يعتبر الاستثمار في الاسهم من أفضل أنواع الاستثمار في عصرنا الحالي، وأكثرها ضمانة و أقلها خطورة، ولا يتطلب جهدا كبيرا ولا و قتا كثيرا، ففي ضل وجود الكثير من مواقع الاستثمار المتاحة على الأنترنت، فكل ما تحتاجه هو الاتصال بالأنترنت لتبدأ طريقك في عالم الاستثمار.
هذا المقال سيكون دليلك الشامل للاستثمار في سوق الأسهم السعودية و الأمريكية و العالمية، أي أننا سنحاول شرح أبجديات الاستثمار في الأسهم و سنطرح أفضل مواقع و منصات الاستثمار في الاسهم و أفضل الاستراتيجيات المستعملة من كبار المستثمرين العالميين كوارن بافيت، و أقل خطورة للمبتدئين.
افضل موقع الاستثمار في الاسهم
يعتبر اختيار موقع الاستثمار أول و أهم خطوة في طريقك نحو عالم الاستثمار نضرا لوجود الكثير من المحتالين في هذا المجال. فلذلك سنوفر عليك ساعات وأياما من البحث وسنقدم لك قائمة تحتوي على أفضل مواقع الاستثمار في الأسهم السعودية والأمريكية والعالمية في العالم العربي:
افضل شركات الاستثمار في الأسهم
فيما يلي سنقوم بتحليل كل موقع استثمار على حدة مع مزايا وعيوب كل واحد منهم، بالإضافة إلى وسائل الدفع المتاحة والعمولة والمنصة…
Alvexo: افضل مواقع لتداول و الاستثمار الاسهم في العالم العربي
Alvexo من افضل مواقع لتداول و الاستثمار الاسهم في العالم العربي في العالم العربي ، التي تأسست في 2014 ، هي وسيط جديد إلى حد ما. تقدم Alvexo تداول العقود مقابل الفروقات في أكثر من 450 أصلًا عبر خمس فئات وتدعي أن التكنولوجيا تؤدي دورًا حيويًا في بيئتها التجارية. يمتلك هذا الوسيط قسمًا للأبحاث ، ويستضيف الأحداث السنوية ، ويوفر للمتداولين منصة التداول MT4 بالإضافة إلى WebTrader المملوك له. تم تسليط الضوء أيضًا على التعليم في نهج Alvexo لتحقيق الرضا التجاري على المدى الطويل. تبقى حقيقة غير عادية أن هذا الوسيط اختار مكتبًا في باريس ، فرنسا ، إلى جانب مقره الرئيسي في ليماسول ، قبرص.
يتوفر أكثر من 450 أصلًا بما في ذلك الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات المشفرة في Alvexo. يسمح الاختيار الشامل للأصول لمعظم تجار التجزئة بتنويع محافظهم بشكل مناسب ، ولكن العيب في اختيار الأصول هو فروق أسعار وعمولات غير مقبولة. بالإضافة إلى ذلك ، نفذ ألفكسو مهمة رهيبة في سرد الأصول المتاحة. بينما يتم ترتيبها حسب فئة الأصول ، ووجود وظيفة بحث ، لا تتضمن القائمة سوى خمسة أصول ، ويحتاج المتداولون إلى التمرير عبر قائمة واسعة في بعض الأحيان. يؤدي النقر فوق “عرض التفاصيل الكاملة” إلى فتح علامة تبويب جديدة وعرض معدلات المبادلة للأصل.
المصداقية و الترخيص
تعود ملكية Alvexo وتشغيلها من قبل VPR Safe Financial Group LTD ، وهي شركة استثمار قبرصية. رقم تسجيل الشركة هو HE 322134. يتم الإشراف عليها وتنظيمها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) برقم ترخيص 236/14 ؛ تمت الموافقة على الترخيص في 6 مارس 2014..
تذكر ألفكسو أنه من خلال HSN Capital Group LTD ، فإنها تقدم خدمات مرخصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل تحت رقم التسجيل 8422417-1. لم ينتج عن البحث في هيئة الخدمات المالية عن HSN Capital أي نتائج مطابقة. ومن المثير للاهتمام أن Alvexo قدمت رابطًا لتسجيلها لدى CySEC لكنها فشلت في فعل الشيء نفسه بالنسبة للكيان الخاضع للرقابة من قبل هيئة الخدمات المالية FSA.
المزايا
- ألفكسو لديها قائمة طويلة من المزايا لائتمانها:
- تم ترخيص Alvexo من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CYSEC)
- هوامش تنافسية
- نظامها الأساسي آمن وسهل الاستخدام (وهو أمر ذو جاذبية كبيرة للعملاء)
- لا توجد رسوم سمسرة على 3 أنواع من الحسابات ، بالإضافة إلى فروق الأسعار
- مجموعة كبيرة من الأصول مأخوذة في الاعتبار على المنصة
- يقدم الوسيط التدريب بجميع أنواعه
- نسخة محمولة مقنعة متاحة
- خدمة حماية الرصيد السلبي لعقود الفروقات
- يمكن الوصول إلى خدمة العملاء عن طريق البريد الإلكتروني أو الهاتف أو الدردشة
- لا توجد رسوم على عمليات السحب
70.81% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً
كيف استثمر في الاسهم
بعد ان تطرقنا بالتفصيل لأفضل مواقع وشركات الاستثمار في الاسهم، سنقدم لك الان دليل التسجيل في واحد من هاته الشركات بالتفصيل
ولان Alvexo هو افضلهم، فنقدم لك دليل التسجيل في موقعهم بالتفصيل:
طريقة الاستثمار في الاسهم
دليل التسجيل في موقع Alvexo بالتفصيل.
1 – فتح حساب مع الفكسو
- أولا قم بزيارة الصفحة الرئيسية الفكسو
- املا بريدك الإلكتروني وانقر على تداول الان
- قم بملأ بياناتك الشخصية من رقم الهاتف وكلمة مرور
- ثم اضغط على تداول الآن .
2 – ملء معلوماتك الشخصية
- لادخال معلوماتك الشخصية عليك الضغط على خانة الاعدادات
- عليك تقديم اسمك الكامل وتاريخ ميلادك وعنوانك وجنسيتك ومعلومات أخرى مماثلة.
- تحميل صورتك الشخصية و صورة بطاقتك تعريفك الشخصية و شهادة تتبت مكان اقامتك
3 – إيداع الأموال في حسابك
- يجب عليك الضغط على الزر مول الحساب الموجود في الأعلى
- اختيار وسيلة الدفع المفضلة لديك، والمبلغ المراد استثماره
- ثم بعد ذلك، اضغط على الزر إيداع.
4 –الاستثمار في الاسهم الآن
اتبع الخطوات التالية للاستثمار في الأسهم:
- اكتب اسم السهم مثل TSLA في خانة البحث السريع.
- سيظهر لك مبيان السعر الخاص بالسهم.
- أنقر على شراء أو بيع حسب رغبتك
- حدد اللوت، أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح
- ثم قم بتأكيد أمر شراء او بيع لتنفيذ الصفقة
ما هو الاستثمار في الاسهم؟
الاستثمار في الاسهم كما أشرنا سابقا هو امتلاك حصص من شركة والاستفادة من توزيع الارباح او نمو في الاسعار.
اول سهم في تاريخ بيع في فرنسا سنة 1250م لشركة Les moulins du Bazacl وفي كل سنة كانت توزع الارباح على مالكي الاسهم تقريبا بين 10% و25% سنويا، ولكنها لم تكن منضمة بل كان بيع و شراء عشوائي.
واول سهم مدرج في البورصة كان سنة 1611 م في هولاندا لشركة Vereenigde Oostindische Compagnie وبعدها ثم بناء بورصة لندن للاستثمار في الاسهم سنة 1669م، وبعدها باريس سنة 1773و وال ستريت سنة 1792.
وبعدها عرف الاستثمار في الاسهم ازدهارا كبيرا نضرا لأرباحه الكثيرة والسهلة في جميع الدول والمدن المتحضرة آنذاك.
لتبسيط الشرح و لفهم مبسط لمعنى الاسهم والحصص، سأعطيك مثالا بسيطا:
فلنعتبر شركة x راس مالها هو 100 دولار وكل سهم يساوي دولارا واحدا، وانت تمتلك 6 دولارات من راس مالها) اي 6 أسهم يعني أنك تمتلك 6% من الشركة (، ولنعتبر ان بعد مرور عام صار راس مال الشركة هو 200 دولار كما قلنا سابقا انت تمتلك 6 أسهم اي 6% من راس مال الشركة هدا يعني ان حصتك اصبحت تساوي 12 دولار ولعكس في حالة نقصان راس المال.
تعتبر الاسهم من أكثر الاستثمارات امانا وعقلانية على عكس اسواق اخرى، فمثلا هذا سهم شركة TESLA الذي شهد نموا كبيرا في السنة الماضية، فقيمته السوقية نمت بأكثر من 1200% الذي يعتبر رقما كبيرا جدا.
وهذا مثال آخر لسهم شركة APPLE الذي عرف نمو كبيرا ايضا في سنة 2020 بأكثر من 160%:
فكما تلاحظون فان سوق الاسهم كان ولايزال غنيا بالاستمارات الناجحة والفرص الذهبية فلا تضيعوا هذه الفرصة وأبدأوا طريقكم في عالم الاستثمار في الاسهم.
الاستثمار في الاسهم على طريقة وارن بافيت
وارن بافيت او اسطورة اوماها، من أبرز وأشهر الاسماء في عالم الاستثمار في الاسهم، ان لم يكن أشهرهم على الاطلاق، ولد سنة 1930 في اوماها في الولايات المتحدة الامريكية، ويعتبر من أثري اثرياء العالم، اذ انه صنف ثالث اغنى رجل في العالم سنة 2019، وقدرت ثروته ب أكثر من 110 مليار دولار سنة 2021 حسب مجلة فوربس. جنى ثروته من استثماراته في الاسهم على المدى البعيد.
وكل هذا من استثماراته في الاسهم. والخبر الجيد هو أنك تستطيع ان تصبح مثله إذا تبعت استراتيجيته كما سنقدمها لك الان، سنقدم لك الان كنزا ثمينا وطريقك الامثل للنجاح في مجال الاستثمارات في الاسهم، فكل ما تحتاجه هو ان تنتبه وتركز جيدا.
في هذا الجزء من المقال سنلقي نضرة على استراتيجيته ونصائحه في عالم الاستثمار في الاسهم وكدلك محفظة الاسهم الخاصة به وكل استثماراته في هذا المجال.
شرح استراتيجية وارن بافيت
استراتيجية الاستثمار المستعملة من طرف وارن بافيت هي قيمة الاستثمار المستوحاة من كتابه المفضل للمستثمر الامريكي بنجامين ابراهام “المستثمر الذكي” (سنة 1949)
القاعدة الأولى
اول مقادير النجاح في هذا المجال حسب وارن بافيت هو الصبر هناك مقولة شهيرة له يقول فيها ” سوق الاسهم، هو أفضل مكان لأخد المال من محافظ المستثمرين الغير الصبورين ووضعه في محافظ المستثمرين الصبورين”.اذ ان بافيت يعتبر الصبر هو اساس الاستثمار في الاسهم و ان تكون لديك عقلية الاستثمارات على المدى الطويل، اذ يعتبر ايضا ان الثراء بسرعة في عالم الاستثمار في الاسهم يذهب بسرعة لانه حسب وارن بافيت فانه يكون وليد الصدفة او ضربة حظ على عكس الاستثمارات الطويلة المدى لأنها تكون مبنيه على تحليلات عقلانية و موضوعية ، و لديه مقولة اخرى مؤثرة في هذا الصدد مفادها ان تشتروا اسهما تكونون فخورين بامتلاكها حتى بعد ان تكون قيمتها السوقية في انخفاض اثناء العشر سنوات القادمة.
القاعدة الثانية
استثمروا في أسهم شركات تفهمونها، ثاني نصيحة لوارين بافيت هي الاستثمار في أسهم شركات تفهمون مجال عملها، فمثلا بالنسبة له فانه يمنع عنه الاستثمار في أسهم الشركات التكنولوجية لأنه لا يفهم جيدا فيها. كذلك انثم فمثلا إذا كنتم لا تفهمون في الشركات السيارات فلا داعي لشراء اسهمها لأنه حسب وارين فانه استثمار غير عقلاني.
والجدير بالذكر ايضا ان وارين لم يحترم هذه القاعدة في استثماره في أسهم شركة APPLE وسنشرح لك لاحقا لماذا قام بهذا الاستثمار.
القاعدة الثالثة
استثمروا في أسهم شركات لديهم ميزة تنافسية، ويتميزون بنضرة مستقبلية رائعة ومشروع مضبوط على المدى البعيد فلا داعي للاستثمار في شركة معروفة ولكنها ليس لها مخطط على المدى البعيد.
كانت هذه القاعدة من اسباب استثماره في أسهم شركة APPLE، لان مخططها على المستوى البعيد كان ولايزال مضبوط ومخطط له بإحكام.
القاعدة الرابعة
استثمروا في أسهم شركات تعرفون مديريها ومسيريها، و ان يتصفون بالنزاهة والابداع في العمل، لأنه كما يقول المثل ليس المهم ان تفهموا في المجوهرات لشرائها ولكن المهم هو ان تعرفوا صاحب المجوهرات.
هاته القاعدة هي السبب الرئيسي الذي شجع وارين بافيت على شراء اسهمها لأنه وثق برواد الشركة ومشروعهم وكذلك المشروع الذي تركه لهم الداهية ال متوفيSteve jobs.
القاعدة الخامسة
استثمروا في أسهم شركات بأثمنة معقولة، حسب وارن بافيت فان هدفنا كمستثمرين هو ان نكتشف أسهم شركات مذهلة بأثمنة عادية وبخسة وليس أسهما عادية بأثمنة مرتفعة، هدا هو المبدأ الاساسي للاستثمار في الاسهم وكما يقول ايضا انه لا داعي لشراء سهم شركة الكل مهتم بها، فالوقت المثالي للاستثمار هو الوقت الذي لا يكون فيه أحد مهتما بالاستثمار في السهم، فلا يمكنك شراء سهما معروفا لأنه غالبا ما تكون قيمته السوقية تفوت قيمته الحقيقية، ويضيف ايضا في هذا الصدد انه لا داعي للاطلاع على ماضي سهم شركة ما للتنبؤ بمستقبله.
القاعدة السادسة
لا تضيع اموالك ابدا، في لقاء شهير لوارن بافيت سؤل عن اهم قاعدة في الاستثمار في الاسهم فقال:” القاعدة الاولى لا تخسر أموالك ابدا، والقاعدة الثانية هي ان لا تنسى القاعدة الاولى ابد”. اذ يرى وارن بافيت ان الاستثمار في سهم شركة ما من دون البحث وجمع المعلومات عنها فان هذا يعتبرا تضييعا للأموال وليس استثمارا.
القاعدة السابعة
يعتبر وارين بافيت استراتيجية التنويع للأغبياء فقط اي انه يرى انه لا داعي للتنويع إذا كنت تتق في استثماراتك في الاسهم وابحاثك.
محفضه أسهم وارين بافيت واستثماراته في الاسهم
بعد ان شرحنا الاستراتيجية المستعلمة من طرف اسطورة اوماها وارين بافيت في الاستثمار في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية، فقد حان لوقت لنلقي نضرة مفصلة عن محفظة أسهم وارين بافيت واستثماراته.
للإشارة فكل الاسهم التي سوف نتطرق لها الان متوفرة في موقع Alvexo فلا تضيعوا هاته الفرصة وأبدأوا طريقكم في مجال الاستثمار في الاسهم.
- Berkshire Hathaway هي شركة امريكية تأسست سنة 1950 و اشتراها وارن سنة 1962 و حولها الى شركة استثمار مدرجة في البورصة، و يعتبر وارين بافيت اكبر مستثمر فيها اذ انه يمتلك 37،8% من الشركة اي ما يقارب 248 734 سهما.
- يستثمر وارين بافيت تقريبا نص رأس ماله في اسهم شركة APPLE اذ انه اعجب بمشروعها على المدى البعيد. بدأ وارين بافيت الاستثمار في أسهم الشركة سنة 2016 وحقق ارباحا كبيرة تصل 100 مليار دولار.
- ويستثمر ايضا وارين بافيت في أسهم BANK OF AMERICA، اذ يمثل هذا الاستثمار 10،6% من راس ماله، وكان قد حقق 5 مليار دولار من استثماره سنة 2011.
- يمتلك وارين بافيت 400 مليون سهم من شركة COCA-COLA، اي ما يناهز 8،6% من راس مالها، ويعتبر من أقدم الاسهم الذي في حوزته وقال مؤخرا انه لا يفكر في بيع هذا السهم، اذ انه يرى فيه احتمالية المزيد من الارباح. ويستفيد وارين بافيت من توزيع ارباح يصل الى أكثر من 640 ملين دولار سنويا، اي ما يعادل 49% من استثماره الاولي في أسهم الشركة.
- ويمتلك ايضا أسهما في شركةAMERICAN EXPRESS، الشركة الامريكية المتخصصة في طرق الدفع، ويستثمر وارن بافيت تقريبا 6،6% من راس ماله في أسهم هاته الشركة،
- كما انه يمتلك العديد من الاسهم في شركة AMAZON، VISA، MASTER CARD واخريات.
يمكنك البداية الان في الاستثمار وبنفس استراتيجيته في نفس أسهم وارين بافيت مع Alvexo.
هل الاستثمار في الاسهم مربح؟
بصفتي مدير محافظ لشركتين كبيرتين، فان هذا السؤال يطرح على كثيرا، وغالبا ما احاول عدم الرد عليه لأنه سؤال غير واضح، أفضل سؤال هل إذا تبعت استراتيجية جيدة كاستراتيجية وارين بافيت مثلا فهل سيكون استثماري في الاسهم مربحا؟ وجوابي هو نعم مع الكثير من الصبر وعقلية المدى البعيد فأنا أضمن لك 99% من نجاح استثماراتك في الاسهم على المدى البعيد، ولكن عليك ان تتبع بالحرف استراتيجيتك وان تبقى منضبطا. ف هنالك الكثير من الامثلة لمستثمرين حققوا ثروات هائلة في الاستثمار في الاسهم، والقاسم المشترك بينهم هو الصبر والانضباط والتفكير في المدى البعيد، كما انه هنالك الكثير من المستثمرين الدين خسروا ثرواتهم في الاستثمار في الاسهم والقاسم المشترك بينهم هو عدم الصبر والطمع والتفكير في ارباح سريعة، لهذا فجواب هذا السؤال عندك ف إذا كنت من النوع الاول فانا اضمن لك نجاح استثماراتك في الاسهم وإذا كنت من النوع الثاني فانا اضمن لك فشلك في هذا المجال.
5 نصائح تعلم الاستثمار في الاسهم للمبتدئين
فيما يلي 5 نصائح للاستثمار في الأسهم.
1- لا تستثمر اموالا في الاسهم لا تستطيع خسارتها
هنالك مثل امريكي يقول:”scared money never wins” اي ان عندما تستثمر اموالا وانت خائف جدا من خسارتها فسوف تخسرها خاصة إذا كنت مبتدئا، لان الاسواق المالية عامة وسوق الاسهم خاصة يتميز ب كثير من المخاطر فهنالك تقلبات كثيرة في الاثمنة السوقية لذلك يجب أخد الحذر التام في استثماراتك في الاسهم، واتباع استراتيجيتك بالحرف، كما يجب وضع قوانين صارمة بينك وبين نفسك للتحكم في استثماراتك.
2- ابحث جيدا قبل اي استثمار
كما يقول وارن بافيت “the more you learn, the more you will earn” اي أنك إذا تعلمت وبحث كثيرا فسوف تربح اموالا كثيرة، ولا يقصد هنا التعلم المدرسي، بل يقصد تعليم نفسك بنفسك والان أصبح كل شيء متوفر في الانترنت فمثلا إذا كنت تريد تنمية معارفك في مجال الاسواق المالية والاستثمارات في الاسهم فأنصحك بان تتبع مقالاتنا اليومية ففيها الكثيرة من المعلومات و مجانا.
3- تدرب جيدا قبل الدخول في عالم الاستثمار
واستعمل الحساب التجريبي قبل فتح حساب حقيقي. ف هذا سيساعدك على فهم أعمق لأسواق الاسهم
4- ادارة المخاطر
اعرف قدر المال الذي تستطيع خسارته ولن يسبب لك ادى نفسي ولن يؤثر على راس مالك الخاص، ووزع مخاطر استثماراتك على هذا الاساس، سنتطرق لموضوع عن هذا قريبا. وابدأ باستعمال خاصية “” اي أنك تحدد قبل بدايتك في الاستثمار في اي نقطة ستتقبل الخسارة وستخرج من استثمارك.
5- فكر كرجل اعمال
ان رجل الاعمال يعرف ان في اي مجال هنالك ارباح وخسارة والهدف هو ان يكون هامش ارباحك أكبر بكثير من خساراتك ولا تفكر في الربح السريع فهذا سيؤثر على قراراتك.
فوائد الاستثمار في الاسهم
- لان قيمة المال في انخفاض دائم والتضخم يكبر من عقد لآخر، من الافضل ان تخزن وتستثمر اموالك في الاسهم، مجال آمن مع هامش ربح مهم.
- لان الاستثمار في الاسهم لا يحتاج وقتا كبيرا، بإمكانك ان تعيش حياتك المهنية بشكل عادي، وهناك مقولة شهيرة لوارن بافيت “إذا لم تجد طريقة لجني المال وانت نائم، فستضل تعمل حتى مماتك”
- هنالك بعض الشركات التي توزع ارباحها على المستثمرين في الاسهم. فتعتبر كدخل اضافي بالنسبة لك.
- هنالك الكثير من العرض والطلب في سوق الاسهم آذ انه بإمكانك بيع او شراء اسهمك في اجزاء من الثانية
مخاطر الاستثمار في الأسهم
- عند استثمارك في الاسهم بدون بحث وبدون معرفة كافية فإنك ستخسر اموالك بنسبة كبيرة.
- خطر افلاس الشركة ولا يكون تعويض في هذه الحالة، ولكن إذا تتبعت كل ما كتبته لك في هذا المقال بالحرف فانا اضمن لك بنسبة كبيرة إنك لن تتعرض لهذا الخطر.
- خطورة خسارة استثماراتك لأنك لم تهيأ نفسيا لدخول في عالم الاستثمار. وهذا راجع للفكرة المغلوطة ان اسواق الاسهم تعطيك المال السهل، هذا كلام مغلوط الاستثمار في الاسهم فيه الربح والخسارة ولكن كما قلت سابقا فإنك إذا اتبعت استراتيجيتك كما هي ف نسبة خسارة استثمارك في الاسهم على المدى البعيد تبقى ضئيلة جدا. وفي هذا الصدد سأنصحك بقراءة كتاب “Trading in the zone by mark douglas” عن النفسية والطريقة التفكير المثالية للمتداول والمستثمر في الاسهم.
الخلاصة: طرق الاستثمار في الاسهم
لقد قدمت لك في هذا المقال كنزا مجانا فاستغله جيدا لتصبح مستثمرا ناجحا في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية.
كما أشرنا سابقا، فأفضل موقع لشراء الاسهم هو Alvexo فكل ما عليك فعله هو فتح حساب في منصتهم وابدأ في استثماراتك في الاسهم السعودية والامريكية والعالمية.
يعتبر الاستثمارات في الاسهم واكترها امانا فلهذا لا تضيع هاته الفرصة اتبع الاستراتيجية وارين بافيت التي تطرقنا اليها في المقال وابدأ طريقك في مجال الاستثمار في الاسهم.
هل شراء الاسهم صعب في العالم العربي ?
لا، ففي موقع Alvexo بإمكانك البداية في الاستثمار من اي مكان وفي اي وقت تريد
هل الربح مضمون؟
إذا تتبعت استراتيجيتك بالحرف واستثمرت بحكمة فان نسبة الربح تكون كبيرة.
هل منصة Alvexo آمنة للاستثمار في الاسهم؟
نعم فهي منصة عالمية مرخص لها ومعتمدة، فلا تخف على اموالك ولا على حساباتك البنكية.
اترك تعليقاً