاطن في الدول العربية( الإمارات، مصر، السعودية، الأردن…)

 يُنظر إلى XTB على أنه وسيط CFD آمن وموثوق به نظرًا لشركاتها التابعة التيتتوفر على التراخيص التي وضعتها الهيئات المالية رفيعة المستوى بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)؛ هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)؛ هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF)؛ هيئة سوق الأوراق المالية الوطنية الإسبانية (CNMV)؛ لجنة الخدمات المالية الدولية (IFSC)

كمتداول للأسهم عبر XTB، فأنت قادر على تداول أكثر من مجرد أزواج عملات. يستطيع المتداولون تطوير استراتيجيات تداول باستخدام عقود الفروقات (CFDs) المشتقة من 6 فئات أصول مختلفة.  بالإضافة إلى الرافعة المالية العالية ، يقدم الوسيط هوامش ضيقة على أدوات التداول التالية:

أكثر من 1700 عقد فروقات للأسهم بما في ذلك بعض أكبر الشركات في جميع أنحاء العالم مثل Apple و Facebook

113 ETF CFDs.

49 زوجًا من العملات مع فروق أسعار منخفضة – 42 مؤشرًا عالميًا بما في ذلك US100 و AUS200 و EU50 و JAP225.

22 سلعة بما في ذلك المعادن والسلع الخفيفة والنفط والغاز – 5 عملات رقمية : البيتكوين؛ الريبل؛ البيتكوين كاش؛ الإثيريوم؛ لايتكوين.

 العمولات والرسوم :

الرسوم: يتم تخفيض رسوم تداول XTB إلى فروق أسعار الأصول المختلفة. يخضع تداول العقود مقابل الفروقات للأسهم فقط لرسوم قدرها 0.08٪ من المبلغ الاسمي بحد أدنى 8 يورو. الأسهم والمؤشرات والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة والدخل الثابت ليس لها رسوم دخول أو صيانة أو رسوم ليلية. حسابات عملاء XTB خالية من رسوم الصيانة في جميع الحالات.

الضمانات: تتراوح الهوامش المطلوبة للأصول من 0.5٪ من القيمة الاسمية المطلوبة لتداول العملات الأجنبية إلى 5٪ للعقود مقابل الفروقات على الأسهم.

طرق الدفع :

تقدم XTB مجموعة من طرق التمويل بما في ذلك التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان والمحفظة الإلكترونية. عند سحب الأموال من حسابات التداول الخاصة بهم ، لا يؤدي المتداول أي رسوم ويتم إرجاع الأموال إلى حسابه المصرفي المحدد. لإيداع الأموال، تتوفر طرق الدفع التالية ، على الرغم من أن بعض طرق إيداع المحفظة الإلكترونية متوفرة فقط في مواقع معينة:

الحوالات المصرفية

بطاقة الائتمان: Visa و Mastercard و Maestro

eWallets: Paypal و Paysafe (المعروف أيضًا باسم Skrill) و PayU و Paydoo و Ecommpay و Neteller و SafetyPay

التكنولوجيات المتوفرة للإستثمار في الأسهم :

منصة التداول xStation 5 من XTB متاحة أيضًا في إصدار الهاتف المحمول لأجهزة iOS و Android عبر App Store و Google Play على التوالي. التطبيق هو منصة تداول سطح المكتب xStation 5 المثيرة للإعجاب للغاية مع الكثير من وظائف إصدار سطح المكتب. يتوفر كل من تحليل المعنويات والتقويم الاقتصادي والأخبار المتدفقة في التطبيق، إلى جانب الوصول إلى قسم التعليم. على الرغم من وجود مؤشرات أقل على جانب الرسم البياني، إلا أن التحليل الفني لا يزال سهل الاستخدام للغاية مع وظائف قوية. هناك أيضًا خيار استخدام الساعات الذكية التي تعمل بنظامي iOS و Android مع التطبيقات.

تعد MetaTrader4 من بين أشهر منصات التداول في العالم. المتداول الذي يريد التحول إلى XTB ولكن دون تغيير منصة التداول ، يمكنه بحرية اختيار ربط حساب XTB بحساب MT4.

من مميزاته

  • لا يوجد حد أدنى للإيداع
  • خدمة الحساب التجريبي
  • إمكانية الاستثمار عبر منصة METATRADER
  • رافعة مالية تصل إلى 1:200  بالنسبة للاستثمار في الأسهم
  • رسوم قليلة في الاستثمار في اسواق الأسهم
  • خدمة عملاء الوسيط واحدة من أكثر الخدمات كفاءة في الصناعة. فريق دعم العملاء المتخصص يعمل 24 ساعة في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع ومتوفر من خلال: الهاتف، البريد الالكتروني، الدردشة الحية

من سلبياته

  • إذا تركت الحساب غير نشط لفترة محددة، يتم فرض رسوم وهذا ما يعرف باسم رسوم عدم النشاط. تفرض  رسومًا قدرها 10 يورو شهريًا إذا تم ترك الحساب دون تغيير لمدة عام واحد ولم يتم إيداع أي إيداع خلال آخر 90 يومًا.

استثمر في الاسهم مع XTB

4- الاستثمار في الاسهم بمزايا حساب إسلامي

XM : وسيط للتداول في منصة MT4 و MT5 يمكنك الاستثمار في الأسهم العالمية على موقع XM بدون أي معيقات تذكر. تم تكريم XM مرة أخرى من قبل World Finance الرائدة في الصناعة المالية في قائمة جوائزها لعام 2021. كما فازت XM بجائزة أفضل وسيط فوركس لأستراليا للعام الثالث على التوالي. تأسست XM في عام 2009 وتخضع للتنظيم من قبل خمسة هيئات تنظيمية مالية، بما في ذلك هيئة السلوك المالي من الدرجة الأولى (FCA) في المملكة المتحدة.

الشركة المصرح لها بتقديم خدمات الوساطة المالية من خلال موقع XM هي Trading Point of Financial Instruments Ltd وهي شركة استثمارية مسجلة في قبرص ومنظمة بواسطة CySEC. ويترتب على ذلك تطبيق التوجيهات الأوروبية بشأن الأسواق المالية (MiFID) من طرف هذا الوسيط.  XM مرخصة ومنظمة من قبل خمس هيئات تنظيمية مالية في العالم، بما في ذلك منظمتان من الدرجة الأولى، بما في ذلك هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا. تأتي اللوائح الأخرى من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وهيئة الخدمات المالية الدولية (IFSC) وسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA).

يتيح لك هذا الوسيط المالي تداول مجموعة من الأسواق المالية والاستثمار في الأسهم العالمية، هناك ست فئات قابلة للتداول:

الأسهم: ستجد ما يقرب من 1200 عقد فروقات للأسهم من 17 دولة، أما الرافعة المالية القصوى فتصل ل  1: 5

الفوركس: يوجد أكثر من 55 زوجًا من العملات ، أما الرافعة القصوى فتصل ل  1:30.
المؤشرات: 18 مؤشرًا عالميًا (بما في ذلك FTSE MIB) قابلة للتداول. أما الرافعة القصوى فتصل ل 1:20
المواد الخام: يوجد 10 سلع متوفرة (مواد أولية + معادن ثمينة).  أما الرافعة القصوى فتصل ل 1:10
منتجات الطاقة: مثل النفط والغاز. أما الرافعة القصوى فتصل ل 1:10

 العمولات والرسوم :

يعتمد جدول الرسوم على نوع الحساب الذي تختاره أثناء فتح الحساب .

في الواقع ، بالنسبة لحسابات Micro و Standard ، لا توجد عمولات على المعاملات ويتم احتساب التكلفة حصريًا على فرق السعر بين العرض والطلب. هذان النوعان من الحسابات مثاليان لأولئك الذين يعملون برأس مال منخفض.

بالنسبة لحسابات Zero، يمكن أن ينخفض ​​السبريد إلى 0 نقطة، ولكن سيتعين عليك دفع عمولة عن كل معاملة تتم. هذا النوع من الحسابات أكثر ملاءمة لأولئك الذين يتداولون برأس مال مرتفع.

بالنسبة لحسابات UltraLow ​​Standard / Micro ، توجد فروق أسعار أقل من تلك الخاصة بحسابات Standard / Micro علاوة على ذلك بدون عمولات إضافية.

لذلك، من وجهة نظر رسوم المعاملات، يمكننا القول أن XM تنافسية للغاية بالمقارنة مع الوسطاء الآخرين عبر الإنترنت.

السبريد في التداول على الأسهم بعقود الفروقات هو 0.1 %.

طرق الدفع :

  • بطاقة الائتمان / الخصم (VISA ، VISA Electron ، MasterCard ، Maestro)
  • حوالات مصرفية.
  • الأنظمة البديلة : Moneybookers، Skrill، Neteller، Moneygrams، Western Union

باستثناء التحويل البنكي السحب يتم بدون عمولة، تتحمل XM تكاليف الإيداع وسحب الأموال عبر بطاقات الائتمان : Neteller و Skrill و Moneybookers

التكنولوجيات المتوفرة للإستثمار في الأسهم :

من خلال فتح حساب XM، يمكن للمتداول أن يقرر العمل من خلال إحدى منصات التداول التالية : MT4 و MT5 وهما تطبيقان خاصان يمكنك من خلالهما إدارة حسابك وتنفيذ عمليات التداول.
كلا النظامين الأساسيين يمكن تنزيلهما على كل من أنظمة Windows و Mac و يتوفر كل من MT4 و MT5 في إصدارات سطح المكتب والويب. التطبيق (iOS و Android) كذلك متاح لكل من MT4 و MT5 ويمكن تنزيله على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية.

MT4 هي واحدة من أكثر المنصات استخدامًا في جميع أنحاء العالم لتداول الفوركس وعقود الفروقات. يضمن سرعة عالية في تنفيذ الأوامر ، بالإضافة إلى سلسلة من الأدوات لتحليل الرسوم البيانية. سيجد المتداولون المبتدئون هذه المنصة بديهية وعملية ، بينما سيتمكن المتداولون الأكثر تقدمًا من تخصيصها وإضافة أدوات تحليلية ، أو التبديل إلى استراتيجيات البرمجة من خلال لغة  البرمجة MQL4 الخاصةبالمنصة.

من خلال MT4، يمكنك تداول جميع الأدوات التي تقدمها XM، باستثناء العقود مقابل الفروقات على الأسهم. الأخير متاح فقط على MT5. بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في إدارة حسابات MT4 متعددة من محطة واحدة، يتوفر MT4 XM Multiterminal ، والذي يدعم ما يصل إلى 128 حساب تداول.

MT5 هي منصة متعددة الأصول مع بعض الإضافات الجديدة إلى MT4، مثل لغة البرمجة MQL5.

أي شخص يرغب في تداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم ملزم باستخدام MT5، لأن هذه الأدوات غير متوفرة على MT4.

لا يمكن استخدام بيانات اعتماد تسجيل الدخول إلى MT4 للوصول إلى MT5 والعكس صحيح: سيكون من الضروري إنشاء حسابين منفصلين. على كلا من MT4 و MT5 ، يمكنك إرسال كلا الأوامر مع التنفيذ الفوري (أوامر السوق) والأوامر المعلقة.

من مميزاته

  • وسيط مع العديد من التراخيص ويتم الإشراف عليه جيدًا.
  • قابلية التداول في عطلات نهاية الأسبوع.
  • الحد الأدنى للإيداع 5 دولارات.
  • حماية الرصيد السلبي.
  • سرعة تنفيذ الأوامر أيام.
  • تعليم مجاني وإشارات تداول.

استثمر في الاسهم مع XM

5 – eToro: الاستثمار في الاسهم 0 عمولة

eToro: الاستثمار في الاسهم 0 عمولةتعتبر من أشهر منصات التداول وخاصة تداول لاسهم، العملات الرقمية والتداول الاجتماعي اي خاصية نسخ الاستثمارات من الخبراء، كما ان هاته الشركة توفر منصتها لخاصة التي تتميز بالبساطة وسهولة الاستعمال في الحواسيب والهواتف الذكية، وتعتبر هاته من أبرز منصات تداول البيتكوين في العالم.

من مميزاتها:

  • رسوم منعدمة بالنسبة للاستثمار في الأسهم
  • حساب تجريبي من اجل تطوير قدراتك كمبتدئ في مجال الاستثمار
  • الولوج لاهم الاخبار العالمية التي تؤثر على الاسواق المالية
  • رافعة مالية تصل الى 1:400 في كل انواع الحسابات المتوفرة (حساب الاعضاء المميزين والحساب العادي)
  • الاداء والسحب يكون بالفيزا كارد او الماستر كارد او مايسترو كارد والنتلر والسكريل والتحويل البنكي او البايبال
  • والحد الادنى للسحب هو 500 دولار و10000 دولار للشركات والحسابات المميزة

ومن سلبياتها:

هو الحد الادنى لفتح الحساب الذي يختلف من دولة لأخرى، فمثلا 50 دولار بالنسبة لسكان الولايات المتحدة و1000 دولار بازر بدجان، البحرين، جزر القمر، كوستاريكا، جمهورية الدومنيكان، مصر، بلنسي الفرنسية، جورجيا، جبل طارق، ايسلندا، الهند، الأردن، كازخستان، كينيا، الكويت، ليتوانيا، المغرب، نيوزيلاندا، عمان، فلسطين، قطر، لا رينيون، المملكة العربية السعودية، السنغال واكرانيا و5000 دولار بالنسبة للجزائر و100000 دولار للإسرائيل.

استثمر في الاسهم مع eToro

كيفية الاستثمار في الأسهم

بعد ان تطرقنا بالتفصيل لأفضل مواقع وشركات الاستثمار في الاسهم، سنقدم لك الان دليل التسجيل في واحد من هاته الشركات بالتفصيل

ولان Avatrade هو افضلهم، فنقدم لك دليل التسجيل في موقعهم بالتفصيل:

  • 1 – فتح حساب مع Avatrade
  • 2 – ملأ معلوماتك الشخصية
  • 3 – إيداع الأموال في حسابك
  • 4 – استثمر في الاسهم

شرح طريقة الاستثمار في الاسهم للمبتدئين

دليل التسجيل في موقع Avatrade بالتفصيل.

1- فتح حساب مع Avatrade

اولا قم بزيارة موقع Avatrade لفتح حساب الاستثمار في الاسهم. ثم ستظهر لك خانة التسجيل. قم بملأ بياناتك ثم اضغط على زر إنشاء حساب كما هو موضح في الصورة اسفله:

فتح حساب مع Avatrade

2- ملأ الملف التعريفي للمستخدم

سيكون السؤال بعد ذلك هو ملء ملف التعريف الخاص بك بمزيد من التفاصيل و اختيار كلمة المرور.

ملأ الملف التعريفي للمستخدم

في الجزء السفلي من النموذج ، سيتعين عليك اختيار منصة التداول لاستخدامها بين :

  • ميتاتريدر 4
  • ميتاتريدر 5
  • MT4 – DupliTrade
  • خيارات Ava

وكذلك عملة الحساب (USD، EUR، GBP، CHF).

بعد ذلك يمكنك الانتقال إلى الخطوة التالية، اكمال الملف الشخصي، قبول الأحكام والشروط و أخيرا إرسال الملف.

ثم يتم عرض صفحة مع معلومات حسابك.

لاحظ أن خدمة العملاء ستتصل بك عبر البريد الإلكتروني للتحقق من هويتك عن طريق إرسال بعض المستندات. يمكنك أيضًا إجراء هذه العملية مباشرة من حسابك في قسم تحميل وثيقة في القائمة الموجودة على اليمين.

3- إيداع الأموال في حسابك

وبعدها تفتح صفحة الايداع تلقائيا، ثم تدخل بياناتك البنكية وتمول حسابك كما التالي:

إيداع الأموال في حسابك

4- الاستثمار في الأسهم

بعدها تدخل أسهم الذي تريد الاستثمار فيه، عند ادخال اسم السهم ستظهر ليك اسماء عديدة، اختر السهم الذي يناسبك تم اضغط على زر شراء او بيع.

الاستثمار في الأسهم

ابدأ الاستثمار في الاسهم الآن

ما هو الاستثمار في الاسهم؟

الاستثمار في الاسهم كما أشرنا سابقا هو امتلاك حصص من شركة والاستفادة من توزيع الارباح او نمو في الاسعار.

اول سهم في تاريخ بيع في فرنسا سنة 1250م لشركة Les moulins du Bazacl وفي كل سنة كانت توزع الارباح على مالكي الاسهم تقريبا بين 10% و25% سنويا، ولكنها لم تكن منضمة بل كان بيع و شراء عشوائي.

واول سهم مدرج في البورصة كان سنة 1611 م في هولاندا لشركة Vereenigde Oostindische Compagnie وبعدها ثم بناء بورصة لندن للاستثمار في الاسهم سنة 1669م، وبعدها باريس سنة 1773و وال ستريت سنة 1792.

وبعدها عرف الاستثمار في الاسهم ازدهارا كبيرا نضرا لأرباحه الكثيرة والسهلة في جميع الدول والمدن المتحضرة آنذاك.

لتبسيط الشرح و لفهم مبسط لمعنى الاسهم والحصص، سأعطيك مثالا بسيطا:

فلنعتبر شركة x راس مالها هو 100 دولار وكل سهم يساوي دولارا واحدا، وانت تمتلك 6 دولارات من راس مالها) اي 6 أسهم يعني أنك تمتلك 6% من الشركة (، ولنعتبر ان بعد مرور عام صار راس مال الشركة هو 200 دولار كما قلنا سابقا انت تمتلك 6 أسهم اي 6% من راس مال الشركة هدا يعني ان حصتك اصبحت تساوي 12 دولار ولعكس في حالة نقصان راس المال.

تعتبر الاسهم من أكثر الاستثمارات امانا وعقلانية على عكس اسواق اخرى، فمثلا هذا سهم شركة TESLA الذي شهد نموا كبيرا في السنة الماضية، فقيمته السوقية نمت بأكثر من 1200% الذي يعتبر رقما كبيرا جدا.

وهذا مثال آخر لسهم شركة APPLE الذي عرف نمو كبيرا ايضا في سنة 2020 بأكثر من 160%:

فكما تلاحظون فان سوق الاسهم كان ولايزال غنيا بالاستمارات الناجحة والفرص الذهبية فلا تضيعوا هذه الفرصة وأبدأوا طريقكم في عالم الاستثمار في الاسهم.

استثمر في الاسهم الآن

الاستثمار في الاسهم على طريقة وارن بافيت

وارن بافيتوارن بافيت او اسطورة اوماها، من أبرز وأشهر الاسماء في عالم الاستثمار في الاسهم، ان لم يكن أشهرهم على الاطلاق، ولد سنة 1930 في اوماها في الولايات المتحدة الامريكية، ويعتبر من أثري اثرياء العالم، اذ انه صنف ثالث اغنى رجل في العالم سنة 2019، وقدرت ثروته ب أكثر من 110 مليار دولار سنة 2021 حسب مجلة فوربس. جنى ثروته من استثماراته في الاسهم على المدى البعيد.

وكل هذا من استثماراته في الاسهم. والخبر الجيد هو أنك تستطيع ان تصبح مثله إذا تبعت استراتيجيته كما سنقدمها لك الان، سنقدم لك الان كنزا ثمينا وطريقك الامثل للنجاح في مجال الاستثمارات في الاسهم، فكل ما تحتاجه هو ان تنتبه وتركز جيدا.

في هذا الجزء من المقال سنلقي نضرة على استراتيجيته ونصائحه في عالم الاستثمار في الاسهم وكدلك محفظة الاسهم الخاصة به وكل استثماراته في هذا المجال.

شرح استراتيجية وارن بافيت

استراتيجية الاستثمار المستعملة من طرف وارن بافيت هي قيمة الاستثمار المستوحاة من كتابه المفضل للمستثمر الامريكي بنجامين ابراهام “المستثمر الذكي” (سنة 1949)

القاعدة الأولى

اول مقادير النجاح في هذا المجال حسب وارن بافيت هو الصبر هناك مقولة شهيرة له يقول فيها ” سوق الاسهم، هو أفضل مكان لأخد المال من محافظ المستثمرين الغير الصبورين ووضعه في محافظ المستثمرين الصبورين”.اذ ان  بافيت يعتبر الصبر هو اساس الاستثمار في الاسهم و ان تكون لديك عقلية الاستثمارات على المدى الطويل، اذ يعتبر ايضا ان الثراء بسرعة في عالم الاستثمار في الاسهم يذهب بسرعة لانه حسب وارن بافيت فانه يكون وليد الصدفة او ضربة حظ على عكس الاستثمارات الطويلة المدى لأنها تكون مبنيه على تحليلات عقلانية و موضوعية ، و لديه مقولة اخرى مؤثرة في هذا الصدد مفادها ان تشتروا اسهما تكونون فخورين بامتلاكها حتى بعد ان تكون قيمتها السوقية في انخفاض اثناء العشر سنوات القادمة.

القاعدة الثانية

 استثمروا في أسهم شركات تفهمونها، ثاني نصيحة لوارين بافيت هي الاستثمار في أسهم شركات تفهمون مجال عملها، فمثلا بالنسبة له فانه يمنع عنه الاستثمار في أسهم الشركات التكنولوجية لأنه لا يفهم جيدا فيها. كذلك انثم فمثلا إذا كنتم لا تفهمون في الشركات السيارات فلا داعي لشراء اسهمها لأنه حسب وارين فانه استثمار غير عقلاني.

والجدير بالذكر ايضا ان وارين لم يحترم هذه القاعدة في استثماره في أسهم شركة APPLE وسنشرح لك لاحقا لماذا قام بهذا الاستثمار.

 القاعدة الثالثة

استثمروا في أسهم شركات لديهم ميزة تنافسية، ويتميزون بنضرة مستقبلية رائعة ومشروع مضبوط على المدى البعيد فلا داعي للاستثمار في شركة معروفة ولكنها ليس لها مخطط على المدى البعيد.

كانت هذه القاعدة من اسباب استثماره في أسهم شركة APPLE، لان مخططها على المستوى البعيد كان ولايزال مضبوط ومخطط له بإحكام.

 القاعدة الرابعة

استثمروا في أسهم شركات تعرفون مديريها ومسيريها، و ان يتصفون بالنزاهة والابداع في العمل، لأنه كما يقول المثل ليس المهم ان تفهموا في المجوهرات لشرائها ولكن المهم هو ان تعرفوا صاحب المجوهرات.

هاته القاعدة هي السبب الرئيسي الذي شجع وارين بافيت على شراء اسهمها لأنه وثق برواد الشركة ومشروعهم وكذلك المشروع الذي تركه لهم الداهية ال متوفيSteve jobs.

القاعدة الخامسة

استثمروا في أسهم شركات بأثمنة معقولة، حسب وارن بافيت فان هدفنا كمستثمرين هو ان نكتشف أسهم شركات مذهلة بأثمنة عادية وبخسة وليس أسهما عادية بأثمنة مرتفعة، هدا هو المبدأ الاساسي للاستثمار في الاسهم وكما يقول ايضا انه لا داعي لشراء سهم شركة الكل مهتم بها، فالوقت المثالي للاستثمار هو الوقت الذي لا يكون فيه أحد مهتما بالاستثمار في السهم، فلا يمكنك شراء سهما معروفا لأنه غالبا ما تكون قيمته السوقية تفوت قيمته الحقيقية، ويضيف ايضا في هذا الصدد انه لا داعي للاطلاع على ماضي سهم شركة ما للتنبؤ بمستقبله.

القاعدة السادسة

لا تضيع اموالك ابدا، في لقاء شهير لوارن بافيت سؤل عن اهم قاعدة في الاستثمار في الاسهم فقال:” القاعدة الاولى لا تخسر أموالك ابدا، والقاعدة الثانية هي ان لا تنسى القاعدة الاولى ابد”. اذ يرى وارن بافيت ان الاستثمار في سهم شركة ما من دون البحث وجمع المعلومات عنها فان هذا يعتبرا تضييعا للأموال وليس استثمارا.

القاعدة السابعة

يعتبر وارين بافيت استراتيجية التنويع للأغبياء فقط اي انه يرى انه لا داعي للتنويع إذا كنت تتق في استثماراتك في الاسهم وابحاثك.

محفضه أسهم وارين بافيت واستثماراته في الاسهم

stocks portfolioبعد ان شرحنا الاستراتيجية المستعلمة من طرف اسطورة اوماها وارين بافيت في الاستثمار في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية، فقد حان لوقت لنلقي نضرة مفصلة عن محفظة أسهم وارين بافيت واستثماراته.

للإشارة فكل الاسهم التي سوف نتطرق لها الان متوفرة في موقع Avatrade فلا تضيعوا هاته الفرصة وأبدأوا طريقكم في مجال الاستثمار في الاسهم.

  • Berkshire Hathaway هي شركة امريكية تأسست سنة 1950 و اشتراها وارن سنة 1962 و حولها الى شركة استثمار مدرجة في البورصة، و يعتبر وارين بافيت اكبر مستثمر فيها  اذ انه يمتلك 37،8% من الشركة اي ما يقارب 248 734 سهما.
  •  يستثمر وارين بافيت تقريبا نص رأس ماله في اسهم شركة APPLE اذ انه اعجب بمشروعها على المدى البعيد. بدأ وارين بافيت الاستثمار في أسهم الشركة سنة 2016 وحقق ارباحا كبيرة تصل 100 مليار دولار.
  • ويستثمر ايضا وارين بافيت في أسهم BANK OF AMERICA، اذ يمثل هذا الاستثمار 10،6% من راس ماله، وكان قد حقق 5 مليار دولار من استثماره سنة 2011.
  • يمتلك وارين بافيت 400 مليون سهم من شركة COCA-COLA، اي ما يناهز 8،6% من راس مالها، ويعتبر من أقدم الاسهم الذي في حوزته وقال مؤخرا انه لا يفكر في بيع هذا السهم، اذ انه يرى فيه احتمالية المزيد من الارباح. ويستفيد وارين بافيت من توزيع ارباح يصل الى أكثر من 640 ملين دولار سنويا، اي ما يعادل 49% من استثماره الاولي في أسهم الشركة.
  • ويمتلك ايضا أسهما في شركةAMERICAN EXPRESS، الشركة الامريكية المتخصصة في طرق الدفع، ويستثمر وارن بافيت تقريبا 6،6% من راس ماله في أسهم هاته الشركة،
  • كما انه يمتلك العديد من الاسهم في شركة AMAZON، VISA، MASTER CARD واخريات.

يمكنك البداية الان في الاستثمار وبنفس استراتيجيته في نفس أسهم وارين بافيت مع Avatrade.

استثمر في الاسهم الآن

هل الاستثمار في الاسهم مربح؟

الاستثمار في الاسهم مربحبصفتي مدير محافظ لشركتين كبيرتين، فان هذا السؤال يطرح على كثيرا، وغالبا ما احاول عدم الرد عليه لأنه سؤال غير واضح، أفضل سؤال هل إذا تبعت استراتيجية جيدة كاستراتيجية وارين بافيت مثلا فهل سيكون استثماري في الاسهم مربحا؟ وجوابي هو نعم مع الكثير من الصبر وعقلية المدى البعيد فأنا أضمن لك 99% من نجاح استثماراتك في الاسهم على المدى البعيد، ولكن عليك ان تتبع بالحرف استراتيجيتك وان تبقى منضبطا. ف هنالك الكثير من الامثلة لمستثمرين حققوا ثروات هائلة في الاستثمار في الاسهم، والقاسم المشترك بينهم هو الصبر والانضباط والتفكير في المدى البعيد، كما انه هنالك الكثير من المستثمرين الدين خسروا ثرواتهم في الاستثمار في الاسهم والقاسم المشترك بينهم هو عدم الصبر والطمع والتفكير في ارباح سريعة، لهذا فجواب هذا السؤال عندك ف إذا كنت من النوع الاول فانا اضمن لك نجاح استثماراتك في الاسهم وإذا كنت من النوع الثاني فانا اضمن لك فشلك في هذا المجال.

5 نصائح تعلم الاستثمار في الاسهم للمبتدئين

فيما يلي 5 نصائح للاستثمار في الأسهم.

1- لا تستثمر اموالا في الاسهم لا تستطيع خسارتها

هنالك مثل امريكي يقول:”scared money never wins” اي ان عندما تستثمر اموالا وانت خائف جدا من خسارتها فسوف تخسرها خاصة إذا كنت مبتدئا، لان الاسواق المالية عامة وسوق الاسهم خاصة يتميز ب كثير من المخاطر فهنالك تقلبات كثيرة في الاثمنة السوقية لذلك يجب أخد الحذر التام في استثماراتك في الاسهم، واتباع استراتيجيتك بالحرف، كما يجب وضع قوانين صارمة بينك وبين نفسك للتحكم في استثماراتك.

2- ابحث جيدا قبل اي استثمار

كما يقول وارن بافيت “the more you learn, the more you will earn” اي أنك إذا تعلمت وبحث كثيرا فسوف تربح اموالا كثيرة، ولا يقصد هنا التعلم المدرسي، بل يقصد تعليم نفسك بنفسك والان أصبح كل شيء متوفر في الانترنت فمثلا إذا كنت تريد تنمية معارفك في مجال الاسواق المالية والاستثمارات في الاسهم فأنصحك بان تتبع مقالاتنا اليومية ففيها الكثيرة من المعلومات و مجانا.

3- تدرب جيدا قبل الدخول في عالم الاستثمار

واستعمل الحساب التجريبي قبل فتح حساب حقيقي. ف هذا سيساعدك على فهم أعمق لأسواق الاسهم

4- ادارة المخاطر

 اعرف قدر المال الذي تستطيع خسارته ولن يسبب لك ادى نفسي ولن يؤثر على راس مالك الخاص، ووزع مخاطر استثماراتك على هذا الاساس، سنتطرق لموضوع عن هذا قريبا. وابدأ باستعمال خاصية “” اي أنك تحدد قبل بدايتك في الاستثمار في اي نقطة ستتقبل الخسارة وستخرج من استثمارك.

5- فكر كرجل اعمال

ان رجل الاعمال يعرف ان في اي مجال هنالك ارباح وخسارة والهدف هو ان يكون هامش ارباحك أكبر بكثير من خساراتك ولا تفكر في الربح السريع فهذا سيؤثر على قراراتك.

فوائد الاستثمار في الاسهم

  • لان قيمة المال في انخفاض دائم والتضخم يكبر من عقد لآخر، من الافضل ان تخزن وتستثمر اموالك في الاسهم، مجال آمن مع هامش ربح مهم.
  • لان الاستثمار في الاسهم لا يحتاج وقتا كبيرا، بإمكانك ان تعيش حياتك المهنية بشكل عادي، وهناك مقولة شهيرة لوارن بافيت “إذا لم تجد طريقة لجني المال وانت نائم، فستضل تعمل حتى مماتك”
  • هنالك بعض الشركات التي توزع ارباحها على المستثمرين في الاسهم. فتعتبر كدخل اضافي بالنسبة لك.
  • هنالك الكثير من العرض والطلب في سوق الاسهم آذ انه بإمكانك بيع او شراء اسهمك في اجزاء من الثانية

مخاطر الاستثمار في الاسهم

  • عند استثمارك في الاسهم بدون بحث وبدون معرفة كافية فإنك ستخسر اموالك بنسبة كبيرة.
  • خطر افلاس الشركة ولا يكون تعويض في هذه الحالة، ولكن إذا تتبعت كل ما كتبته لك في هذا المقال بالحرف فانا اضمن لك بنسبة كبيرة إنك لن تتعرض لهذا الخطر.
  • خطورة خسارة استثماراتك لأنك لم تهيأ نفسيا لدخول في عالم الاستثمار. وهذا راجع للفكرة المغلوطة ان اسواق الاسهم تعطيك المال السهل، هذا كلام مغلوط الاستثمار في الاسهم فيه الربح والخسارة ولكن كما قلت سابقا فإنك إذا اتبعت استراتيجيتك كما هي ف نسبة خسارة استثمارك في الاسهم على المدى البعيد تبقى ضئيلة جدا. وفي هذا الصدد سأنصحك بقراءة كتاب “Trading in the zone by mark douglas” عن النفسية والطريقة التفكير المثالية للمتداول والمستثمر في الاسهم.

الخلاصة: كيفية الاستثمار في الاسهم 

لقد قدمت لك في هذا المقال كنزا مجانا فاستغله جيدا لتصبح مستثمرا ناجحا في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية.

كما أشرنا سابقا، فأفضل موقع لشراء الاسهم هو Avatrade فكل ما عليك فعله هو فتح حساب في منصتهم وابدأ في استثماراتك في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية.

يعتبر الاستثمارات في الاسهم واكترها امانا فلهذا لا تضيع هاته الفرصة اتبع الاستراتيجية وارين بافيت التي تطرقنا اليها في المقال وابدأ طريقك في مجال الاستثمار في الاسهم.

ابدأ الاستثمار في الاسهم الآن

هل شراء الاسهم صعب في العالم العربي ?

لا، ففي موقع Avatrade بإمكانك البداية في الاستثمار من اي مكان وفي اي وقت تريد

هل الربح مضمون؟

إذا تتبعت استراتيجيتك بالحرف واستثمرت بحكمة فان نسبة الربح تكون كبيرة.

هل منصة Avatrade آمنة للاستثمار في الاسهم؟

نعم فهي منصة عالمية مرخص لها ومعتمدة، فلا تخف على اموالك ولا على حساباتك البنكية.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *