افضل موقع تداول عملات اسلامي عربي لعام 2022

بالنسبة للمتداولين في دول الخليج و باقي الدول العربية، يأتي التداول الاسلامي كحل لمشكلة الفوائد الربوية المترتبة عن تبييت الصفقات وتركها مفتوحة بالسوق لمدة معينة. وهو ما قد يسبب حرجا للمتداول المسلم. فمثلا، عند تركك لصفقة مفتوحة أكثر من يوم تداول، فإنه يتم تبييتها تلقائيا، و بالتالي، يترتب عليها خصم رسوم التمديد بشكل يومي، إلى أن تقوم بغلقها عن مكسب أو خسارة.

بالمقابل، إذا نظرنا لمميزات حساب تداول اسلامي، سنجده خالي من الفوائد بجميع اشكالها و مهما كانت مدة بقاء الصفقة مفتوحة بمنصة التداول. للتعرف أكثر عن كيفية عمل هذا النوع من الحسابات، سنقوم بشرح التداول الاسلامي خطوة بخطوة، إضافة للتطرق لأفضل برامج التداول الاسلامي.

ابدأ التداول الاسلامي الآن

افضل موقع تداول عملات اسلامي

إذا كنت ترغب في فتح حساب إسلامي للتداول، يجب عليك أولا أن تقوم بذالك مع موقع يخضع لشروط الشريعة الاسلامية، ليمنحك خاصية التداول الاسلامي الخالية من الفوائد. وهو الأمر الذي وجدناه متوفرا في المواقع التالية:

افضل حساب تداول اسلامي

نضع بين أيديك تقريرا شاملا لافضل موقع تداول عملات اسلامي، إضافة للتعرف أكثر عن مزايا كل موقع، ولماذا هي أفضل 4  خيارات متاحة، تقدم خدمة التداول الاسلامي فوركس أو غيرها من الأسواق المتاحة في الدول العربية.

1- Capital.com: افضل موقع التداول الاسلامي عربي عبر الانترنت

شركة Capital.com حائزة على جوائز عديدة كأحد الوسطاء الأكثر إبداعا وابتكارا. لديها عدة مكاتب موزعة عبر العالم، أبرزها يوجد في لندن. تتيح لك بدأ التداول بما يتوافق مع الشريعة الاسلامية و بحد أدنى يبلغ 20 دولار في أسواق متنوعة، و بصفر عمولة في سوق  الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات المشفرة، والفوركس.

فالشركة خاضعة للتنظيم والمراقبة من قبل هيئات الرقابة البريطانية FCA والقبرصية CySEC. فعلى سبيل المثال ، حصلت الشركة على مدار العامين الماضيين، على ما لا يقل عن 7 جوائز دولية، توضح مدى قوة الشركة. ما جعلها تحظى بثقة 788000 مستخدم عبر العالم، كأفضل موقع للتداول الاسلامي عربي عبر الانترنت.

الأسواق المتاحة 

توفر لك أزيد من 3000 أصل مالي متاح للتداول. يمكنك من خلالها، تداول المؤشرات، والعملات المشفرة، والسلع والعملات الأجنبية Forex، حيث بلغت لحد الساعة أكثر من 140 زوج من العملات.

العمولات والرسوم

معظم خدمات كابتال بالحساب الاسلامي مجانية وبدون عمولات. تخصم منك فقط رسوم الفروقات (السبريد)، التي تظل جد تنافسية مقارنة بباقي الشركات. في الجدول أسفله لمحة عن رسوم التداول الاسلامي للعملات وباقي الاسواق:

منصات التداول

فيما يخص برامج التداول الاسلامي، توفّر لك Capital.com مختلف التطبيقات المتلائمة مع مختلف الأجهزة الاكترونية:

• منصة الويب.
• تطبيق Capital للموبايل.
• تطبيق Metatrader 4 لأنظمة التشغيل Windows و Andoid و iOS.

طرق الإيداع

لبدأ عملية التداول الاسلامي مع Capital.com، يعد إيداع المال أمرًا سهلاً كذلك. فالمنصة تدعم الطرق التالية:

• بطاقات الخصم و الائتمان
• المحافظ الإلكترونية
• تحويلات الحسابات المصرفية

أفضل ما في الأمر، أنه يمكنك استثمار مبلغ 20 دولارًا أمريكيا فقط.

أدوات البحث والتحليل الفني

تقدم لك رؤى وتحليلات عميقة، حتى يتحسن أداء التداول الخاص بك. توفر لك مقالات مالية مفيدة ومقاطع فيديو غنية بالمعلومات وندوات عبر الإنترنت، يقدمها خبراء المجال. إضافة لفهرس مصطلحات سهل الفهم. بالإضافة لندوات عبر الإنترت مع كبير إستراتيجي السوق بالشركة.

المميزات

العيوب

◄ غير متاح للمقيمين في الولايات المتحدة

إفتح حساب اسلامي مع Capital.com

2- eToro: التداول الاسلامي مع التداول الإجتماعي 

ايتورو هي منصة توفر لك خاصية التداول الاجتماعي عن طريق حسابات اسلامية، وذلك عبر تقنية Copy Trading التي تعتمد على تكنولوجيا التداول بالنسخ ™CopyTrader التي ابتكرتها eToro حصريًا. فهي ليست مجرد منصة تداول، بل مجتمع كامل يضم أزيد من 20 ملايين مُستخدم من 140 دولة عبر العالم.

تسمح  اداة Copy Trader و CopyPortfolios للمبتدئين بنسخ محافظ المستثمرين المتواجدين في الشبكة الاجتماعية لايتورو بما في ذلك متداولي الدول العربية و الاسلامية. هي بمثابة الخيار الامثل والاسهل للمتداولين ذوي الخبرة البسيطة أو ذوي  الوقت القليل لتداول الفوركس، ما يمكنهم من جني الأرباح مثلهم مثل المستثمرين الذين تم نسخ صفقاتهم.

و لكي تظل مرتاح البال و تركز على اختيار أفضل المتداولين و المحافظ الرابحة لنسخها، لا بد أن تبدأ التداول بالنسخ مع موقع مرخّص و موثوق لذلك. وهو بالضبط ما نجده لدى هذا الوسيط بحيث يمتلك تراخيص من أقوى الهيئات الرقابية:

•  هيئة مراقبة السلوكيات المالية FCA
• لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC
• الرقابة المالية الاسترالية ASIC

الأسواق المتاحة

يتميز موقع ايتورو بمنصة سهلة و متكاملة تناسب الجميع، تمزج بين التداول عن طريق استخدام عقود الفروقات أو ملكية الأصول الأساسية مثل صفقات شراء الأسهم والعُملات الرقمية المشفرة دون استخدام الرافعة المالية. خلافا لباقي المنافسين يمكنك نسخ المئات من الأصول المالية المختلفة ضمن عدة فئات كالسلع والمؤشرات، العملات الرقمية، الفوركس، الاسهم و صناديق الاستثمار المُتداولة ETFs.

العمولات والرسوم

تتميز  منصة ايتورو عن باقي الشركات، بخاصية نسخ صفقات المتداولين و محافظهم. فهي تقدم لك هذه الخدمة دون أية عمولة.

منصات التداول

توفر  شركة ايتورو منصتها الخاصة و المبتكرة للجميع، لتناسب نسخ الصفقات من حساب لآخر. تعمل من خلال متصفح الويب أو عبر تطبيق eToro للأجهزة المحمولة المتوافقة مع هواتف iOS و Android بشكل مجاني. مثلها مثل الموقع، فهي بدورها تتيح لك إمكانية نسخ التجار بكل سهولة وأمان.

تزداد شعبية التداول عن طريق الهاتف، و هو الشيئ الذي تواكبه شركة eToro عبر تطوير تطبيقاتها للأجهزة المحمولة. بحيث أصبحت تواكب آخر التكنولوجيا الموجودة على الساحة. كل مزايا الموقع تجدها متوفرة على التطبيق، بحيث يمكنك إيداع المال منه كذلك بكل سهولة مع توفير أقصى درجات الأمان و الحماية.

طرق الإيداع

يمنحك الموقع مرونة في إيداع المال عن طريق عدة وسائل تشمل:

• البنوك الالكترونية
• بطاقات الائتمان والخصم
• تحويلات بنكية  

تتم معالجة جميع عمليات السحب و الإيداع، باستثناء التحويل المصرفي فوريّاً . هذا يعني أنه يمكنك بدء التداول على الفور. عندما يتعلق الأمر بعمليات السحب ، يمكنك سحب أموالك إلى نفس وسيلة الدفع التي استخدمتها لإيداع المال أول مرة، بعدها يمكنك سحب الأرباح بأي وسيلة أخرى تناسبك.

أدوات البحث والتحليل الفني

 تحديثات يومية للأسواق بشكل يومي و مجاني، إضافة لعرض كل الأنباء و التحديثات الواردة لحظة بلحظة مع إعداد مقالات خاصة. كما توفر لك أدلة مالية بالموقع يعتبر كنزا من المعرفة للمتداولين.

المميزات

العيوب

◄ غير متاحة في الولايات المتحدة.

حساب اسلامي مع eToro

3 – XTB : وسيط تداول اسلامي موثوق

تعتبر شركة XTB مشهورة وموثوقة في عالم التداول والأسواق المالية بالعالم الاسلامي. لديها في رصيدها مايقرب 20 عامًا من الخبرة في التداول عبر الإنترنت. يتم التعامل مع كل عميل من عملاء XTB بعناية خاصة بحيث يتم تتبع مساره على المنصة يوما بعد يوم. وبفضل الخوارزميات و الذكاء الإصطناعي تنخرط  XTB في تجربة عملائها إلى أقصى حد ممكن.

توفر XTB مجموعة منتقاة من الصناديق المتداولة في البورصة ETFs وعقود الفروقات على الأسهم والسلع وأزواج الفوركس والمؤشرات والعملات المشفرة، تشمل خيارات العملات المشفرة.

مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي CySEC و توفر لعملائها رافعة مالية قوية تصل 1:500

الأسواق المتاحة

يمكن للمتداولين عبر XTB الوصول إلى أكثر من 1500 أداة مثل الفوركس ، السلع ، المؤشرات، عقود فروقات الأسهم ، عقود فروقات صناديق الاستثمار القابلة للتداول.

العمولات والرسوم

أدنى سبريد يوفره لك الحساب الاسلامي هو 0.7 نقطة

منصات التداول

تقدم لك XTB منصات خاصة بها، إضافة لتوفيرها لك منصات أخرى تناسب ميولاتك ومستواك وهي:

• xStation 5 على الويب
•  xStation Mobile
•  MetaTrader 4

طرق الإيداع

تتميز بسهولة الإيداع عن طريق طرق دفع متنوعة

• كبطاقات الائتمان / الخصم
• التحويلات البنكية
• البنوك الالكترونية مثل Skrill و Neteller.

أدوات البحث والتحليل الفني

تقدم XTB Trading Academy للمتداولين الجدد مجموعة واسعة من الميزات والأدوات الموجهة لمساعدة المبتدئين على التداول بنجاح. تقدم الأكاديمية دورات في التداول ، ودروس بالفيديو ، ومقالات عن التداول مصممة لتعزيز مهارات المتداول على جميع المستويات.

 المميزات

العيوب

◄ رسوم عدم النشاط موجودة

حساب اسلامي مع XTB

4 – XM : شركة تداول اسلامي مشهورة

تأسست شركة XM سنة 2009، لتصبح شركة تداول اسلامي مشهورة و رائدة في العالم العربي. توظف حالياً أكثر من 600 موظف ذوي خبرة طويلة في القطاع المالي، ما مكنها من الحصول على ثقة  5,000,000 عميل من 196 دولة عبر العالم نفّذوا أكثر من 2,400,000,000 صفقة دون إعادة تسعير ودون رفض على الإطلاق. لكي تستطيع الشركة مواكبة هذا العدد الضخم من العملاء، قامت بإدراج المزيد من الّلغات في خدمة العملاء، لتشمل أكثر من 30 لغة عالمية من ضمنها العربية كذلك.

كما تمتلك شركة XM تراخيص قوية، فالشركة مسجلة ومرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية الدولية IFSC ومن هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySec و ASIC الأسترالية، ما يعطيها المصداقية والموثوقية لدى المتداولين المحترفين. وهو ما مكّنها من حصد العديد من الجوائز تشمل تلك الخاصة بالخدمات، الوسيط، المنصات وأوسمة أخرى متنوعة.

يوفر لك هذا الوسيط التداول برافعة مالية تصل إلى 1:888

الأسواق المتاحة

تقدم شركة XM أزيد من 1000 أداة مالية في 7 فئات أصول مختلفة تشمل تداول الفوركس وعقود فروقات مؤشرات الأسهم، والسلع، والأسهم، والمعادن، والطاقات.

العمولات والرسوم

كل عمليات داخل منصة XM مجانية و خالية من الفوائد. يخصم منك فقط السبريد الخاص بكل أصل مالي فتحت صفقة عليه.

منصات التداول

تتوفر على منصات قوية و متنوعة للتداول الاسلامي وهي MT4 و MT5 المتوافقة مع مختلف الأجهزة ومختلف أنظمة التشغيل.

• Android
• Iphone
• Windows
• Mac Os

طرق الإيداع

توفر مجموعة واسعة من خيارات الدفع لعمليات الإيداع/السحب بحد أدنى يبلغ 5 USD وذلك باستخدام:

• بطاقات ائتمان متعددة.
• وسائل دفع إلكتروني.
•  التحويلات البنكية المحلية.
• وسائل دفع أخرى.

أدوات البحث والتحليل الفني

تقدم XM مركزاً للبحوث والتعليم مع تحديثات يومية لكافة جلسات التداول الرئيسية بالإضافة إلى مقتطفات يومية متعددة لجميع الأحداث الهامة التي تشكل الأسواق العالمية كل يوم. لديها قاعدة معرفية تعليمية متنوعة يديرها 20 من المحترفين في لغات متعددة لتقدم لعملائها ميزة تنافسية قوية.

• مراجعة الاسواق
• التحليل التقني
• أدوات تداول
• مركز تعليم: فيديوهات ندوات و تعليم مباشر

المميزات

العيوب

◄ غير متاح للمقيمين بالولايات المتحدة الامريكية.

حساب اسلامي مع XM

كيفية فتح حساب التداول الاسلامي 

سنقوم الآن بعرض طريقة فتح حساب إسلامي مع افضل موقع Capital.com، وهي نفس الخطوات تقريبا ستجدها مع باقي المواقع التي توجد في اللائحة أعلاه.

 

 كيفية التداول الاسلامي

ما عليك سوى اتباع هذه الخطوات السهلة و البسيطة. تستغرق مدة التسجيل بالكامل في هذا الموقع  مدة 5 دقائق تشمل تمويل الحساب.

1 – افتح حساب مع Capital.com

قم بزيارة موقع Capital.com، في الصفحة الرئيسية للموقع انقر على “تداول الآن” و ستظهر أمامك خانة التسجيل. قم بملأ بياناتك من بريد إلكتروني وكلمة مرور ثم اضغط على زر “أكمل” كما هو موضح في الصورة أدناه، لتستطيع ملأ معلوماتك الشخصية.

2 – املأ معلوماتك الشخصية

الآن ستتمكن من إدخال بعض المعلومات الشخصية عبر المراحل التالية:

1. اختيار بلد إقامتك، كمثال ان كنت من سكان العربية  السعودية ابحث عن اسم بلدك في قائمة الدول وانقر على زر “أكمل“
2. املأ اسمك الكامل و تاريخ ازديادك واضغط زر “Continue“
3. ادخل عنوان الإقامة
4. أضف رقم الهاتف الخاص بك
5. العملة التي تريد إنشاء بها حسابك الجديد
6. الموافقة على شروط الاستخدام و الخصوصية للموقع عبر النقر على زر “Accept“

3 – إيداع الأموال في حسابك

في صفحة الإيداع يمكنك اختيار الخصائص التالية:

• الوسيلة المفضلة لديك للايدع، بحيث لديك إمكانية استعمال البطاقات الالكترونية أو التحويلات البنكية 
• ثم المبلغ المراد استثماره في حساب تداول اسلامي

 بعد تأكيد أنك مالك البطاقة في حالة اختيارك لتمويل الحساب عن طريقها، تضغط على زر “إيداع” ليتم تحويل المبلغ مباشرة لحسابك الاسلامي لدى شركة Capital.com كما هو مبين في الصورة أسفله.

4 – بدء التداول الاسلامي

الآن يمكنك القول أنك تملك حساب تداول اسلامي جاهز للتداول في محتلف الأسواق و شراء وبيع أي اصل مالي ترغب فيه. إليك مثال يشرح لك كيفية شراء العملة المشفرة ايثريوم عن طريق منصة Capital.com وهي نفس الخطوات التي عليك تطبيقها لشراء و بيع أي أصل مالي متاح بالمنصة.

1. لشراء عملة ايثيريوم، عليك البحث عن رمز ETH في خانة البحث.
2. عند إدخال اسم العملة ستظهر لك قائمة بكل أزواج تلك العملة.
3. حدد الزوج الذي تبحث عنه كمثال ايثريوم مقابل الدولار الأمريكي.
4. انقر شراء او بيع حسب رغبتك، ثم قم بتأكيد الاختيار بعد أن تختار الحجم المناسب لمحفظتك كما هو موضح في الصورة أدناه.

إبدا التداول الاسلامي مع كابيتال

شرح ما هو التداول الاسلامي

هي خدمة تقدمها بعض مواقع التداول وتكون موجهة للمسلمين فقط نظرا لتعارض الشريعة الاسلامية مع طريقة التداول التي تحتوي على فوائد ربوية و هو ما يتنافى مع الشريعة الاسلامية. مع هذا النوع من الحسابات سيحصل المسلم على مميزات مختلفة عن باقي أنواع الحسابات الأخرى، بحيث تختلف طريقة خصم الرسوم وتكاليف التبييت.

نصائح التداول الاسلامي للمبتدئين

إن كنت مبتدئاً أو كنت بصدد البحث عن موقع موثوق لفتح حساب تداول إسلامي، يرجى منك تطبيق النصائح العملية التالية و الأخذ بها لتفادي المواقع النصابة و أن تصبح ناجحا في قادم الأيام.

1. تراخيص الشركة

يجب التأكد من حيازة الشركة على تراخيص قوية و معتمدة من جهات رقابية دولية، مثل هيئة السلوك المالي البريطاني FCA أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC أو لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC. بالإضافة إلى ذلك، يفضّل أن تكون الشركة حاصلة على جوائز و شهادات مرموقة خاصة بمجال التداول. 

2. الرسوم و العمولات

أولا، البحث عن شركة ذات سبريد منخفض و تنافسي لا يؤثر بتاتاً عن استراتيجيتك في فتح الصفقات. ثانيا، يلزمك فقط التأكد من أن الشركة لا تطبق على حساب التداول الخاص بك أي عمولات للتبيت أو عمولات أخرى غير معلنة. وهذا بالضبط ما يتيحه لك فتح حساب تداول اسلامي. علاوة على ذلك، يجب أن تتأكد من الحد الأدنى للإيداع و هل هو مناسب لرأس مالك.

3. منصات التداول

اختر الشركة التي توفر لك برنامج التداول الاسلامي المناسب لك. بحيث إن كنت تحب التداول الاجتماعي و نسخ صفقات كبار المستثمرين، فننصحك بمنصة eToro الرائدة في هذا النوع من التداول. أما إن كنت تحب الاعتماد على نفسك و فتح صفقاتك يدوياً أو أوتوماتيكياً، فننصحك بالبحث عن وسيط يوفر لك منصة Metatrader الشهيرة.

4. خدمة دعم العملاء

نعتبر دعم العملاء أهم خدمة يمكنك الاعتماد عليها عند أي استفسار أو لبس عند تعاملك مع منصة الشركة أو أي خدمة من خدماتها. راسل الدعم واستعمل خاصية الدردشة الحية التي يوفرها لك موقع الشركة. فمن خلال هذه الخدمة يمكنك  التعرف على مدى جودة وفاعلية قسم خدمة العملاء.

الخلاصة: كيفية التداول الاسلامي في الدول العربية مع افضل موقع

باختصار، تعرفنا في هذا الدليل على خصائص و مميزات التداول الاسلامي للفوركس أو غيره من الأسواق، و الذي جاء كحل لرفع الحرج عن المتداولين بالدول الاسلامية. فهو يوفر كل الشروط و يخضع لتعاليم الشريعة الاسلامية ومتوافقا مع مختلف الفتاوى.

إن نظرنا لمميزات موقع Capital.com، نجده يوفر لك افضل تداول اسلامي مع افضل برامج التداول الاسلامي سريعة وسهلة الاستخدام. فهو يقدم لك حساب إسلامي خالي من الفوائد الربوية و العمولات على عمليات التجاول بالمنصة وذلك غير محددة بفترة زمنية.

التداول الاسلامي مع افضل موقع

هل الفوركس حلال أم حرام؟

لتفادي عدم اليقين و الوقوع بأي شبهة عند عملية التداول، ننصحك باستعمال حساب اسلامي فهو يتوافق مع الشريعة الاسلامية و تعاليمها فيما يخص طريق التجارة. كل ما عليك اختيار موقع مرخص و موثوق يوفر هذه الحسابات الخالية من الفوائد ويحترم تعاليم الشريعة.

هل جميع مواقع التداول توفر حساب تداول اسلامي؟

بالتأكيد لن تجد هذا النوع من الحسابات متوفر لدى جميع الشركات و المواقع. أولا، تأكد من ذلك عبر الموقع الرسمي لكل شركة تداول أو عبر مراسلتهم و الاستفسار عن ذلك. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك الاستفادة من الشركات التي راجعنا في هذا المقال، فهي تقدم حسابات اسلامية خالية من الفوائد الربوية وعُمولات التبييت.

هل هناك فوائد في الحساب الاسلامي؟

بالنسبة لعمولات التبييت و الفوائد الربوية الاخرى، نؤكد لك أن هذا النوع من الحسابات خال منها ولا يقوم بتطبيقها. فالغاية منه أساسا هو رفع الحرج عن المتداول المسلم و ملائمته لخصائص المنطقة العربية.

ما هي افضل شركة تداول اسلامية؟

هي كل شركة توفر بيئة تداول اسلامية توافق الشريعة مع مزايا معقولة كتطبيق سبريد معقول، خلوها من عمولة تبييت الصفقات، عدم خصم عمولة عن فتح وإغلاق الصفقات، حد أدنى للإيداع يناسب جميع الفئات و تطبيق رسوم على عمليات السحب و الايداع تكون صغيرة أو منعدمة.

ما الفرق بين الحساب الاسلامي و الحساب العادي؟

الحساب العادي للتداول يخضع لفوائد التبييت و خصم عمولات على عمليات الشراء و البيع و هو ما يعتبر منافيا للدين الاسلامي، هنا جاء دور الحساب الاسلامي و الذي يظل خاصا للمسلمين فقط و هو مثل الحساب العادي يوفر كل مزاياه مع خلوه من تطبيق فوائد التبييت أو خصم عمولات على البيع و الشراء.